《我靠先知先觉一路开挂》 第1章 广告牌落下时 地铁通道里那股潮湿的混着铁锈和廉价香水的气味，像一只冰冷的手攥住了陈诺的喉咙。 他靠在冰冷的瓷砖墙上，手里那张皱巴巴的体检报告在昏暗灯光下白得刺眼。“晚期”两个字像烧红的烙铁，烫穿了他三十五年的人生。 化疗的钱？ 他连下个月的房租都还没凑齐。 通讯录翻了三遍，能开口借钱的号码，指尖悬在上面，最后又一个个跳过去。老家的父母？他们攒了一辈子的六万块，是留着给弟弟结婚用的。前妻？离婚时那句“我看不到希望了”还扎在耳朵里。同事？上个项目黄了，全组都在找下家。大学室友？毕业十年没联系，朋友圈都不点赞了。 算了。 他抬头，通道那头有个流浪歌手在唱《海阔天空》，破音箱嘶哑着“原谅我这一生不羁放纵爱自由”，几个年轻人嘻嘻哈哈地扔了几个硬币。陈诺摸了摸口袋，还有两个钢镚，明天的早饭钱。他走过去，弯腰，把硬币轻轻放进琴盒。 歌手冲他点点头，继续唱：“也会怕有一天会跌倒……” 陈诺直起身，想从另一边出口走。头顶传来一阵不祥的吱呀声，随即是惊恐的尖叫。 他抬头。 最后看见的，是通道上方巨大广告牌锈蚀的钢架在视野中急速放大。那广告牌上是个房产广告，笑容灿烂的一家三口站在样板间里，背后写着“盛世华庭，安放你一生的幸福”。 钢架撕裂了“幸福”两个字。 黑暗。 然后是一种奇异的失重感，仿佛在深水中不断下沉，耳边是沉闷的、被水隔绝的噪音——歌声、尖叫声、金属扭曲声，混成一团。没有疼痛，只有无边无际的下坠。 不知过了多久，也许一瞬，也许永恒。 猛地被拽出水面—— “陈诺！陈诺！醒醒！老班的课你也敢睡这么死？想挂科直说！” 胳膊被剧烈摇晃，陈诺猛地睁开眼。 刺目的阳光透过教室玻璃窗，在课桌上投下晃动的光斑。粉笔灰在光柱里缓慢飞舞。前排女生马尾辫的发梢随着记笔记的动作轻轻摆动，空气里有淡淡的洗发水味，混着少年人身上的汗味。 同桌周浩那张带着青春痘的、满是焦急的脸，近在咫尺。 “我靠，你可算醒了！”周浩压低声音，用课本挡在脸侧，“老班看你第三眼了！你再不醒，这学期微观经济学必挂！” 陈诺没动。 他低头，看着自己摊开的课本——《微观经济学原理（第二版）》，页眉用蓝色圆珠笔画了个丑丑的小猪，鼻子是个圆圈。那是他大一上学期无聊时画的，后来这本书毕业时五块钱卖给了学弟。 手指在颤抖。 他慢慢抬起手，放在眼前。手背皮肤光滑，没有三十岁后出现的那些细纹，没有去年做饭时烫伤留下的小疤。指甲剪得短而干净，指尖因为长时间握笔有薄茧——是学生时期留下的。 手机在裤兜里震动。 他手指发颤地掏出来，诺基亚N73，滑盖的，蓝色外壳边缘有磨损。屏幕亮着，显示一条短信，发信人“10086”：“尊敬的用户，您本月话费余额不足10元……” 日期显示在屏幕顶端：2008年9月12日，星期五，下午2点17分。 陈诺盯着那串数字，眼睛一眨不眨。 “喂，你傻啦？”周浩用手肘捅了捅他。 陈诺没理他，用拇指推开滑盖，按键进入日历。2008年9月，星期五，12日。农历八月十三。节气显示“白露”。 他又退出日历，进入电话本。第一个是“妈”，第二个是“爸”，第三个是“周浩”，第四个是“辅导员李老师”…… 手指停在“妻”这个字上。联系人：林薇。号码是那个他背了十年、离婚后也没删的号码。 现在，这个号码后面还没有“（前妻）”的备注。 “我……”陈诺开口，声音干涩得像砂纸在生锈的铁皮上刮。 “你什么你，赶紧的！”周浩把课本又往他这边推了推，指着上面一行用红笔画了线的概念，“看这儿！机会成本！老班最爱问这个！” 讲台上，地中海发型的老教授吴建国转过身，用粉笔敲了敲黑板：“……所以，市场并非总是有效的。信息不对称、交易成本、行为偏差……这些因素，尤其在我们这个新兴加转轨的市场，会被极度放大。” 他推了推眼镜，目光扫过台下。后排几个男生在偷偷用手机看NBA文字直播，中间有女生在桌子下织围巾，前排有认真记笔记的，也有像陈诺刚才那样打瞌睡的。 吴建国的目光停在陈诺脸上。 “那位同学，”他抬手指了指，“对，就是你，刚才睡得挺香。看来我讲的内容对你没有‘机会成本’，睡觉的效用更高？” 教室里响起一阵低低的哄笑。几个男生转过头来看热闹。 周浩捂住脸，从指缝里挤出声音：“完了……” 陈诺缓缓站起身。 桌椅发出摩擦地面的声音。全班的目光都聚焦过来，带着看好戏的戏谑。前排那个扎马尾的女生也回过头，眼神里有点同情，又有点“活该上课睡觉”的意味。 陈诺站着，感受着。 阳光照在侧脸的温度。粉笔灰飘进鼻腔的细微痒意。心脏在胸腔里沉重而有力地跳动，每一下都泵出滚烫的、带着铁锈味的血液——那是年轻身体的血液，不是三十多岁熬夜酗酒后的黏稠。 他还活着。 不，他重生了。 回到2008年，大一下学期，微观经济学课。父母还在老家，健康，贫穷但温暖。弟弟刚上高一。林薇……林薇还是他高中同学，在另一个城市读大学，他们三个月前在高中同学会上重逢，互留了电话，还没开始谈恋爱。 那该死的广告牌还没有砸下来。 体检报告上“晚期”两个字，还没被医生写上去。 他还有时间。 “老师问你话呢！”周浩在桌子底下踢他的脚。 吴建国看着这个学生。奇怪，这学生眼睛里没有刚睡醒的迷茫，也没有被当众点名的窘迫。那双眼睛太静了，静得不像个十八九岁的少年，倒像口深井，映不出光。 “同学，如果你现在有一笔钱，”吴建国重复了问题，语气带着调侃，“你会投资什么？股票？基金？还是存银行？说说你的‘投资决策’。” 教室里又响起窃窃私语。 “他要有钱才怪……” “肯定说存银行，或者充游戏点卡。” “我赌他说买彩票！” 周浩小声提示：“说存银行！安全！” 陈诺的目光从吴建国脸上移开，扫过教室。那些年轻的脸庞，有些他记得名字，有些毕业后再也没见过。前排那个织围巾的女生，后来嫁给了隔壁班一个富二代，生了两个孩子，朋友圈天天晒娃。后排看NBA直播的男生，其中一个后来去深圳做了程序员，三十五岁被优化，回老家开便利店。 他们都对即将席卷一切的金融海啸毫无知觉。 2008年9月。雷曼兄弟五天前刚刚破产，全球金融体系开始崩塌。国内上证指数已经从去年10月的6124点跌到了2200点左右，无数人深套其中。更大的下跌还在后面——1664点的历史大底，要在一个多月后才出现。 恐慌会蔓延，绝望会传染，但也会在废墟中埋下未来十年暴涨的种子。 先知说，世间困事，99%都可以通过金钱的方式得以解决。 他上辈子被钱困到死。 这辈子，不会再困住了。 陈诺开口，声音不高，但奇异地让教室里的杂音安静了下去。 “现在？”他顿了顿，清晰的音节吐出，“清仓。所有股票，能卖的全卖。然后，等。” 吴建国挑了挑眉。 “等？等什么？等牛市？”他语气里的调侃更浓了，“同学，现在大盘已经从六千点跌了不少了，很多专家都说已经是价值洼地，是抄底的好时机。你却说要卖？” “等它跌透。”陈诺说，语气平淡得像在说今天天气，“跌到所有人都不敢再看K线图，跌到证券营业部门可罗雀，跌到身边的人再也不提‘股票’这两个字，跌到……恐惧本身都麻木的时候。” 教室里静了几秒。 然后爆发出更大的哄笑。 “我靠，他说啥？” “跌透？现在还不够透？我爹三十万只剩八万了！” “这哥们儿看多了吧？” 吴建国抬手示意安静。他看着陈诺，那眼神不再是看一个上课睡觉的学生，而是带上了探究。 “有意思的观点。依据呢？难道就凭感觉？感觉股市还会跌？” “依据是人性。”陈诺说，“涨的时候，所有人都觉得自己是天才，贪心会放大。跌的时候，所有人都觉得还会涨回去，侥幸会持续。只有跌到连侥幸都被磨灭，连讨论都觉得羞耻的时候，真正的底部才会出现。现在，还在半山腰。” “你说现在两千点是半山腰？”吴建国笑了，“同学，你知道两千点意味着什么吗？很多股票的市盈率已经降到历史低位了。” “市盈率是过去的镜子，不是未来的地图。”陈诺慢慢坐下，手指无意识地摩?下着粗糙的课本纸张，“当经济进入下行周期，企业盈利会下滑，现在的‘低位’市盈率，明年可能变成高位。而且，真正的底部，从来不是算出来的，是吓出来的。” 他顿了顿，补充一句：“现在进去，不是抄底，是接刀。刀子还没落完。” 这句话说完，教室里彻底安静了。 连那几个看NBA直播的男生都抬起头，表情古怪地看着陈诺。这话太老气，太笃定，完全不像个大学生能说出来的。 吴建国脸上的笑容慢慢收敛。他重新打量这个学生，瘦，穿着洗得发白的灰色T恤，头发有点乱，但眼睛亮得吓人。 “你叫什么名字？”吴建国问。 “陈诺。” “陈诺。”吴建国点点头，在花名册上找到名字，用红笔划了个圈，“你的观点很……特别。下课留一下，我们聊聊。” 下课铃就在这时候刺耳地响起。 学生们如蒙大赦，收拾书包的喧哗声瞬间充斥教室。凳子拖动声、拉链声、说笑声混成一团。 “我靠，诺子，你刚才吃错药了？”周浩一边把书塞进双肩包，一边瞪着陈诺，“跟老班扯什么跌啊涨的，你懂股票？你连K线图是横着看还是竖着看都不知道吧？” 陈诺没回答。 他把那本《微观经济学原理》塞进磨损的单肩书包，拉链坏了，用一根红绳子系着。书包侧袋里插着个矿泉水瓶，里面还有半瓶水。 “耗子，”他转过头，看着周浩，“身上有多少钱？” “干嘛？又想蹭我食堂卡？这个月我爸还没打钱呢，就剩……一百二。”周浩警惕地捂住口袋，“我告诉你，这钱是我留着周末去网吧包夜的，你别打主意！” “不是借，是合伙。”陈诺看着教室外涌动的人流，阳光给那些年轻的脸庞镀上一层毛茸茸的金边。他们谈论着刚发布的iPhone 3G有多贵，谈论着晚上哪个社团有活动，谈论着周末去哪玩，对即将到来的全球金融危机毫无知觉。 “一百二，加上我的八十三块五毛。”陈诺说，“一共两百零三块五。启动资金够了。” “启动啥？”周浩把书包甩到肩上，“去小商品市场批发袜子卖？我表姐干过，压了一堆货，最后全送人了。” “不。”陈诺拉好书包拉链，肩带勒在瘦削的肩膀上，“去网吧。开两台机子，包夜。” “两百块去网吧包夜？！”周浩声音拔高，引得周围几个同学看过来，“你疯啦！学校后街网吧包夜一台机子十五块，两台三十，加上泡面饮料，五十块顶天了！剩下那一百五呢？这够我们吃一个星期食堂了！” “剩下的钱，有用。”陈诺往外走，声音落在身后，“这二百块，能变成两千，两万，二十万。” “你说梦话呢？”周浩追上来，跟他并肩走出教室，“你是不是还没睡醒？还二十万，二百块变二百五我信，变两千？除非你去抢银行！” 陈诺在走廊停下，转身看着周浩。 周浩被他看得有点发毛。那眼神……不对劲。以前的陈诺，内向，有点怂，花钱仔细，绝不会说出“二百变二十万”这种话。可眼前这个人，神态、语气、甚至站姿，都透着一股陌生的沉稳。 “信我这次。”陈诺说，“就这一次。如果亏了，接下来三个月，你的饭我包了。食堂一楼，一荤一素，管饱。” 周浩张了张嘴。 他和陈诺是高中同学，考到同一个大学同一个专业，分到同一个宿舍。他知道陈诺家条件不好，父母是县城工人，供两个儿子读书很吃力。陈诺每个月生活费就五百块，吃食堂都得精打细算，平时在宿舍吃泡面，周末去网吧都只敢上两小时机。 包他三个月饭？那陈诺自己就得天天啃馒头了。 “你……”周浩抓了抓头发，“你到底要干啥？说清楚，不然我心里没底。” “赚信息差的钱。”陈诺说，“现在解释不清，到了网吧你看我做一遍就懂。很简单，左手买，右手卖，赚中间那点缝儿。” “倒买倒卖？”周浩皱眉，“这能赚多少？” “本金少，赚的就是周转快。”陈诺继续往楼梯走，“一次赚二十，一天做十次就是二百。前提是，你得知道去哪儿找缝儿。” 周浩将信将疑地跟着。 两人下楼，穿过教学楼大厅。公告栏上贴着各种社团招新海报，学生会竞选通知，还有一张“股市投资风险警示”的宣传单，边缘已经卷曲。 走出教学楼，九月的阳光晒在脸上，暖烘烘的。操场上有男生在打篮球，喊叫声远远传来。路边梧桐树叶子还绿着，蝉鸣聒噪。 一切真实得可怕。 陈诺用力掐了一把自己的大腿。 尖锐的疼痛让他倒抽一口冷气，随之而来的是一种近乎癫狂的、想要大笑又想要痛哭的颤栗。不是梦。那濒死的冰冷，体检报告的白，钢架撕裂视野的刹那……和此刻阳光的温度，周浩胳膊肘偶尔碰触的实感，同样真实。 他重生了。 回到2008年。 先知说，投资要趁早。 他回来了，回到了最早的时候。 “喂，你真没事吧？”周浩看他脸色不对，“脸色这么白，是不是生病了？要不先去校医院看看？” “没事。”陈诺深吸一口气，把那股翻腾的情绪压下去，“走吧，去后街。时间就是钱。” 两人穿过校园。路过食堂时，闻到里面飘出来的饭菜味。红烧肉，炒青菜，米饭的蒸汽。陈诺的肚子咕咕叫起来。他这才想起来，自己中午只吃了一个馒头，就着免费汤。 上辈子最后那段时间，化疗吃不下东西，瘦得脱形。现在这具身体，饿得感觉能吃下一头牛。 “要不先吃点？”周浩也饿了。 “赚到钱再吃。”陈诺说，“赚钱的时候，饿着肚子效率更高。” “啥歪理……” 后街是一条嘈杂的小巷，两边是各种小店：餐馆、奶茶店、理发店、复印店，还有三家网吧。巷子里飘着油烟味、香水味和网吧特有的烟味混浊空气。 “极速网吧”在巷子中间，招牌上的霓虹灯管坏了几根，“速”字不亮了，变成“极网”。 推门进去，烟雾扑面而来。几十台电脑排成四排，几乎坐满了人。大部分是学生，屏幕上不是《魔兽世界》就是《穿越火线》，键盘鼠标噼啪作响，夹杂着“奶妈加血！”“爆他头！”的吼叫。空气里弥漫着泡面味、汗味和烟味。 网管是个染黄毛的年轻人，正靠在柜台后看，头也不抬：“包夜十五，临时五块一小时，押金十块。” “两台，包夜。”陈诺从书包里掏出钱包——一个破旧的黑色人造革折叠钱包。里面有几张零钱，一张食堂卡，一张身份证。他数出四十三块钱，三十块包夜，十块押金，三块买了两瓶最便宜的矿泉水。 周浩心疼地掏出三十块。 网管收了钱，递过来两张上机卡，指着角落里：“就那边37、38号，刚下机。” 两人挤过去。37、38号在最里面墙角，机器比较旧，键盘上油光发亮，屏幕边缘有烟灰。陈诺开机，等那台大屁股显示器慢吞吞地亮起来，进入Windows XP系统，蓝色的桌面，图标寥寥。 周浩也开了机，习惯性地双击桌面上的《魔兽世界》图标。 “别玩游戏。”陈诺说。 “那干啥？就看你看网页？”周浩嘟囔。 陈诺没理他，打开浏览器——IE6，慢得令人发指。他输入一个网址，404。又输入另一个，能打开，但页面简陋，排版混乱。 那是2008年的互联网。淘宝刚成立五年，支付宝还是淘宝的一个功能。腾讯靠QQ和刚推出的QQ游戏大厅赚钱。百度是搜索老大。人人网还叫校内网，在学生中火起来。微博要明年才上线。智能手机还是少数人的玩具，大部分人用诺基亚、摩托罗拉，上网主要靠电脑。 信息壁垒高耸，信息差遍地都是。 陈诺要找的，是一个刚刚兴起不久、用户还主要是极客和尝鲜者的虚拟物品交易论坛。他试了几个记忆中的名字，终于，在第三次尝试时，网址对了。 页面加载出来。灰色的背景，黑色的文字标题，简陋的板块划分：游戏装备交易、游戏账号交易、虚拟货币交易、代练代打、其他综合。 帖子不多，最新回复的帖子能挂在首页半天。 “就这？”周浩凑过来看，指着屏幕上那些像素低得可怜的虚拟道具图片，“这能赚啥钱？游戏装备？我《传奇》里屠龙刀倒是有一把，网上图片，假的。” “不是装备本身。”陈诺摇头，手指在油腻的键盘上敲击，注册账号。用户名：CN2008。密码他用了母亲生日。邮箱用的163免费邮箱。 注册成功。 “是‘信誉’。”陈诺说，眼睛快速扫视首页的帖子，“或者说，是信息差和时间差。论坛刚起来，人少，买卖信息不对称。有人想买找不到卖家，有人想卖找不到买家。而且，彼此不信任。” 他点开一个求购帖子。 标题：“收彩虹骑士限定皮肤一套，带价来。” 发帖人：暗夜行者。发帖时间：三小时前。内容：“诚心收，有的带价，黑人绕道。” 下面只有一条回复：“这皮肤现在很少见了，我朋友有一套，但他不玩论坛。” 陈诺关掉这个帖子，在论坛搜索框输入“彩虹骑士 皮肤”。 出来五个结果，三个是求购，两个是出售。其中一个出售帖，标题：“出彩虹骑士老皮肤，白菜价。”发帖时间：两天前。价格：30元。 陈诺点进去。卖家ID：风之影。最后登录时间：今天下午1点。状态显示在线。 “看这个，”陈诺指着屏幕对周浩说，“有人30块卖，挂了三天没人问。那边有人想买，发了三小时帖，只有一个人回复说‘朋友有但不卖’。为什么？” “因为……买的人没看到卖的帖子？”周浩试着理解。 “对，信息没对上。”陈诺已经点开了和卖家“风之影”的对话框，打字：“在？皮肤30出吗？我诚心要，现在就能交易。” 等了几秒，对方回复：“在。可以。怎么交易？” “平台担保交易，手续费我出。链接发我。” “行。” 很快，一个交易平台的链接发过来。那是2008年常用的一个C2C虚拟物品担保平台，买家把钱打到平台，卖家发货，买家确认收货后，平台把钱打给卖家，中间收一点手续费。 陈诺复制了链接，但没有点支付。 他切回论坛，用刚刚注册的CN2008账号，在那个求购帖下回复：“楼主还要吗？我有全套，带绝版背景框，55出。可走平台，秒发。” 回复发出。 周浩瞪大眼睛：“等等！你哪有皮肤？你这不是骗人吗？” “看下去。”陈诺盯着屏幕。 几乎就在他回复发出的十秒后，网页右上角的消息图标闪起来。点开，是“暗夜行者”发来的私信：“要！链接！” 陈诺将卖家的交易链接复制过来，在对话框中稍微修改了说明，发给了求购者。“拍这个链接，备注好皮肤名字，你拍下我让卖家直接发你邮箱。” 对方犹豫了：“这链接不是你的号啊？卖家是风之影。” “平台担保，你怕什么？收到货确认就行。我这是帮朋友出的，他号没认证。要不你就慢慢等，看有没有人出你。”陈诺打字飞快，语气平淡却带着一种不容置疑。 “……行吧。”几秒钟后，对方回复。又过了半分钟，“拍好了。” 陈诺立刻切回与卖家的对话框，点击那个链接，支付了三十元。支付成功。 几乎同时，卖家将皮肤代码发到了陈诺指定的邮箱——那是他刚刚临时注册的一个新邮箱。 陈诺将邮箱地址和代码转发给求购者“暗夜行者”。 三分钟后，“暗夜行者”在平台确认收货。平台将五十五元（扣除少量手续费）打到了陈诺注册的、空荡荡的平台账户里。 余额：52.5元。 陈诺提现，选择提现到刚刚绑定的银行卡——那张高中时办的、里面只有十块钱的建行储蓄卡。提现成功，预计1-3个工作日到账。 从回复求购帖到资金到账，总共不到八分钟。 净赚二十五元，扣除平台手续费，净利二十二块五毛。本金，零。因为他用求购者的钱，支付了卖家的货款。 周浩张着嘴，看着陈诺屏幕上平台账户里那个“52.5”的数字，又看看陈诺平静的侧脸，半晌才憋出一句：“我……操？空手套白狼？” “这叫信息整合和信用担保。”陈诺关掉交易页面，清空浏览器记录，开始搜索下一个目标。“论坛上的人，要么是买家找不到卖家，要么是卖家找不到买家，要么彼此不信任。我站在中间，左手牵右手，收点过路费。本小，但可以滚动。” “这能滚多大？”周浩算着账，“一次赚二十，赚到两千块得一百次！你得找到一百个这样的缝儿！” “所以不能只做一个。”陈诺已经打开了另一个游戏的交易板块，同时关注着三个求购帖和两个出售信息。“论坛现在人少，求购和出售信息更新慢，正好。我可以同时盯五六个这样的机会。等以后人多了，这种机会就少了，或者利薄了。现在，我们是第一批‘倒爷’。” 他边说，双手边在键盘和鼠标上飞快操作。注册新的论坛小号，模仿不同语气说话，和买家卖家周旋，搬运链接，催促发货，确认收货。动作流畅得不像第一次做，仿佛已经重复了千百遍。偶尔遇到疑心重的，他三言两语就能打消对方疑虑，或者果断放弃，寻找下一个目标。他清楚每个环节的风险点，知道如何规避，如何用最简短的语言建立脆弱的信任。 周浩从一开始的震惊，到后来的帮忙盯着不同版块刷新，再到后来试着模仿陈诺的语气去回复一两个简单的询问。 “这个人问‘星辰变’的游戏币，比例是1:10万，要收五百万。”周浩说。 “搜一下卖币的帖子。”陈诺头也不抬，正在和另一个卖家砍价。 周浩搜索，找到一个卖币帖，比例1:12万。“这里有人卖，比例更高。” “问卖家，1:11万出不出，打包全要，现在交易。”陈诺说，“然后去那个求购帖回复，说1:9万出，量大有优惠。” “差价两万？”周浩计算，“五百万游戏币，差价是……四十五块钱左右？” “平台手续费大概五块。净赚四十。”陈诺说，“去谈。记住，跟卖家说你是帮朋友收，急用。跟买家说你是自己囤的，现在急用钱。语气要自然。” 周浩深吸一口气，开始打字。他手指有点抖，打错了好几个字。 陈诺那边，又一个交易完成。账户余额跳到75元。 网吧的灯光昏暗，空气污浊，但两人眼前的屏幕上，那个平台账户的余额数字，却在以肉眼可见的速度跳动、增加。 22.5……47……71.5……89……103…… 数字跳动的韵律，比任何游戏击杀提示音都更让人血脉贲张。 周浩的第一个交易也谈成了。他紧张地操作着平台，等对方确认收货后，看着账户里多出的四十块钱，长长吐出一口气，后背都是汗。 “我……我操，真成了。”他喃喃道。 “继续。”陈诺说。 时间在键盘敲击声中流逝。窗外天色渐暗，网吧里的人越来越多，烟雾更浓。网管推着小车卖泡面，五块一桶。陈诺和周浩没买，就喝矿泉水。 晚上九点多，陈诺停下活动手指。他看了一眼账户余额：276元。周浩那边也有112元。加起来388元。八个小时，从203.5的本金（其中120是周浩出的），变成了591.5元。净赚388元。相当于周浩一个月生活费的三分之一。 “休息一下。”陈诺说，揉了揉发酸的眼睛。精神处于一种奇异的亢奋状态。这不仅仅是因为赚到了重生后的第一笔“快钱”。更因为，他验证了一些想法。 先知说，财富是“知行底蕴”的变现。 他知道这个时期这些简陋平台的漏洞和机会（知），并且果断去做了（行）。而上辈子那点可怜的商业嗅觉和挣扎经验（底蕴），此刻化作了精准的操作。 “诺子，我们，我们真的赚了？”周浩声音有点飘，指着屏幕，像指着什么不真实的东西。 “手续费和提现费扣掉，能提出来五百五左右。”陈诺说，“明天到账。” “五百五……”周浩咽了口唾沫，“我们一天……不，半天，赚了差不多四百块？我爸在厂里加班一天才八十……” “这种钱，赚不长久。”陈诺关掉交易平台和论坛网页，清空所有浏览记录。“最多一两个月，跟风的人就来了，利润会薄得像纸。而且平台规则也会变，账号容易封。它只是第一桶金的铲子。现在，铲到了一点金子，得去买能挖金矿的机器。” “什么机器？”周浩迷糊了。 陈诺没直接回答，他看了一眼窗外。网吧的霓虹招牌在夜色中闪烁，后街依旧嘈杂，学生成群结队地走过，笑声传进来。 2008年的秋天，金融危机正在太平洋彼岸发酵，寒意还未彻底席卷这里普通人的生活。但某些地方，已经能感受到刺骨的冷风了。 “股市，是蕴含着无限宝藏的财富矿场。”他低声重复了一句先知的语录，然后对周浩说，“明天周六，上午新生体检。下午我们去市区。” “去市区干嘛？” “去证券营业部。”陈诺说，“带你去见见，什么叫真正的‘跌透’。” 周浩脸上的兴奋慢慢褪去，换成疑惑和一丝不安。“你还真想炒股？诺子，那玩意儿……我舅舅炒了三年，亏了十几万，现在家里天天吵架。咱们这点钱，投进去，水花都听不到一个。” “不是去炒。”陈诺站起身，活动了一下僵硬的脖子，“是去种树。” “种树？” “种一棵需要很多年才能长大的树。”陈诺拿起那瓶喝了一半的矿泉水，拧开，喝了一口。“用最便宜的价钱，买下种子，埋在所有人都不敢碰的土里。然后，等。” “等它发芽？开花？结果？” “等一个奇迹。”陈诺放下水瓶，屏幕的光映在他脸上，明明灭灭。“一个需要用很长时间，很多忍耐，和更多别人的绝望来浇灌的奇迹。” 周浩看着陈诺，忽然觉得这个认识了四年的兄弟，有点陌生。那双眼睛里，有种他看不懂的东西，很沉，很静，像结了冰的湖。 “如果……”周浩犹豫了一下，“如果它一直不发芽呢？如果种子死了呢？” 陈诺笑了笑，那笑容里有些周浩看不懂的东西。 “那就当，”他说，“给那场车祸，提前交学费了。” 周浩听不懂什么是“车祸的学费”。他还想再问，陈诺已经重新坐下了。 “继续。到十二点，还能做几单。目标是今晚总资金过六百。” 键盘声再次响起，混在网吧轰鸣的游戏音效和叫骂声中，微弱，但持续。 窗外，夜色深浓。 城市另一端的某个证券营业部里，最后一盏灯刚刚熄灭。保洁阿姨拖地的水声，在空旷的大厅里回响。巨大的电子显示屏一片漆黑，像一只闭上的眼睛。 明天是周六，休市。 但有些东西，已经在黑暗中开始蠕动。 第2章 2008年的粉笔灰 粉笔灰在午后斜射·进教室的阳光里缓慢飘浮。 陈诺站在讲台边，看着吴建国收拾教案。老教授的动作不紧不慢，把粉笔头扔进铁皮盒子，合上教材，摘下眼镜用衣角擦了擦，重新戴上。教室里已经空了，只有最后一排还有个女生在埋头整理笔记，马尾辫垂在颈侧。 “坐。”吴建国指了指前排的凳子。 陈诺没坐。他看了眼墙上的挂钟，下午三点十分。周浩应该在宿舍睡觉，说好了四点在校门口碰面，去市区。那五百五十块钱的提现，银行短信还没来，估计要等到周一。 “你刚才课堂上说的那些话，”吴建国靠在讲桌边，双手抱胸，“从哪里看来的？财经杂志？还是听家里大人说的？” “自己想的。”陈诺说。 吴建国笑了，是那种听到孩子说大话时宽容的笑。“自己想的？陈诺同学，你大一上学期微观经济学考了七十六分，中等偏下。宏观经济学还没学。金融学基础要到大二才开课。你说你‘自己想到’股市还没跌透，想到市盈率是后视镜？” 陈诺没接话。他看着吴建国衬衫袖口磨出的毛边，还有那块表盘边缘掉漆的上海牌手表。这老师不像个有闲钱炒股的人。 “我教了二十年书。”吴建国继续说，语气平缓下来，“见过不少学生，聪明，有点小想法，看了几本书，就觉得能看透市场。2006年牛市的时候，我有几个学生凑钱开户，赚了点生活费，飘得不行，跑到我办公室大谈价值投资。后来呢？” 他顿了顿，看着陈诺：“去年十月底，六千点的时候，其中一个学生来找我，说要把学费拿出来加仓，劝都劝不住。现在……人找不到了，休学了，家里人来办的退宿手续。听说亏了十几万，里面还有借的校园贷。” 陈诺知道吴建国在说什么。2007年那波牛市，埋葬了太多第一次接触股市的年轻人。他们踩着油门冲上山顶，然后在悬崖边连人带车摔下去。 “老师是怕我也那样？”陈诺问。 “我是怕你连学费都亏没。”吴建国直起身，从公文包里掏出保温杯，拧开喝了一口。“你说等跌透，等恐惧麻木。这话没错，巴菲特也这么说。但问题是，你怎么判断什么时候是‘透’？什么时候是‘麻木’？凭感觉？感觉是最靠不住的东西。” “不是感觉。”陈诺说，“是几个信号。” 吴建国挑眉：“哦？说说看。” 陈诺沉默了几秒。他在想该说到什么程度。2008年9月，雷曼刚倒，但国内很多人还没意识到问题的严重性。媒体还在讨论“救市”，专家还在喊“估值合理”。真正的恐慌要等到十月下旬，上证指数跌破1800点，才像瘟疫一样蔓延开。 但他不能说“我知道一个月后会跌到1664点”。 “第一个信号，成交量。”陈诺开口，语速不快，“跌到底部的时候，没人交易了。就像一潭死水，扔石头下去都没涟漪。现在两市每天还有五六百亿成交，说明还有人在买卖，有人在搏反弹，有人还在期待。” 吴建国点点头，示意他继续。 “第二个信号，情绪指标。”陈诺说，“证券营业部里，如果连骂娘的人都没了，只剩下发呆和麻木，就差不多了。我还没去看，但猜现在应该还有人吵架，还有人分析技术图形。” “第三个呢？” “第三个，是时间。”陈诺看向窗外，操场上有学生在跑步，“下跌需要时间消化恐慌。从去年十月到现在，跌了不到一年。多数人的痛苦，还没转化成绝望。绝望是需要时间的，得慢慢熬，把侥幸一点点熬干。” 吴建国没说话，只是看着陈诺。那眼神不再是看一个学生，而是像在审视某个陌生的事物。 “这些是你从哪儿学来的？”他问。 “书上看的，自己想的。”陈诺还是那句话。 “哪本书？” “很多本。杂。”陈诺不想继续这个话题，“老师，如果没别的事，我得走了。和人约了四点。” 吴建国放下保温杯，忽然问：“你家里有人炒股吗？” “没有。” “父母做什么的？” “工人。在县城纺织厂。” 吴建国沉默了。他重新打量眼前这个学生。洗得发白的牛仔裤，廉价运动鞋，书包带子磨得起毛。典型的普通家庭孩子，甚至可能有点困难。但那双眼睛……太静了，静得不像这个年纪该有的。 “陈诺，”吴建国说，语气严肃了些，“如果你真想了解金融市场，我建议你先好好读书，把基础打牢。经济学、会计学、统计学，这些课都要学好。股市不是赌场，但对你现在来说，它比赌场更危险——因为你连规则都还没搞清楚，就想着下场。” “我知道。”陈诺说。 “你不知道。”吴建国加重语气，“你以为你知道，其实你不知道。就像刚才你说那些，听起来有点道理，但都是纸上谈兵。真正的市场……”他摇摇头，“算了，说多了你也不懂。总之，别拿父母的血汗钱去折腾。等你以后工作了，有了积蓄，再拿闲钱去学习投资。这是我对所有学生的建议。” 陈诺点点头，没反驳。 先知说，世间最难的两件事，一是把思想装进别人脑袋，二是把钱装进自己口袋。吴建国是好意，但有些认知，必须自己撞了南墙才懂。更何况，他有不能说的理由。 “谢谢老师提醒。”陈诺说，“那我先走了。” “等等。”吴建国叫住他，从公文包里掏出一张名片，递过来。“这是我的联系方式。办公室电话，邮箱。如果你以后在专业学习上有问题，可以找我。至于股票……”他顿了顿，“如果真想了解，可以来听我每周三晚上的选修课，《行为金融学入门》。不教你怎么赚钱，但教你怎么理解市场为什么这样。” 陈诺接过名片。白底黑字，简洁：吴建国，经济学院副教授，办公室：经管楼412，电话xxxxxx，邮箱wujianguo@xxxx.edu.cn。 “好。”陈诺把名片放进书包夹层。 “还有，”吴建国看着他，“你刚才课堂上说的‘市盈率是后视镜’那句话，是谁说的？” 陈诺愣了一下，随即反应过来。那是彼得·林奇的名言，但这几年彼得·林奇的书在国内还没那么流行。 “一个美国基金经理的话。”陈诺含糊道。 “你看得还挺杂。”吴建国笑了笑，这次笑容里多了点别的东西，“去吧。记住，别碰股票。至少现在别碰。” 陈诺走出教室。 走廊里空荡荡的，阳光透过尽头的窗户洒进来，在地面上拉出长长的光斑。远处传来篮球撞击地面的声音，砰砰砰，节奏稳定。 他走到楼梯口，下楼。脚步声在空旷的楼梯间回响。 走到二楼时，手机震了。是周浩的短信：“醒了我操，几点了？你还跟老班唠呢？” 陈诺回：“刚出来。校门口见，四点。” “钱还没到账，去个毛市区啊。” “先去看看。又不一定要今天开户。” “行吧。饿死了，给我带个煎饼果子，加俩蛋。” 陈诺没回。他把手机塞回口袋，继续下楼。 走出教学楼，下午的阳光晃得他眯起眼。九月的风带着点凉意，吹在脸上很舒服。他深吸一口气，空气里有青草和泥土的味道，远处食堂的油烟味隐约飘来。 还活着。 还能呼吸，还能走路，还能感觉到饿。 他摸了摸肚子，确实饿了。从昨天中午到现在，就吃了半个馒头，喝了两瓶水。胃里空得发慌。 他朝校门口走去，路过煎饼摊。排队的有五六个人，都是学生。摊煎饼的大妈动作麻利，舀一勺面糊，在铁板上转圈摊开，打鸡蛋，撒葱花，刷酱，夹薄脆，对折，装袋。 “要什么？”轮到他时，大妈头也不抬。 “两个煎饼，一个加两个蛋，一个加一个蛋。都要生菜。” “八块五。” 陈诺掏出钱包。里面还有三十多块钱，是昨晚从网吧出来时，他和周浩把身上的零钱凑了凑，留出的“饭钱”。他抽出一张十块的递过去。 大妈找零，一块五毛的硬币，塞进他手心，还带着铁板的余温。 煎饼烫手，香味直往鼻子里钻。陈诺拎着袋子，走到校门口旁边的花坛边，坐下。他先打开自己那个，咬了一大口。面饼的焦香，鸡蛋的嫩，甜面酱的咸甜，薄脆的酥，混在一起，顺着食道滑进胃里。 踏实了。 他慢慢地吃，看着校门口进进出出的人。有背着书包刚下课的学生，有牵着手的情侣，有骑着自行车飞驰而过的男生，车铃叮当响。门口保安室的窗户开着，保安在听收音机，里面传来单田芳沙哑的评书声：“话说那秦琼秦叔宝，马踏黄河两岸，锏打三州六府……” 一切都真实得有点虚幻。 陈诺吃完煎饼，把塑料袋揉成一团，扔进旁边的垃圾桶。周浩还没来。他看了看手机，三点四十。 他靠着花坛，闭上眼睛。 脑子里开始过账。 重生二十四小时。确认了时间点：2008年9月12日。确认了初始资源：学生身份，健康身体，父母弟弟都安好，林薇还没成为女友。赚了第一笔快钱：五百五十块，等周一才能用。 下一步：今天下午去证券营业部开户。目标：在1664点出现前，把能凑到的所有钱，买入两只股票。万丰地产，海天味业。记忆里，这两只股在这轮熊市中跌得惨，但未来十年，一个成了地产巨头，一个成了调味品霸主。现在股价都在三到四块，没人要。 本金太少。就算把五百五全投进去，加上自己剩的几十块，也就六百。翻十倍也就六千，翻一百倍才六万。太慢。 需要更多的本金。 网吧的“倒爷”生意还能做一段时间，但利润会越来越薄，而且占用时间。他得上课，不能整天泡在网吧。 还有什么快速搞钱的路子？ 他回想2008年。比特币要明年才诞生。A股还没到底。房子……对了，房子。2008年楼市也低迷，很多城市房价跌了。他家所在的县城，新房均价一千二左右，市区好地段也就两千出头。但他没钱，父母更不会信他。 互联网？淘宝刚开始，但开店要本金，要货源。他不懂。 信息差……除了游戏虚拟物品，还有什么？ 陈诺睁开眼，看向校门口对面的小店。那里有家复印店，门口贴着“打印复印，数码快照”。隔壁是家手机店，橱窗里摆着诺基亚N95的模型，标价五千八。再隔壁是家奶茶店，几个女生在排队。 信息差。 他忽然想起一件事。 2008年秋天，联通的iPhone 3G刚刚进入中国，但贵得离谱，要八千多，而且只有少数城市有卖。很多人想买水货，但不懂怎么买，怕被骗。 与此同时，深圳华强北已经有大量水货iPhone 3G在流通，价格在五千左右。差价三千。 但五千块他也拿不出。而且水货手机风险大，容易出问题，售后麻烦。他不是做这个的料。 那还能做什么？ 陈诺的视线落在校门口的公告栏上。那里贴满了各种海报：社团招新，兼职信息，二手交易，失物招领。 他站起来，走过去看。 “英语四级冲刺班，名师授课，保过，480元。” “招发传单，日结80，联系电话……” “转让二手自行车，七成新，120元。” “求合租，主卧带阳台，月租600，限女生。” “收购旧教材，价格面议。” “寻狗启示，棕色泰迪，酬谢500元。” 陈诺的目光停在“收购旧教材”那张纸条上。白纸黑字，用胶带贴在角落，边角已经卷起。上面留了个手机号。 他拿出手机，拨了过去。 响了三声，接通。一个中年男人的声音，带着本地口音：“喂？” “你好，我看到你贴的条，收旧教材？”陈诺问。 “对。你要卖书？” “我想问下，什么教材都收吗？价格怎么算？” “大学教材，公共课专业课都要。看新旧，一般三到五块一本。成色特别好的，或者稀缺的，可以加钱。你有多少？” “现在没有。但我想问问，如果我长期给你供书，量大，价格能不能谈？” 电话那头沉默了几秒。“你是学生？” “嗯。” “你想做这个生意？”对方笑了，有点嘲弄的意思，“同学，这行没你想的那么简单。收书要地方堆，要分类，要联系下家。一本书赚个块儿八毛的，还得自己搬。你吃得了这个苦？” “如果我能稳定供货，一周至少两百本，而且按你的要求分类好，送到你指定的地方。”陈诺说，“一本你多给我五毛，行不行？” “两百本？”对方语气认真了些，“你从哪儿搞这么多书？” “这是我的事。你就说，行不行。” “如果你真能一周供两百本，成色达标，分类清楚，我一本多给你五毛。但话说前头，我要先验货，不合格的不要。而且，得是正经教材，乱七八糟的杂志我可不要。” “成交。”陈诺说，“怎么称呼？” “我姓王。你叫我老王就行。你在哪个学校？” “科大。” “巧了，我仓库就在科大后街过去两条街，废品收购站旁边。你什么时候有货，打我电话，我告诉你具体地址。” “好。我姓陈。” 挂了电话，陈诺看了眼那张纸条，撕下来，对折，放进书包。 教材回收。这生意他知道。很多大四学生毕业时，教材当废纸卖，一公斤几毛钱。但如果有渠道收上来，分类，卖给二手书店或者下一届学生，一本赚两三块没问题。只是麻烦，要跑宿舍，要搬书，要讨价还价，还要处理那些没人要的公共课教材。 但他现在需要本金。任何合法、能快速积累现金的活儿，他都得干。 一周两百本，一本赚五毛，一百块。加上网吧倒卖，一周能凑个四五百。到十月底，还能攒两三千。 两三千，在1664点附近投进去，买那两只股。然后等。 等到2009年春天，股市反弹，股价翻倍。套现，就有四五千。 再用这四五千…… “我靠，你在这儿发什么呆呢？” 周浩的声音打断他的思路。 陈诺转过头。周浩顶着一头乱发，眼睛还有点肿，明显没睡够。身上套了件皱巴巴的T恤，牛仔裤膝盖处磨得发白。 “煎饼。”陈诺把袋子递给他。 周浩接过来，打开就咬，含糊不清地说：“饿死老子了……你跟你老班聊啥了？聊这么久。” “没什么。他劝我别炒股。” “废话，我也劝你。”周浩吞下一大口，“咱们那点钱，留着改善生活不好吗？你看我这鞋，底都快磨穿了。还有你那书包，烂成啥样了。先换点装备行不行？” “钱到了就换。”陈诺说，“走吧，公交站在那边。” “真去啊？”周浩苦着脸。 “去看看又不花钱。” 两人朝公交站走。周末下午，等车的人不少。大多是学生，也有几个提着菜篮子的老人。公交车慢吞吞地开来，是辆老式铰接车，车身漆皮脱落，哐当哐当地停下。 前门打开，一股热烘烘的、混合着汗味和尘土味的空气涌出来。 陈诺和周浩挤上去。没座位，抓着吊环。车子启动，晃晃悠悠地往前开。 车窗开着，风吹进来，稍微驱散了些闷热。陈诺看着窗外掠过的街景。2008年的城市，还没那么多高楼。路边多是五六层的住宅楼，外墙斑驳。商铺招牌五花八门，印刷店、五金店、小餐馆、理发店。街上跑的车，大部分是桑塔纳、捷达、富康，偶尔能看到一辆丰田皇冠，就算好车了。 广告牌大多是喷绘布，绷在铁架上。房地产广告最多：“首付三万，安家新城”“学区房，升值保障”。还有些是商场促销：“国庆大酬宾，全场五折起”。 陈诺的目光扫过那些广告牌，心里计算着。 2008年，市中心的房价大概四千一平。好点的地段五千。他记得后来这地方涨到三万以上。如果现在能凑钱买一套，哪怕三十平的小户型，首付五六万，贷款…… 但他没有五六万。父母更没有。 先知说，世间困事，99%都可以通过金钱的方式得以解决。但第一桶金，最难。 “你看啥呢？”周浩凑过来，顺着他的目光往外看，“哦，房子广告。咋，你想买房？做梦吧。我家攒了十年，才凑出个首付，还在郊区。” “以后会涨的。”陈诺说。 “涨个屁。新闻都说了，房价要跌。美国次贷危机，就是房子闹的。”周浩撇撇嘴，“我妈天天说，幸亏我家买得早，不然现在更买不起。不过我说实话，跌了我也买不起。” 陈诺没接话。他知道周浩家的情况，父母是普通工薪阶层，攒钱在郊区买了套八十平的房子，每月还贷要占去一半收入。周浩的生活费，是家里省出来的。 车子颠簸了一下，有人没站稳，撞到陈诺身上。 “不好意思。”是个女生，抱着几本书，戴眼镜，扎马尾，脸上有点雀斑。 “没事。”陈诺让了让。 女生看了他一眼，又看了看他旁边的周浩，低下头，往车厢里面挤了挤。 周浩用胳膊肘捅了捅陈诺，压低声音：“认识？” “不认识。” “我看她看你那眼神，有点意思。” “闭嘴。” 车子开了二十分钟，进入市区。街道宽了些，楼也高了。百货大楼，电影院，新华书店，肯德基。周末人多，步行街上熙熙攘攘。 “下一站，证券街，有下车的请准备。”车载喇叭响起沙哑的报站声。 “到了。”陈诺说。 两人从前门挤下车。脚踩在柏油路上，太阳晒得地面发烫。 面前是一条不太宽的街道，两边多是四五层的旧楼。一楼全是各种店铺：证券公司营业部、期货公司、投资咨询公司、还有卖炒股软件的。招牌密密麻麻，红红绿绿。 “我靠，这么多家？”周浩看着满眼的“证券”“投资”字样，有点懵。 “找一家看着最破的。”陈诺说。 “为啥？” “手续费可能低点，人也少，不用排队。” 两人沿着街走。第一家是“国泰君安证券”，门面挺大，玻璃门擦得锃亮，里面能看到穿着西装的工作人员走动。门口还摆着两盆发财树。 “这家挺气派。”周浩说。 “不去。”陈诺继续往前走。 第二家是“中信证券”，更大，门口有保安站着。 第三家是“招商证券”。 第四家…… 走到街尾，拐角处，有一家门面很小的营业部。招牌是“鑫牛证券”，红底白字，但“牛”字下面的那一横掉了漆，看着像“鑫午证券”。玻璃门灰蒙蒙的，贴着几张泛黄的A4纸，上面打印着“股市有风险，入市需谨慎”。门把手上挂了个“营业中”的牌子，塑料的，边角裂了。 “就这家。”陈诺说。 “这……也太破了吧。”周浩皱眉，“靠谱吗？” “证券公司都差不多。只要牌照是真的，资金安全就行。”陈诺推门。 门吱呀一声开了。 一股混合着灰尘、旧报纸、汗味和某种说不清的颓败气息，扑面而来。 第3章 老班的提问 陈诺推开门，那声“吱呀”在空旷的大厅里显得格外刺耳。 大厅比他记忆中的证券营业部要小得多，也就五六十平米。正对面是一块巨大的电子显示屏，几乎占满整面墙。屏幕上满是股票代码和不断跳动的数字，绿油油一片，只有零星几点红色，像濒死者的眼睛。 屏幕下方摆着几排塑料联排椅，大部分空着。坐了大概十几个人，基本都是中老年人。有头发花白的老头戴着老花镜看报纸，有穿着褪色工装的大叔盯着屏幕发呆，还有个抱着菜篮子的阿姨在打瞌睡，头一点一点的。 空气里飘着灰尘，还有一股淡淡的霉味。角落里立着个饮水机，水桶空了，指示灯是红的。 柜台在后面，玻璃隔开，后面坐着个穿西装打领带的年轻男人，正趴在桌上睡觉，头埋在胳膊里。柜台旁的墙壁上贴着几张打印纸：“开户流程”“风险提示书”“客户须知”，边角卷曲。 “我靠……”周浩在陈诺身后小声说，“这地方……跟鬼屋似的。” 陈诺没说话，朝柜台走去。塑料椅子上的几个人抬头看了他们一眼，眼神麻木，又低下头去。那个看报纸的老头推了推老花镜，嘟囔了一句：“又来两个送钱的。” 脚步声在大厅里回响。陈诺走到柜台前，敲了敲玻璃。 趴着睡觉的年轻男人没动。 陈诺又敲了敲，重了些。 男人肩膀动了动，缓缓抬起头。一张疲惫的脸，二十七八岁，眼睛里有血丝，嘴角还带着睡觉压出的红印。他看了眼陈诺和周浩，眼神从茫然转为不耐烦。 “干嘛？”声音沙哑。 “开户。”陈诺说。 男人愣了一下，随即嗤笑一声，揉了揉眼睛，坐直身体。“同学，走错地方了吧？这儿是证券公司，不是网吧。” “知道。开股票账户。”陈诺从书包里掏出两人的身份证，放在柜台上。又掏出钱包，从夹层里数出十张一百的，还有两张五十的，整整齐齐放在身份证旁边。 一千二百块。其中五百五是昨晚赚的，周浩出了四百，他自己凑了二百五。 周浩在旁边咽了口唾沫，眼神死死盯着那叠钱，像是怕它们长腿跑了。 男人看着那叠钱，又看看陈诺和周浩年轻的脸，表情变得极其古怪。他扭头看了眼身后惨绿的大屏幕，又转回头，像是确认自己没在做梦。 “开户有门槛……”他有气无力地说，像是在背台词。 “我知道，现在没有资金门槛。”陈诺打断他，手指在柜台上轻轻敲了敲，“手续费，按规矩收。王经理，对吧？” 陈诺的目光扫过男人胸前歪斜的工牌：王磊，客户经理。 王磊低头看了眼自己的工牌，又抬头看看陈诺，那眼神像是在说：你他妈谁啊？ “是我。你怎么知道我姓王？” “工牌上写着。”陈诺说，“帮我们办一下。很快。” 王磊盯着陈诺看了几秒。这个学生太冷静了，冷静得不正常。一般来开户的，要么兴奋，要么紧张，要么一脸“我要发财”的傻样。但这小子，眼神平静得像在菜市场买白菜。 而且，现在这行情，大盘跌成这鬼样子，营业部这个月就开了三个户，还都是老头老太来补办丢失的账户卡。这两个学生，居然拿着一千二百块来开户？ “同学，”王磊坐直了些，语气稍微认真了点，“股市有风险，入市需谨慎。你看这行情……” 他抬手指了指身后的大屏幕：“今天又跌了两个点。这几个月，天天跌。你这一千二，投进去，可能……可能听个响就没了。真想理财，不如存个定期，或者买点货币基金。实在想投资，等行情好了再来。” 这话他说得很熟练，显然是说过很多遍了。但陈诺听得出，这话里没什么真心，更像是在完成风险告知义务。 “谢谢提醒。我知道风险。”陈诺说，“开户吧。” 王磊张了张嘴，还想说什么，但看陈诺那副油盐不进的样子，又闭上了。他叹了口气，像是认命了，伸手拿过身份证和钱。 “身份证复印件有吗？” “没。你这儿能复印吧？” “能，一张五毛。”王磊站起身，拿着身份证走到后面的复印机旁。机器嗡嗡响了一阵，他拿着复印件回来，坐下，打开电脑。 “姓名，陈诺。出生年月……1990年8月……还在上学？科大？” “嗯。” “学生开户……”王磊嘟囔着，在系统里输入信息，“联系方式留手机？这个号码是你的？” “对。” “风险测评要做一下。电脑上做，二十道选择题。”王磊把显示器转过来，鼠标推给陈诺。 陈诺坐下，开始答题。题目很基础：投资经验，投资目标，能承受的最大亏损，等等。他全部选了最激进的选项：五年以上投资经验，追求高回报，能承受50%以上亏损。 周浩在旁边看着，小声说：“你疯啦？选这么猛？” “没事。”陈诺点下提交。 系统弹出结果：激进型投资者。 王磊瞥了一眼，没说什么，继续操作。打印开户协议，风险揭示书，一堆文件。陈诺一份份签，字迹工整。 “资金账户和股东账户，深市沪市都开？” “都开。” “手续费，佣金按千分之三收，最低五块。没问题吧？” “能调低吗？” 王磊笑了：“同学，这是公司规定，全国统一。你这一千二，交易一次手续费也就三块六，还不够最低五块，按五块收。调不调低有区别吗？” “以后资金多了，能调低吗？” “以后再说。”王磊显然没当真，“密码自己设，六位数字。资金密码和交易密码可以设一样，但建议分开。记住，密码泄露，损失自负。” 陈诺设了密码。又让周浩设了密码。 “好了。”王磊把两份文件递过来，“这是开户回执，这是资金账户卡。股东账户卡要过几天寄到学校。资金现在入账吗？” “入。”陈诺把那一千二推过去。 王磊点钞，验钞机过了一遍，开收据，在系统里操作。几分钟后，他抬头：“好了。账户里现在有1195块，扣了五块开户费。可以用交易软件登录了。电脑在这边，自己操作，有问题叫我。” 他指了指柜台旁边那几台老旧的台式电脑，然后又趴回桌上，头埋进胳膊里，继续睡。 陈诺拿起回执和账户卡，走到电脑前。周浩跟过来，压低声音：“这就完事了？一千二，就这么给出去了？” “不是给，是存。”陈诺开机，电脑嗡嗡响了半分钟，才进入桌面。桌面上有证券交易软件的图标，他双击打开。 登录界面。输入资金账号，交易密码。 进入。 界面很简陋，绿底黑字。左侧是自选股，中间是分时图，右侧是买卖盘和成交明细。账户总资产显示：1195.00元。可用资金：1195.00元。持仓：0。 “现在买？”周浩问。 “不。”陈诺在搜索框里输入两个代码：000002，万丰地产。300750，海天味业。 万丰地产，现价3.27元，涨跌幅-1.51%。日K线图是一条陡峭向下的直线，从年初的8块多跌到现在，几乎腰斩再腰斩。 海天味业，现价4.15元，涨跌幅-0.96%。走势同样难看。 “就这俩？”周浩盯着屏幕，“这跌得……也太惨了吧？你看这万丰，从八块跌到三块，这还能买？” “跌得多，才便宜。”陈诺说着，打开买入界面。在万丰地产那里，输入价格：3.27，数量：300股。可用资金最多能买300股，978元。 他点击买入，确认。 系统弹出提示：买入委托已提交，等待成交。 几乎同时，价格跳动了一下，变成3.26元。成交了。持仓栏出现一行：000002 万丰地产，300股，成本价3.26，当前价3.26，盈亏0.00。 “这就买了？”周浩瞪大眼睛。 “还有。”陈诺切到海天味业，输入价格4.15，数量：50股。可用资金只剩217块，只能买50股，207.5元。 买入，确认。成交。 持仓变成两行：万丰地产300股，海天味业50股。总资产：1195.00。可用资金：9.50元。 “完了。”陈诺关掉交易软件，清空浏览记录，关机。 “这就……完了？”周浩还没反应过来，“一千二，就换了这么点股票？然后呢？” “然后等。”陈诺站起身，把账户卡和回执小心地放进书包夹层，“从现在起，忘记你有这个账户。除非我让你打开，否则，别再看它。” “啊？不看？那怎么知道涨了跌了？” “看了没用。涨了，你会想卖；跌了，你会睡不着。除了干扰，没任何好处。”陈诺背上书包，朝门口走去。 周浩愣了两秒，赶紧跟上。两人走出营业部，玻璃门在身后关上，隔绝了里面那股颓败的气息。 下午的阳光刺眼。街上车流喧嚣，行人匆匆，与营业部里的死寂形成鲜明对比。 “我总觉得……”周浩抓了抓头发，“心里不踏实。一千二呢，我攒了半年的钱。就这么扔进去，看都不看？” “不是扔，是种。”陈诺沿着街道往公交站走，“种树需要时间。你天天蹲在树边看，它也不会长得快点。该浇水浇水，该施肥施肥，然后等。” “可那是股市！不是树！” “道理一样。”陈诺在公交站牌下停住，看着远处的车流，“先知说，投资要趁早。但多数人理解的‘趁早’，是早点进场捞钱。其实不是。‘趁早’的意思是，早点开始经历周期，早点认识人性，早点学会等待。” 周浩听得云里雾里：“什么先知？你说啥呢？” “没什么。”陈诺摇头，“走吧，回学校。晚上还有事。” “啥事？” “你不是说要换鞋吗？先去买鞋，然后去网吧。本金少了，得赚回来。” “还去网吧？你不是说那生意做不长吗？” “做不长，但还能做一两个月。趁现在还能赚，多攒点。” 公交车来了。两人上车，没座位，站着。车厢摇晃，周浩抓着吊环，看着窗外倒退的街景，忽然问：“诺子，你跟我说实话，你是不是知道什么？” “知道什么？” “股市的事。还有那些什么‘先知’的话。你以前不是这样的。以前你跟我一样，天天打游戏，月底吃泡面。怎么突然就……懂这么多了？” 陈诺沉默了几秒，说：“如果我说，我做了个梦，梦见自己三十多岁，穷困潦倒，得了绝症，被广告牌砸死，然后醒了，回到现在——你信吗？” 周浩转头看他，表情像看傻子：“我信你个鬼。你看多了吧？” 陈诺笑了笑：“那就当我突然开窍了吧。” “开窍能开成这样？”周浩嘟囔，“连老班都说不过你。你知道吗，今天下午你走了之后，班里都传开了，说经济系的陈诺在课堂上大放厥词，把老班都镇住了。” “随他们传。”陈诺不以为意。 “还有，”周浩压低声音，“你是不是对苏晚有意思？” 陈诺愣了一下：“苏晚？法学院那个？” “对，就今天坐前排，扎马尾那个。我听说，她下课时候还问别人，你是哪个班的，叫什么名字。” 陈诺想起来了。那个扎马尾的女生，侧脸干净，记笔记很认真。上辈子，他跟苏晚没什么交集，只知道她后来很厉害，成了知名律师，专攻金融和经济案件。没想到这一世，因为课堂上的几句话，引起了她的注意。 “没有。”陈诺说，“我现在没心思想这些。” “得了吧，装什么正经。”周浩坏笑，“苏晚可是他们院花，追的人能从这儿排到校门口。不过她眼光高，一个都没看上。你要是能拿下，那可牛逼了。” 陈诺没接话。他想起上辈子，三十多岁在病床上，前妻林薇来看过他一次，放下一个果篮，坐了十分钟，说“好好治病”，然后走了，再也没来。病房里只有父母和弟弟轮流守着，最后钱花光了，接回家等死。 感情？婚姻？在生存面前，太奢侈了。 这辈子，他不想再困在“缺钱-拼命赚钱-没时间经营感情-感情破裂-更缺钱”的循环里。 先知说，世间困事，99%都可以通过金钱的方式得以解决。他要先解决那99%。 公交车到站。两人下车，走回学校。路过商业街，陈诺带周浩进了家运动鞋店。周浩挑了一双安踏的跑鞋，打折后129。陈诺自己也挑了一双，同款，黑色。又买了两双袜子。 “两百五十八。”收银员说。 陈诺付钱。钱包里还剩一百多。走出店门，周浩迫不及待地换上新鞋，在原地踩了踩：“爽！终于不用穿那双开胶的了。” 陈诺也换上，把旧鞋装进鞋盒，拎着。 “现在去网吧？”周浩问。 “嗯。老地方。” 两人走到后街“极速网吧”，开了一台机子，包夜。这次只开一台，因为周浩说他可以帮忙盯着论坛，陈诺操作就行。 坐下，开机。陈诺先登录那个虚拟物品交易论坛，扫了一眼首页。果然，多了几个新帖子，语气和操作方式跟他昨天很像，明显是跟风者。 “看，有人学你了。”周浩指着屏幕。 “正常。”陈诺不意外，“这种没门槛的事，跟风是必然。利润很快会被打薄。我们得加快速度。” 他开始操作。但明显感觉，今天效率低了。求购和出售信息对接起来更麻烦，因为中间出现了其他“倒爷”，价格被搅乱了。而且有几个卖家变得警惕，要求必须用他们指定的交易方式，或者要先款。 陈诺很谨慎，但凡感觉有风险的，一律放弃。宁可不赚，也不能被骗。 做到晚上十点，账户余额增加了两百多，但速度明显不如昨天。 “不行了。”周浩打了个哈欠，“今天赚了不到三百。照这速度，下周可能连两百都难。” “嗯。”陈诺关掉页面，“差不多了。这生意最多再做两周。两周后，利润会降到几乎没有，而且骗子会多起来。” “那之后干啥？” “教材回收。”陈诺说，“我联系了个收书的。一周供两百本，一本赚五毛，一周一百。加上这个，一周能凑三四百。攒到十月底，应该能攒两三千。” “两三千……还是少啊。”周浩叹气，“而且收书多累，要跑宿舍，要搬书，要跟人磨嘴皮子。” “没办法，本金积累阶段，没有轻松的。”陈诺站起身，“走吧，回宿舍。明天周日，开始收书。” 两人走出网吧。夜晚的风有点凉，后街依然热闹，烧烤摊烟雾缭绕，学生三五成群。周浩闻着烤肉味，咽了口唾沫：“要不……吃点？我请客。今天赚了钱。” “行。” 两人在烧烤摊坐下，点了二十串肉筋，四串馒头片，两瓶啤酒。老板是个光头大叔，炭火烤得噼啪响，油滴在炭上，冒起青烟。 肉串上来，撒着辣椒面和孜然，香气扑鼻。两人开吃。周浩饿坏了，狼吞虎咽。陈诺吃得慢些，仔细咀嚼。上辈子最后那段时间，他几乎吃不下东西，现在能大口吃肉，是种奢侈。 “诺子，”周浩灌了口啤酒，抹了抹嘴，“你说，咱们那股票，真的能涨吗？” “能。” “你怎么知道？” “因为它便宜。”陈诺说，“万丰地产，现在市值不到三十亿。你知道它以后能到多少吗？” “多少？” “三千亿以上。” “噗——”周浩一口啤酒喷出来，呛得直咳嗽，“多、多少？三千亿？你逗我呢？” “没逗你。”陈诺拿起一串肉筋，“海天味业，现在市值二十多亿。以后能到五千亿。” 周浩张着嘴，半天没合上。他盯着陈诺，像是想从他脸上找出开玩笑的痕迹。但陈诺表情平静，眼神认真。 “你……你是认真的？” “嗯。” “可、可这怎么可能？涨一百倍？一千倍？” “复利。”陈诺说，“如果一家公司，每年利润增长20%，十年后利润是现在的六倍多。如果估值再提升，股价涨十倍二十倍，很正常。如果增长30%，十年后是十三倍。如果增长再快点，遇到风口，上百倍也不是不可能。” 周浩听得晕乎乎的：“你说的这些……太远了。我就想知道，咱们这一千二，什么时候能变成两千？” “快了。”陈诺说，“年底之前，应该能看到两千。” “真的？” “真的。” 周浩不说话了，低头吃肉。但陈诺看得出，他还是不太信。 不信正常。先知说，每个人都在思维的幻境中信心十足地“自我封神”，殊不知，无数人恰恰在不知不觉中成为人性挟持的木偶和傀儡。周浩现在，就被“短期波动”“快速见效”这些人性所挟持。他想要立刻的回报，无法理解“等待”的价值。 这需要时间，需要事实来教育。 吃完烧烤，两人回宿舍。四人间，另外两个室友不在，估计回家了。周浩爬上床，很快就打起呼噜。 陈诺洗漱完，躺在床上，睁着眼睛看天花板。 脑子里在过计划。 周一，钱到账，有550。加上今天赚的300，共850。留200生活费，650存起来。 开始收书。先在本栋楼收，价格压低点，两到三块一本。分类，教材留下，杂志当废纸卖。一周目标两百本，赚一百。 继续网吧倒卖，但降低预期，一周赚两百就行。 两周后，倒卖生意基本结束，全力收书。到十月底，目标攒够三千。 三千块，在1664点附近全仓买入万丰和海天。然后，等。 等到2009年春天，股市反弹到2400点，股价应该能翻倍。六千块。 六千块，能做什么？ 他需要下一阶段的启动资金。六千块不够。 比特币要明年才出现，而且最初几乎免费，靠“挖矿”就能获得，不用买。他得提前准备，弄几台电脑，挖比特币。但挖矿需要电费，需要技术，他不懂。也许可以等比特币出来，直接买。但最开始价格极低，几分钱一个，买几千块，等几年后涨到几万美金一个…… 不，那太遥远。而且比特币早期流动性极差，买了可能卖不掉。 他需要更现实、更快的路径。 2009年，淘宝会开始爆发。开网店？卖什么？他没货源，没经验。 2010年，智能手机普及，移动互联网起步。做APP？他不会编程。 2011年，微信上线。公众号要2012年才出。 2013年，余额宝诞生，互联网金融爆发。 2015年，牛市…… 每一个风口，他都知道。但每一个风口，都需要本金、资源、能力。 他现在只有时间，和那点可怜的先知记忆。 先知说，财富是“知行底蕴”的变现。他的“知”超前，但“行”需要积累，“底蕴”几乎为零。 慢慢来吧。急不得。 陈诺闭上眼睛，强迫自己睡觉。 第二天周日，陈诺起了个大早。周浩还在睡，他轻手轻脚洗漱完，背着书包出门。 先去食堂吃了早饭，一碗稀饭，一个馒头，一碟咸菜，一块五。然后他回宿舍，找了几个大纸箱，拆开压平，用绳子捆好，拎着。 开始扫楼。 从自己这层开始。他先敲了隔壁宿舍的门。开门的是个戴眼镜的男生，穿着背心裤衩，睡眼惺忪。 “同学你好，”陈诺说，“我是楼下的，收旧教材。大四学长学姐不要的书，或者你们自己不用的，我收。教材三块一本，公共课两块。杂志五毛。成色好的加钱。” 眼镜男愣了下：“收书？你是收废品的？” “差不多，但价格比废品站高。书当废纸卖，一公斤才几毛钱。我按本收，划算。” “我找找……”眼镜男转身回屋，在书架上翻了翻，拿出几本：《大学英语（一）》《马克思主义基本原理》《高等数学（上）》。都是公共课教材，封面有点卷边，里面笔记不多。 “这三本，能卖多少？” “公共课，两本一块。高数三块。一共七块。”陈诺说。 “行。”眼镜男爽快，“你等等，我再找找。” 他又翻出几本，《鬼吹灯》《盗墓笔记》，还有几本过期的《读者》《青年文摘》。 “这些呢？” “一块一本，杂志五毛一本。一共……四块五。” “成交。”眼镜男把书堆在门口，“你点一下。” 陈诺点清，数出十一块五毛，递给眼镜男。眼镜男接过钱，笑了：“可以啊，比卖废纸强多了。我隔壁宿舍也有书，你要不要问问？” “要。谢谢。” 一上午，陈诺扫了三层楼，收了六十多本书，花了不到两百块。教材占一半，杂志占一半。他把书分类捆好，先搬回自己宿舍床底下堆着。 中午，他给那个收书的老王打电话。 “王老板，我小陈。今天收了六十多本，教材三十本，杂志三十多。你那儿能收吗？” “能。你送过来吧。地址是后街往东走，过两个路口，右拐，有个废品收购站，我在里面。到了打我电话。” 陈诺借了宿舍楼下大爷的三轮车——大爷平时收废品用的，一天租金五块。把书搬上车，捆好，蹬着三轮车出发。 路不平，三轮车哐当哐当响。陈诺蹬得有点费劲，九月的太阳晒得他出汗。路上行人看他蹬三轮收废品，眼神有点异样。但他不在乎。 到了废品收购站，一个大院子，堆着废纸、废铁、塑料瓶。一个五十多岁、皮肤黝黑的***在门口抽烟，看见陈诺，招招手。 “王老板？” “是我。书呢？” 陈诺停下车，解绳子。老王走过来，翻了翻书，拿起几本教材看了看成色，又翻了几本。 “教材，成色还行，没缺页。杂志，旧了点。”老王说，“之前说好的，教材一本多给你五毛。你这三十本教材，我按四块一本收，比废纸价高三块五。杂志，按废纸价，一公斤八毛。你这堆，大概二十公斤，十六块。一共……一百三十六块。” 陈诺心里算了下。他收教材花了九十，杂志花了六十，成本一百五。现在卖一百三十六，亏十四块。但这是第一次，他收的价格没压到位，而且杂志当废纸卖确实亏。 “行。”陈诺没还价。他知道，第一次合作，建立信任更重要。 老王点钱，递给陈诺十三张十块，六张一块。陈诺接过，揣进口袋。 “下次收书，”老王说，“教材可以，杂志尽量少收，除非是成套的武侠、言情，有人专门收。那些杂志，卖废纸都不值钱。” “明白了。”陈诺说，“那我下周再来。” “嗯。一周一次，周日送过来就行。” 陈诺蹬着三轮车回学校。路上，他算了笔账。这次亏十四块，但摸清了门道。下次收书，教材压到两到三块一本，杂志除非特别好，否则不收。这样一本教材能赚一到两块，一周两百本，能赚两三百。加上杂志的废纸钱，一周三百应该没问题。 回到宿舍，周浩刚醒，正在刷牙。 “我靠，你真去收废品了？”周浩满嘴泡沫，“还蹬三轮？你咋不叫我？” “你睡得跟死猪一样。”陈诺把三轮车还给楼下大爷，付了租金，上楼。 “怎么样？赚了吗？” “亏了十四块。但下次能赚。”陈诺洗了把脸，“下午继续。你跟我一起，咱们分两栋楼扫，效率高。” “行。”周浩吐掉泡沫，“但说好，赚了钱请我吃饭。” “好。” 下午，两人分头行动。周浩去对面楼，陈诺去隔壁楼。有了上午的经验，陈诺收书的价格压得更低，而且专挑教材。到晚上，两人一共收了一百二十多本书，花了不到三百。其中教材八十多本，杂志四十本。 “累死我了。”周浩瘫在椅子上，“跟人讨价还价，嘴皮子都磨破了。有个学长，非说他的《高等数学》是正版，要五块。我说三块，他差点把我轰出来。” “正常。”陈诺在记账本上写数字，“下周我们价格统一，教材三块，公共课两块。不还价。愿意卖就卖，不愿意拉倒。时间宝贵，不能耗在一个人身上。” “你倒是想得开。”周浩说，“不过说真的，这活儿挺锻炼人。我以前跟陌生人说话都紧张，今天硬着头皮上了，感觉……也没那么难。” “嗯。”陈诺合上账本，“这周目标，收两百本教材，赚三百。加上网吧倒卖，目标五百。下周继续。” “五百……”周浩眼睛亮了，“那两周不就一千了？加上股票的钱，咱们有两千了？” “嗯。” “嘿嘿，那敢情好。”周浩搓着手，“两千块，能买个不错的手机了。诺基亚N95，我眼馋好久了。” 陈诺看了他一眼：“钱不能乱花。攒着，有更大的用。” “知道知道，投资嘛。”周浩摆摆手，“我就说说，过过嘴瘾。” 周一，股市开盘。 陈诺没看。他上午有课，下午去图书馆。周浩忍不住，中午偷偷用手机上网，看了一眼股票行情。 然后他冲进图书馆，找到陈诺，压低声音，脸色发白：“诺、诺子……跌了！” “什么跌了？” “股票！万丰跌到三块一了！海天跌到四块了！咱们那一千二，现在只剩一千一不到了！” 陈诺正在看《宏观经济学》，头也没抬：“正常。还会跌。” “还会跌？”周浩急了，“那咱们不卖了？止损啊！” “不止损。跌了才好，跌了才能买得更便宜。”陈诺翻了一页书，“不过我们现在没钱加仓。等。” “等什么？” “等跌到麻木。” 周浩张了张嘴，想说什么，但看陈诺那副淡定的样子，又憋回去了。他转身走了，脚步很重。 陈诺继续看书。他知道周浩在担心什么。人性如此，看到亏损就焦虑，就想割肉。但他不能。现在割肉，就是倒在了黎明前最黑暗的时刻。 先知说，投资要趁早。但多数人死在了“早”上，因为“早”往往意味着“跌”。 下午，陈诺收到银行短信，那五百五十块到账了。他去ATM机取了五百，留五十在卡里。加上周末收书赚的一百三十六，和之前剩的一百多，现在手头有七百多现金。 他留了两百生活费，剩下的五百，准备这周收书用。 周二，继续收书。周三，继续。周四，吴建国的选修课《行为金融学入门》开课，陈诺去了。 教室不大，来了三十多个学生，大多是经济学院的学生。陈诺坐在后排。吴建国走进教室，看到陈诺，点了点头，没说什么。 课讲得不错。吴建国从“羊群效应”讲起，讲到“过度自信”“损失厌恶”“锚定效应”，都是行为金融学的基础概念。他举了很多股市的例子，生动有趣。 下课后，陈诺收拾书包准备走，吴建国叫住他。 “陈诺，来一下。” 陈诺走过去。吴建国正在关投影仪，转头看他：“上周五，你说股市还没跌透。这周，又跌了5%。你有什么新看法吗？” “没有。”陈诺说，“还是那句话，等跌透。” “你认为会跌到多少？” 陈诺沉默了两秒，说：“1600点左右。” 吴建国手一顿，抬头看他：“1600？你知道那意味着什么吗？意味着从高点跌去70%以上。A股历史上，只有1994年跌到过那个程度。你觉得这次会那么惨？” “会。”陈诺说，“而且可能更惨。因为这次是全球化危机，不是国内的小周期。” 吴建国盯着他，眼神复杂。良久，他说：“你这些判断，依据是什么？别再说‘人性’‘情绪’这些虚的。我要具体的，数据上的，逻辑上的。” 陈诺想了想，说：“老师，你觉得，现在市场缺钱吗？” “什么意思？” “如果市场缺钱，股票会跌。如果不缺，会涨。现在缺不缺？” 吴建国思考了一下：“流动性是有些紧张。美国次贷危机，全球信贷收缩，国内也在收紧。” “对。但更重要的是，实体经济在下滑。企业盈利会恶化。当盈利下滑，而股价还没充分反映时，戴维斯双杀就会出现——估值和盈利同时下降，股价会跌得很惨。”陈诺说，“现在，估值看起来低，但盈利下滑才刚刚开始。等三季报、四季报出来，很多公司的盈利会大幅低于预期，到时候，现在的‘低估值’就不低了。” 吴建国没说话，手指在讲台上轻轻敲着。 “还有，”陈诺继续说，“公募基金的仓位。我查了下数据，现在公募基金平均仓位还在80%以上，说明他们还没绝望，还在硬扛。等他们被迫砍仓，那就是多杀多，踩踏会更惨烈。” “你从哪儿查的数据？”吴建国问。 “公开渠道。基金季报。”陈诺说，“虽然滞后，但能看出趋势。” 吴建国看着陈诺，忽然笑了，摇摇头：“我现在相信，你确实看了不少东西。但陈诺，你知道吗？在市场上，知道得太多，有时候是种负担。因为你会想太多，会犹豫，会错过机会。” “我不怕错过机会。”陈诺说，“我只怕买贵了。便宜，才是硬道理。” “便宜？”吴建国叹了口气，“你知道‘便宜’的陷阱吗？一只股票从100块跌到10块，你觉得便宜了，买入。它又跌到5块，你觉得更便宜了，加仓。它跌到2块，你绝望了，割肉。然后它涨回20块。这就是‘便宜’的陷阱——你以为的底，下面还有地下室，地下室下面还有地狱。” “我知道。”陈诺说，“所以我不猜底。我等底自己走出来。等所有人都忘了这只股票，等成交量枯竭，等再也没有人讨论它。那时候，才是真正的底。” 吴建国沉默了很久。教室里只剩下他们两人，窗外天色渐暗。 “陈诺，”吴建国开口，声音很轻，“你这些想法，很成熟，甚至有点……老气。不像个十八岁的学生。你到底经历过什么？” 陈诺看着吴建国，这个中年教授眼里有关切，也有困惑。他不能说真话。 “可能，”陈诺说，“我比较早熟吧。” 吴建国点点头，不再追问。他收拾好教案，说：“下周课上，我要讲‘处置效应’。你有兴趣的话，可以准备一下，谈谈你的理解。” “好。” 陈诺走出教室。走廊里灯已经亮了，白惨惨的光。他下楼，走出教学楼。夜晚的风很凉，他拉上外套拉链。 手机响了。是周浩。 “诺子！快回来！出事了！” 陈诺心里一紧：“怎么了？” “宿舍！咱们收的那些书！被楼管大爷发现了，说我们堆放废品，要没收！你快回来！” 第4章 等它跌透 陈诺跑回宿舍。 门开着。楼管大爷站在里面，六十多岁，头发花白，穿着洗得发白的蓝色工装，手里拿着个记录本，正皱着眉头看着床底下堆成小山的书。周浩站在旁边，一脸焦急，想解释什么，大爷抬手打断。 另外两个室友回来了，一个在阳台上抽烟，一个坐在自己床上戴耳机听歌，假装没看见。 “大爷。”陈诺走进去，喘了口气。 楼管大爷转过头，看着他：“你是陈诺？” “是。” “这些书，是你的？”大爷指了指床底下。 “是我的。” “宿舍管理规定第六条，不准在宿舍内堆放废品、易燃物，影响卫生和安全。你不知道？”大爷语气严肃，但不算严厉。 “我知道。大爷，这不是废品，是教材。我收了准备卖给学弟学妹的。”陈诺说。 “我不管你是卖还是自己看，堆这么多，占地方，有消防隐患。而且你们这两天在楼里收书，闹哄哄的，影响别人休息。好几间宿舍跟我反映了。”大爷合上记录本，“书必须清理走。今天搬走，不然我报给学院，按违纪处理。” 周浩急了：“大爷，我们……” “耗子。”陈诺抬手制止他，看向大爷，“大爷，您说的对，是我们不对。我们马上搬。但这么多书，一时半会儿搬不完，能不能宽限到明天晚上？我们今天就联系地方，明天一天搬走。” 大爷看了看陈诺，又看看那堆书，沉吟了一下：“明天晚上之前，必须清空。不然我真报上去了。” “明白。谢谢大爷。”陈诺点头。 大爷又交代了几句注意安全，这才转身走了。 门关上。周浩一屁股坐在椅子上，抓了抓头发：“我靠，吓死我了。刚才大爷那架势，我以为要通报批评了。真要报上去，咱俩这学期的德育分就完了。” “不会。大爷是讲理的，只是公事公办。”陈诺走到床边，蹲下看了看那堆书。一百多本，堆了半人高，确实占地方，而且有股旧纸的霉味。 “现在咋办？明天搬哪儿去？”周浩问。 “我打个电话。”陈诺掏出手机，走出宿舍，在走廊尽头窗户边，拨通了老王的号码。 响了七八声，接通了。那边很吵，有金属撞击声和吆喝声。 “喂？谁啊？”老王的声音。 “王老板，我小陈。有点事想麻烦你。” “哦，小陈啊。说吧，啥事？” “我这边收了一批书，但宿舍不让堆了，得马上清走。你那仓库，能不能让我临时放几天？我付租金，按天算。”陈诺说。 老王那边顿了一下：“多少书？” “一百多本。主要是教材，还有些。” “一百多本……不多。行吧，你拉过来，放我仓库角落里。租金不用了，这点书占不了多少地方。但你得自己搬过来，我这儿没人手帮你。” “谢谢王老板。我今天晚上就拉过去。” “晚上？我这儿六点就锁门了。你最好五点半前到。” “好。我一定到。” 挂了电话，陈诺回宿舍。周浩还瘫在椅子上：“怎么说？” “老王答应让放仓库，不要租金。今晚五点前得拉过去。” “我靠，现在四点二十了！就四十分钟！咱们这堆书，一趟三轮车拉不完吧？” “分两趟。你去楼下找大爷再借一次三轮车，我捆书。” 两人分工。周浩下楼，陈诺开始把书分类捆扎。教材一捆，杂志一捆。用尼龙绳捆紧，方便搬运。 五分钟后，周浩跑上来，喘着气：“借到了，在楼下。大爷说了，再借最后一次，以后不借了，怕咱们惹事。” “知道了。”陈诺把教材那捆扛起来，周浩搭了把手，两人一起抬下楼。三轮车停在宿舍楼门口，陈诺把书放上去，用绳子固定。 “我先拉过去，你在这儿看着剩下的。”陈诺蹬上车，朝后街方向骑。 下午五点多，街上人多。陈诺蹬得很快，额头冒汗。到了废品收购站，老王正在锁大门。 “来了？”老王看见他，掏出钥匙重新开门。 “王老板，麻烦你了。”陈诺把车推进院子，卸书。 “放那儿。”老王指了指墙角一个空地方，上面铺了层塑料布，“就放这儿，别弄湿了。” 陈诺把书搬过去，堆好。又跟老王确认了下，周日送书时一起结账。 “对了，小陈，”老王点了根烟，“你以后收书，量大了，可以租个小仓库。一个月两三百，比你堆宿舍强。后街那片民房，有便宜的单间出租，一个月一百五，能堆不少东西。” “我考虑一下。”陈诺说，“谢谢王老板。” “没事。年轻人，肯干是好事。但这行辛苦，赚的也是辛苦钱。你自己琢磨。”老王摆摆手，又锁上大门。 陈诺蹬着空车回去。天色暗下来，路灯亮了。回到宿舍楼下，周浩已经把另一捆书搬下来了，正坐在上面玩手机。 “怎么样？放好了？” “嗯。老王说，以后量大可以租个小仓库，一个月一百五。” “那还行。咱们现在一周能赚三百，刨掉房租，还能剩一百五。加上网吧，一周四百没问题。”周浩帮忙把书抬上车，“走吧，第二趟。” 两人一起骑车过去。这次路上车少了些，但陈诺蹬了一天车，腿有点酸。到收购站，老王已经走了，门锁着。陈诺打电话，老王说钥匙放在门框上面，自己开门进去放书，走时锁好就行。 找到钥匙，开门，放书，锁门。陈诺把钥匙放回原处。 “这老王还挺放心咱。”周浩说。 “他看人准。咱们是学生，不像偷东西的。”陈诺说，“走吧，回学校。饿死了。” 两人没骑车，慢慢走回去。夜晚的风凉了，吹在汗湿的后背上，有点冷。 “诺子，”周浩忽然说，“我今天看股票，又跌了。万丰跌到三块零五了。咱们那一千二，现在只剩一千零八十。亏了一百二了。” “嗯。”陈诺应了一声。 “你不着急？” “不着急。还会跌。” “还会跌多少？” “跌到没人关心为止。” 周浩不说话了。走了几步，他又开口：“咱们这周收书，加上网吧，赚了有五百吧？” “差不多。” “那……要不咱们再加点仓？跌这么便宜，多买点？” 陈诺停下脚步，转头看他：“你想加仓？” “嗯。不是说越跌越买吗？” “那是价值投资的理论。前提是，你买的东西真的值那个价，而且你还有钱。”陈诺继续往前走，“我们现在没钱。收书赚的这点，是生活费，是下阶段的本金。不能动。” “可股票跌成这样，不加仓，不浪费吗？” “不浪费。等待也是一种操作。”陈诺说，“你知道为什么多数人亏钱吗？不是因为买得贵，而是因为跌的时候没钱了，或者心态崩了割肉了。我们现在要做的，不是急着加仓，是攒钱，等真正绝望的时刻到来，手里还有子弹。” 周浩似懂非懂地点头。 回到学校，食堂已经没饭了。两人去后街吃了碗拉面，八块一碗，加肉十五。陈诺只要了清汤面，周浩加了肉。 吃完饭，回宿舍。另外两个室友出去了，就他们俩。周浩开电脑打游戏，陈诺洗漱完，躺在床上，拿手机看新闻。 雷曼破产的余波还在扩散。美股继续跌。国内消息，央行降息降准的传言开始出现，但还没落地。论坛上，股民一片哀嚎，有人说要销户，有人发誓再也不碰股票。 陈诺看了会儿，关掉手机。他知道，最黑暗的时刻还没到。十月中下旬，全球股市会有一波恐慌性暴跌，A股会砸出1664点的历史大底。那时候，才是真正“跌透”的时候。 他现在要做的，就是攒钱，等。 接下来的两周，按部就班。 白天上课，没课的时候收书。有了仓库的许可，他们收书更大胆了，价格也压得更低。一周能收三百多本，赚四百左右。网吧倒卖的生意果然如陈诺所料，利润越来越薄，一周只能赚一百多。加上偶尔帮人代练游戏，赚点零花钱，一周总收入在五百到六百之间。 陈诺严格控制开支。吃饭在食堂，一顿不超过五块。不买衣服，不出去玩。周浩偶尔想改善生活，被陈诺按住了。 “钱不能乱花。攒着，有用。” “知道知道，投资嘛。”周浩每次都这么说，但偶尔还是会买瓶饮料，吃个夜宵。 陈诺没管他。每个人有自己的消费习惯，只要不影响大局就行。 股票账户，陈诺一直没看。但周浩忍不住，每天偷看一眼，然后跟陈诺汇报。 “三块了。” “两块九了。” “两块八了……诺子，真不卖？亏两百多了。” “不卖。” “两块七了……” “继续等。” 到十月中旬，万丰地产跌到两块五左右，海天味业跌到三块三。账户总资产从一千二缩水到九百多，浮亏超过25%。 周浩已经麻木了，不再每天汇报。他只是偶尔嘟囔一句：“还在跌……” 陈诺知道，快到底了。 十月十六日，周四。上证指数跌破1900点。 十月十七日，周五，继续跌，收在1880点。 周末，消息面上全是坏消息。全球金融危机恶化，国内出口数据大幅下滑，三季报陆续出来，很多公司业绩暴雷。 恐慌情绪在发酵。 周日下午，陈诺和周浩去给老王送书。这周收了四百多本，大部分是教材。老王点了数，给了钱，一共五百二。 “最近书收得挺多啊。”老王一边数钱一边说。 “嗯，大四的学长开始清东西了。”陈诺说。 “行情不好，工作难找，很多学生提前离校了。”老王叹气，“我儿子今年也大四，学机械的，之前说好去的一家厂子，突然说不招人了。现在在家待着，天天打游戏。” 陈诺没接话。他知道，这只是开始。明年毕业季，会更难。 收了钱，两人走出收购站。周浩看着手里的五百多块钱，表情复杂。 “这周赚了五百二，加上网吧的一百，六百多。咱们现在手头有快两千现金了。”周浩说，“股票账户里还有九百。加起来快三千了。” “嗯。”陈诺应了一声。 “诺子，”周浩停下脚步，“你说，现在是不是可以加仓了？跌这么多了。” 陈诺也停下，看着他：“耗子，你怕吗？” “怕什么？” “怕亏钱。怕这三千块全亏进去。” 周浩犹豫了一下，点头：“有点。虽然知道你在等跌透，但看着钱一点点变少，心里不踏实。” “那就别想了。”陈诺说，“把钱给我，我来操作。你别看账户，别问涨跌。等我觉得可以告诉你的时候，我会告诉你。” 周浩盯着陈诺看了几秒，一咬牙：“行！老子信你一次！这钱给你，你爱咋整咋整！我不管了！” 他从书包里掏出装钱的信封，塞给陈诺。里面是这两周攒的两千一百多现金，加上之前剩的，一共两千三。 陈诺接过，揣进兜里：“下周一，我去营业部。” “还去那家鑫牛？” “嗯。” “我跟你一起。” “不用。你好好上课。” 周一，十月二十日。上证指数低开，直接跌破1800点。市场一片恐慌。 陈诺上午有课，没去营业部。中午，他看了下手机新闻，指数在1800点附近震荡，成交量萎缩。 下午没课。他带着两千三百现金，去了鑫牛证券营业部。 推开门，大厅里比上次更冷清。只有五六个人坐着，都是老头老太太，眼神空洞地看着屏幕。那个保洁阿姨在拖地，水桶放在角落。 柜台后面，王磊还在睡觉。听到脚步声，他抬起头，看见陈诺，愣了一下。 “又是你？”王磊坐直身体，揉了揉眼睛，“来干嘛？销户？” “入金。”陈诺把信封放在柜台上。 王磊打开信封，看到里面一叠百元钞票，愣了一下：“多少？” “两千三。入到这个账户。”陈诺把资金账户卡递过去。 王磊看了眼账户卡，又看看陈诺，表情像是见了鬼：“同学，你……你还加钱？现在这行情，你还要加钱？” “嗯。” “你知不知道今天大盘跌到哪儿了？1800点！破了！还要跌！”王磊声音提高了一些，“你这一千二，现在只剩九百多了吧？再加两千三，三千多块，扔进去，可能明天就只剩两千！” “我知道。”陈诺平静地说，“入金吧。” 王磊张了张嘴，想说什么，但看到陈诺那副油盐不进的样子，又憋回去了。他摇摇头，像是认命了，开始点钞，操作。 “两千三，入金成功。现在账户总资产……三千二百九十五块。可用资金两千三。”王磊把卡递回来，“密码没变。自己操作。” “谢谢。”陈诺走到电脑前，开机，登录。 万丰地产，现价2.48元。比他们买入时跌了24%。 海天味业，现价3.18元。跌了23%。 账户持仓市值九百多，浮亏两百多。 陈诺没有卖。他在买入界面，输入万丰地产的代码，价格2.48，数量：900股。可用资金最多能买900股，2232元。 买入，确认。成交。 持仓变成：万丰地产1200股，成本价2.72。海天味业50股，成本价4.15。 可用资金还剩68块。 陈诺关掉软件，清空记录，关机。 他走到柜台前，对王磊说：“王经理，能调低佣金吗？” 王磊正趴在桌上，闻言抬起头：“调佣金？你现在账户里就三千多块，调不调有什么区别？一次交易手续费就几块钱。” “以后资金多了，再调就麻烦了。现在调，我以后资金多了，就还在你们这儿做。”陈诺说。 王磊笑了，是那种觉得好笑的笑：“同学，你还想着以后资金多了？你先想想你这三千多块，能不能熬过这个月吧。” “能调吗？” “能是能，但有资金门槛。一般要十万以上资产，才给调低到千分之二点五。你这点钱，不行。” “最低多少能给调？” “千分之二点八。但得申请，而且有资金要求。你真想调，等你有五万块再说吧。” “好。我记住了。”陈诺点头，“谢谢。” 他转身要走。王磊忽然叫住他：“等等。” 陈诺回头。 王磊站起来，隔着柜台看着他，表情复杂：“同学，我多嘴问一句。你家里知道你在炒股吗？” “不知道。” “你这些钱，是家里的，还是自己的？” “自己的。赚的。” “赚的？”王磊挑眉，“怎么赚的？” “收废品，倒卖东西。” 王磊愣了下，随即笑了，摇摇头：“行吧。你有种。不过……听我一句劝，别再往里加钱了。这市场，真会死人的。我见过太多人，一开始就投一点，亏了不服气，加钱，越加越亏，最后倾家荡产。你还年轻，路还长，别栽在这儿。” 陈诺看着王磊。这个年轻的客户经理，眼里有真诚的担忧。他不是坏人，只是被市场折磨得麻木了。 “谢谢提醒。”陈诺说，“但我有自己的计划。” “计划？”王磊苦笑，“在市场上，计划永远赶不上变化。你好自为之吧。” 陈诺点点头，走出营业部。 外面阳光很好，但风很凉。他站在门口，看了眼街道。车流依旧，行人匆匆，没人知道这个破旧的营业部里，刚刚有个学生把全部身家投进了无底洞。 他拿出手机，给周浩发了条短信：“加仓了。满仓。别问价格，别问盈亏。等我消息。” 几秒后，周浩回复：“……行。我信你。” 陈诺收起手机，朝公交站走去。 接下来的几天，股市继续跌。 十月二十二日，周三，上证指数跌破1700点。 十月二十三日，周四，盘中最低1680点，收在1700点上方。 市场一片死寂。成交量萎缩到极致。论坛上，连骂娘的人都少了。营业部里，几乎没人了。 十月二十四日，周五。陈诺下午没课，又去了营业部。 大厅里只有两个人。一个老头在睡觉，一个保洁阿姨在擦桌子。 王磊不在柜台，可能出去了。陈诺走到电脑前，开机，登录。 万丰地产，现价2.12元。海天味业，2.95元。 账户总资产：1200股万丰，市值2544元；50股海天，市值147.5元。总资产2691.5元。浮亏六百多。 陈诺关掉软件。他走到窗前，看着外面。 街对面有家卖炒股软件的店，门口挂着“涨停板战法”“跟庄秘籍”的招牌，但门可罗雀。一个中年男人蹲在门口抽烟，表情麻木。 先知说，跌到所有人都不敢再看K线图，跌到证券营业部门可罗雀，跌到身边的人再也不提“股票”这两个字，跌到恐惧本身都麻木的时候。 现在，差不多了。 但他知道，还没到底。1664点，要等到十月二十八日，周二。 还有四天。 这四天，会是最难熬的。市场会在绝望中再杀一波，杀出最后的恐慌盘。 他需要做的，就是等。等那个数字出现。 手机震了。是周浩的短信：“诺子，晚上吴教授的课，你去吗？” 陈诺才想起来，今晚是吴建国《行为金融学入门》的课。他回复：“去。” “那食堂见，一起吃饭。” “好。” 下午五点半，陈诺回到学校。在食堂门口等到周浩，两人进去打饭。今天食堂有红烧肉，四块钱一份。陈诺要了，周浩也要了。 坐下吃饭。周浩压低声音：“我听说，咱们班有人炒股，亏了不少，这个月生活费都搭进去了，天天吃泡面。” “谁？” “就刘胖子，刘强。他爹搞工程的，有点钱，给了他两万炒股，说练练手。结果现在亏了快一半了。他今天在宿舍哭，说不敢跟他爹说。” 陈诺没说话。他知道刘强，家里有点钱，爱显摆。上辈子，刘强毕业后靠家里关系进了国企，混得不错，但后来因为挪用公款炒股，亏大了，被开除，还坐了牢。 “你说，咱们那三千多，会不会也亏一半？”周浩问。 “有可能。”陈诺实话实说。 “啊？”周浩筷子停在半空。 “但亏一半，不代表最后赚不回来。关键是，你买的公司，能不能活下来，能不能成长。”陈诺说，“万丰和海天，死不了。只要不死，就有机会。” “万一死了呢？” “那就认赔。投资有风险，盈亏自负。” 周浩不说话了，低头吃饭。吃了两口，他又抬头：“诺子，你说，咱们这算不算赌博？” “不算。”陈诺说，“赌博是靠运气，投资是靠认知。虽然现在看起来，都是在赌涨跌。但区别是，我知道我为什么买，买的什么，风险在哪，能承受多少亏损。赌博的人不知道。” “你知道？” “我知道。” “你怎么知道的？” 陈诺看了他一眼：“看书，思考，观察。” 周浩将信将疑，但没再问。 吃完饭，两人去上课。教室来了二十多人，比上次少。看来市场不好，连上课的心情都没了。 吴建国走进教室，看了眼台下，没说什么，打开投影仪。 “今天讲‘处置效应’。”吴建国说，“简单说，就是投资者倾向于过早卖出盈利的股票，而过久持有亏损的股票。为什么？因为人性厌恶损失。亏了，就想着等回本再卖，结果可能越亏越多。赚了，就害怕利润回吐，赶紧落袋为安。” 他讲了些例子，然后说：“这个效应，在熊市里尤其明显。很多人被套了，不肯割肉，硬扛，结果从浅套变成深套，最后绝望割在底部。牛市里，赚一点就跑，错过主升浪。” “那怎么办？”有学生问。 “怎么办？”吴建国笑了，“反人性。该割肉时割肉，该持仓时持仓。但知易行难。知道和做到，隔着十万八千里。” 他顿了顿，目光扫过台下，落在陈诺脸上：“陈诺，你来说说，如果你是投资者，被套了20%，你会怎么办？割肉，还是持有？” 陈诺站起来，教室里安静下来。上次他在微观经济学课上的发言，已经小范围传开了，不少人都知道他“语出惊人”。 “看情况。”陈诺说。 “什么情况？” “如果买错了，公司基本面恶化，行业下行，那就割肉，不管亏多少。如果没买错，只是市场情绪导致下跌，那就持有，甚至加仓。” “你怎么判断是买错了，还是市场情绪？” “研究公司。看财报，看行业，看管理层。如果看不懂，那就别买。”陈诺说。 “如果你研究过了，认为没买错，但股价一直跌，跌了30%、40%、50%，你还持有吗？”吴建国追问。 “持有。如果没钱了，就看着。如果有钱，在极度恐慌时加仓。”陈诺说。 “极度恐慌？怎么定义？” “就是现在。”陈诺说。 教室里响起低低的议论声。吴建国抬手示意安静，看着陈诺：“你认为现在是‘极度恐慌’？” “是。成交量萎缩，营业部没人，论坛没人讨论，连骂娘的人都少了。媒体开始讨论‘推倒重来’。这符合恐慌的特征。”陈诺说。 “那你认为，现在可以加仓？” “可以。但要看买什么。垃圾股，不管多便宜，都不能买。好公司，便宜了，可以买。” “什么是好公司？” “赚钱的，现金流好的，行业有前景的，管理层靠谱的。”陈诺说。 “你能找到这样的公司？” “能找到几个。” “比如？” 陈诺沉默了两秒，说：“比如万丰地产，海天味业。” 教室里安静了一下，然后有人笑出声。是刘强，坐在后排，胖脸上带着嘲弄：“陈诺，你搞笑呢？万丰地产？现在房子卖不出去，地产股天天跌停，你还敢买？海天味业，一个卖酱油的，有什么前景？” 陈诺没回头，只是对吴建国说：“这就是分歧。有人觉得是垃圾，有人觉得是金子。时间会证明谁对谁错。” 吴建国点点头，示意陈诺坐下。他看向刘强：“刘强，你觉得万丰地产是垃圾，理由是什么？” 刘强站起来，有点得意：“老师，这不明摆着吗？美国次贷危机，就是房地产搞的。国内房子那么贵，老百姓买不起，肯定跌。地产公司负债高，房子卖不掉，资金链要断。这种公司，不死就不错了，还金子？” “有道理。”吴建国说，“陈诺，你怎么看？” 陈诺没站起来，只是说：“房子是贵，但中国人要住。城市化还在继续，人口还在往城市流动。短期有波动，长期看，好地段的好房子，依然稀缺。万丰地产在核心城市有土地储备，财务相对稳健，能活下来。活下来，就有机会。” “那海天味业呢？卖酱油的，能有多大空间？”刘强不服。 “中国人要吃饭。酱油是必需品。海天是行业龙头，品牌强，渠道深。经济再差，人总得吃饭，总得用酱油。这种公司，抗周期。”陈诺说。 “抗周期？那它股价怎么也跌？” “因为市场情绪。所有人都悲观时，好公司也会被错杀。” “错杀？你怎么知道是错杀？说不定就该这么便宜！” “所以是分歧。”陈诺说，“我认为是错杀，你认为就该便宜。各自用钱投票就好。” 刘强还想说什么，吴建国抬手制止：“好了，讨论到这里。你们俩的观点，都有道理。但投资是实践，不是辩论。谁对谁错，让市场说话。” 他继续讲课。但台下明显心思不在了，不少人偷偷看陈诺和刘强。 下课。陈诺收拾书包要走，刘强走过来，挡在他面前。 “陈诺，听说你也炒股？”刘强问，语气带着挑衅。 “嗯。” “买什么了？不会真买了万丰和海天吧？” “买了。” 刘强愣了一下，随即笑出声：“你真买了？我靠，你胆子真大。我劝你赶紧卖吧，这俩股还得跌。我爸认识券商的人，内部消息，说地产股要崩盘，至少再跌30%。” “谢谢提醒。我不卖。”陈诺绕开他，往外走。 “你别不信邪！”刘强在后面说，“到时候亏光了，别怪我没提醒你！” 陈诺没回头，走出教室。周浩跟上来，小声说：“这刘胖子，真讨厌。自己亏了，就见不得别人好。” “正常。”陈诺说，“人性如此。” 两人下楼。走到教学楼门口，一个女生从后面追上来。 “陈诺同学，等一下。” 陈诺回头。是苏晚，扎着马尾，穿着浅色外套，背着双肩包，手里拿着笔记本。 “有事？”陈诺问。 “嗯。”苏晚走到他面前，看了眼旁边的周浩，“能单独聊两句吗？” 周浩识趣地说：“我去买水。诺子，校门口等你。”说完跑了。 苏晚看着陈诺，直接说：“我听到你刚才课上说的。你买了万丰地产和海天味业？” “嗯。” “多少钱买的？” “三千多。” “全部身家？” “是。” 苏晚沉默了几秒，说：“我查了这两家公司。万丰地产，资产负债率75%，在同行里算中等，但现金流紧张，三季度销售下滑40%。海天味业，现金流好，但增速放缓。你为什么觉得它们能行？” 陈诺有点意外。苏晚居然真的去查了。 “万丰的土储在一二线城市，位置好。现在房子卖不掉，但地不会贬值。只要活过这轮危机，手里的地就是金子。海天是快消品，必需，品牌护城河深，经济不好时，人们会转向更便宜的品牌，但海天已经是大众品牌，受影响相对小。”陈诺简单说。 “你看得还挺细。”苏晚看着他，“但这些都是公开信息。市场不傻，为什么还跌？” “因为情绪。恐慌时，人们只看坏消息，忽略好消息。” “你觉得现在恐慌到位了？” “差不多了。” 苏晚又沉默了几秒，忽然问：“你是经济学专业的，怎么会懂这些？财报，现金流，护城河……这些不是大二大三才学吗？” “自学。”陈诺说。 苏晚点点头，没再追问。她从笔记本里抽出一张纸，递给陈诺：“这是我的联系方式。如果你以后需要法律方面的咨询，或者……想找人讨论投资，可以找我。” 陈诺接过。是一张手写的纸条，上面是名字、手机号、QQ号。字迹清秀。 “谢谢。”陈诺把纸条收好。 “另外，”苏晚顿了顿，“我父亲是律师，主要做企业和金融案件。如果你以后真有需要，我可以帮你介绍。当然，是收费的。” “好。有需要一定找你。” 苏晚笑了笑，那笑容很浅，但真诚：“那我先走了。再见。” “再见。” 苏晚转身离开。陈诺看着她走远的背影，把纸条放进钱包。 校门口，周浩买了水在等他，一脸八卦：“苏晚找你干嘛？是不是对你有意思？” “不是。问了点股票的事。” “她也对股票感兴趣？” “可能吧。” “啧啧，不愧是法学院的高材生，眼光就是不一样。”周浩感慨，“不过诺子，你真行啊，连苏晚都主动找你了。咱们系多少男生想追她，她理都不理。” “别瞎说。”陈诺喝了口水，“走吧，回宿舍。明天周末，继续收书。” “还收？咱们不是有钱了吗？” “有钱，也要继续。本金越多越好。” “好吧。听你的。” 两人走回宿舍。夜晚的风很凉，吹在脸上，有种清醒的冷。 陈诺知道，最黑暗的四天，要开始了。 但他不慌。他已经满仓，等在那里。 等它跌透。 等那个1664点的到来。 第5章 第一桶金的铲子 周六早上七点，陈诺被手机震动吵醒。是周浩的短信：“醒没？今天还收书吗？” 陈诺回：“收。老地方见，八点。” 他起身洗漱。另外两个室友还在睡。昨晚刘强半夜才回来，身上有酒气，嘟嘟囔囔说着“股票”“割肉”之类的梦话。另一个室友戴着耳塞，没受影响。 陈诺穿好衣服，轻手轻脚出门。十月末的清晨很冷，呵气成雾。食堂刚开门，他买了两个包子一杯豆浆，坐在角落吃。电视里放着早间新闻，主持人用严肃的语气说：“受全球金融危机影响，我国出口增速大幅下滑，三季度G· DP增长回落至9%……” 旁边桌几个学生在讨论工作。“华为来校招了，要求特别高，我们专业只要前5%。” “我投了十几份简历，一个回复都没有。” “我学长说，他们公司冻结招聘了，今年不招人。” 陈诺低头吃包子。他知道，这只是开始。明年就业会更难，后年稍微好转，但整体经济下行压力会持续几年。先知说，财富是“知行底蕴”的变现。在不好的大环境里，更要清楚自己能做什么，不能做什么。 吃完早饭，他走到校门口。周浩已经在了，搓着手哈气。 “冻死了。”周浩说，“今天还这么早？” “早点收，中午前搞定，下午有事。”陈诺说。 “啥事？” “去趟电子市场。” “电子市场？买啥？” “去看看。” 两人先去了宿舍楼。周末早上，很多学生还在睡觉。他们从顶楼开始往下扫。陈诺敲门，周浩在旁边抱着登记本。 “同学，收旧教材。高价收，比卖废纸划算。” 开门的是个睡眼惺忪的男生，听说是收书的，摆摆手：“没有，不卖。”直接关门。 下一间，没人应。 第三间，一个女生开的门，听说收教材，想了想：“我有些公共课的书，你要吗？” “要。能看看吗？” 女生拿了几本出来：《大学英语》《毛概》《计算机基础》。成色很新，几乎没写字。 “这些，三块一本。”陈诺说。 “行。你等等，我还有几本专业课的。”女生又拿了几本出来，《微观经济学》《宏观经济学》《货币银行学》。 陈诺翻了翻，里面有不少笔记，字迹工整。“专业课，四块一本。公共课三块。一共……二十五块。” 女生接过钱，说了声谢谢，关上门。 “这女生笔记记得真好。”周浩翻了翻那本《货币银行学》，“你看这图表画的。” “嗯。”陈诺把书放进麻袋，“继续。” 一上午扫了三栋楼，收了八十多本书。遇到几个大四的学生，急着离校，把一堆书打包卖，价格压得很低，两块钱一本收了三十多本。到十一点，麻袋满了。 “先送一趟。”陈诺说。 两人抬着麻袋下楼，放在三轮车上。陈诺蹬车去老王的仓库，周浩留在原地继续收。 到了仓库，老王正在整理废纸。看见陈诺，招招手。 “今天收的不少啊。”老王看了眼麻袋。 “八十多本。您点点。” 老王粗略翻了翻：“教材五十多本，杂志三十多。教材按四块，杂志按废纸，一共……二百六左右。等会儿，我拿秤。” 他称了杂志的重量，算了算：“二百五十八。给你二百六，凑个整。” 陈诺接过钱：“谢谢王老板。” “小陈，”老王点了根烟，“我听说，你在炒股？” 陈诺愣了下：“您怎么知道？” “我听人说的。后街证券营业部那个小王，王磊，是我远房侄子。他昨天来我这儿喝酒，说有个科大的学生，拿着几千块钱炒股，跌成这样还敢加仓，说的就是你吧？” 陈诺没想到王磊和老王是这层关系。 “是我。” 老王吐了口烟圈：“年轻人，有胆量是好事。但股市这东西，吃人不吐骨头。我97年进去的，那时候行情好，赚了点钱，觉得自己是股神。后来呢？跌了，不服，加钱，越加越亏。最后把攒了十年的老婆本都亏进去了，老婆差点跟我离婚。” 他顿了顿，看着陈诺：“我侄子说，你买了万丰地产和海天味业？” “嗯。” “万丰地产……”老王摇摇头，“我有个老伙计，在万丰下面的工地干过，说他们去年扩张太快，资金链紧张，欠了供应商不少钱。这公司，悬。” 陈诺没说话。他知道万丰短期有困难，但死不了。房地产这行，撑过周期就是胜利。 “您那老伙计，还知道什么内部消息吗？”陈诺问。 “能知道啥？他就是个小包工头，被欠了二十多万工钱，天天去要，要不回来。说公司财务那帮人，脸难看，话难听，说等房子卖了就结账。可房子现在谁买？”老王叹气，“所以我劝你，小心点。别把钱都压在一只股票上。” “谢谢王老板提醒。”陈诺说，“但我还是看好。” “行吧，你自己有数就行。”老王摆摆手，“对了，下周开始，教材价格可能要降点。收书的人多了，竞争大了。我最多能给到三块五一本。” “明白。我会调整收购价。” 陈诺蹬车回学校。路上，他想着老王的话。万丰资金链紧张，这他知道。但正是这种时候，股价才便宜。等政策放松，信贷开闸，这些有土储的公司会最先缓过来。 关键是，要活到那时候。 他相信万丰能活下来。记忆里，这家公司后来成了地产巨头，市值几千亿。如果现在死了，就没后面的事了。 回到学校，周浩又收了四十多本书。两人会合，把书装车，又送去仓库。老王给了钱，这次一百八。 “今天一共收了四百四。”周浩数着钱，“加上之前剩的，咱们现在有……七百多现金了。” “嗯。”陈诺把钱收好，“走，吃饭，然后去电子市场。” “去那儿到底干嘛？” “找铲子。” “啥铲子？” “能挖第一桶金的铲子。” 两人在食堂吃了午饭，坐公交去电子市场。那是本市最大的电子产品集散地，一栋五层楼，每层都是密密麻麻的摊位。卖电脑的，卖手机的，卖配件的，卖耗材的，人声鼎沸。 陈诺直接上三楼，二手电脑和配件区。通道狭窄，两边堆着各种旧机箱、显示器、键盘鼠标。摊主们坐在柜台后，有的在修电脑，有的在玩游戏，有的在聊天。 “老板，收旧内存条吗？”陈诺在一个摊位前停下。 摊主是个光头中年男人，正用吹风机清理主板上的灰尘，头也不抬：“收。DDR2 1G的，二十块。512M的，十块。DDR的便宜，看成色。” “DDR2 2G的呢？” “2G的少，有的话三十五到四十。”摊主放下吹风机，抬头看陈诺，“你有货？” “现在没有。我想问问，如果我有稳定的货源，一周能供几十条，什么价收？” 摊主笑了：“小兄弟，你是学生吧？这行水深，你玩不转。旧内存条，要看牌子，看成色，看有没有暗病。不是随便拿来就能卖的。” “我懂。我会先测试，好的才拿来。坏的当废品处理。”陈诺说，“你就说，如果我能稳定供好货，DDR2 1G的，你能给到多少？” 摊主打量了他几眼：“你要真能稳定供货，一周五十条以上，1G的给你二十五，2G的四十。但话说前头，得是金士顿、威刚这些正经牌子，杂牌不要。而且我要上机测试，有问题当场退。” “行。”陈诺点头，“那我过两天拿货来。” “你从哪儿搞这么多旧内存？”摊主好奇。 “学校，写字楼，网吧。淘汰的旧电脑，拆了卖配件。”陈诺说。 “哟，路子可以啊。”摊主笑了，“行，你拿来，只要货好，价格好说。我姓张，叫我老张就行。这摊位我干了八年，信誉你放心。” “好。我姓陈。” 陈诺又问了几个摊主，价格差不多。他记下联系方式，和周浩下楼。 “你真要收旧内存条？”周浩问，“那玩意儿怎么收？去网吧拆电脑？” “不用拆。很多网吧、小公司升级电脑，旧配件要么堆仓库，要么当废品卖。我们高价收，他们肯定愿意。”陈诺说，“一条1G的DDR2内存，废品价就几块钱，我们二十收，转手二十五卖，赚五块。一天收二十条，就一百。比收书轻松，利润高。” “可我们怎么知道哪儿有旧内存？” “问。学校机房，周边网吧，小公司。一家家问。”陈诺说，“这是信息差。很多人不知道旧配件还能卖钱，或者嫌麻烦，当垃圾扔了。我们就是赚这个麻烦钱。” 周浩想了想：“好像……是这么回事。但人家凭什么信我们？万一我们是骗子呢？” “所以要先做起来。收几条，卖了，赚了钱，就有信誉了。而且我们可以找老王帮忙，他在这一片熟，认识的人多。给他介绍费，他肯定愿意牵线。” “老王那侄子王磊，不是在证券公司吗？证券公司肯定有旧电脑吧？” 陈诺眼睛一亮：“对啊。证券公司经常升级交易系统，旧电脑多。可以问问王磊。” “他会帮咱们吗？” “试试。给点好处费，应该行。” 两人坐公交回学校。路上，周浩忽然说：“诺子，我觉得你脑子转得太快了。这才几天，从收书到收内存，你哪来这么多点子？” 陈诺看着窗外：“穷怕了，就想得多。” “可你也太能想了。我都跟不上。”周浩挠头，“不过说真的，跟着你干，虽然累，但踏实。至少有钱赚。” “这才刚开始。”陈诺说，“等股市涨起来，本金多了，能做的事更多。” “你说，咱们这算不算创业？” “算。最小规模的创业。” “那咱们要不要起个名字？比如‘诺浩信息’？‘浩诺回收’？” 陈诺笑了：“随便。先把事做起来再说。” 回到学校，下午三点多。陈诺让周浩先回宿舍，他去了经济学院办公楼，找吴建国。 办公室在四楼，门开着。吴建国正在看论文，听见敲门声抬头。 “陈诺？进来。” 陈诺走进去。办公室不大，书架上堆满了书和文件。桌上摆着电脑，烟灰缸里有几个烟头。 “坐。有什么事？”吴建国放下笔。 “老师，我想请教个事。”陈诺坐下，“关于信息不对称。” “你说。” “如果在一个市场里，买方和卖方信息不通，中间人靠撮合交易赚钱。但随着信息透明化，中间人的利润会越来越薄。这时候，中间人该怎么办？” 吴建国看着他：“你是在说你那个‘倒爷’生意吧？” 陈诺没否认。 “很简单，要么往上走，做供应链，控制货源。要么往下走，做品牌，建立渠道。要么横向扩展，做生态，提供增值服务。”吴建国说，“中间商赚差价，是最低级也是最脆弱的商业模式。一旦信息壁垒被打破，你就没价值了。” “那如果我现在资金少，资源少，怎么往上走或往下走？” 吴建国想了想：“资金少，就做轻资产。资源少，就借力。比如你收书，现在只是倒卖。如果你想往上走，可以跟学校教材科合作，做二手教材统一回收和销售，甚至争取学校的支持，做成一个服务项目。如果你想往下走，可以建立自己的销售网络，比如在校园网上开二手书交易板块，自己做平台。” “那如果我想做电子产品回收呢？” “一个道理。往上走，跟企业、网吧谈长期合作，包下他们的旧设备处理。往下走，建立维修翻新能力，把收来的旧电脑整修后加价卖。或者，做信息平台，帮买卖双方对接，收服务费。”吴建国看着他，“陈诺，你问这些，是已经在做了吧？” “在尝试。”陈诺说。 吴建国点点头，从抽屉里拿出一张名片：“这是我一个学生，前年毕业的，现在在做电子产品回收和翻新，规模不大，但路子正。你可以联系他，就说我介绍的。他姓赵，叫赵峰。” 陈诺接过名片：“谢谢老师。” “另外，”吴建国顿了顿，“下周三晚上，有个小范围的讨论会，几个做投资和实业的朋友聚聚，聊聊经济形势。你有兴趣的话，可以来听听。不过前提是，只听，不说。你太年轻，说多了容易得罪人。” “好。我一定去。”陈诺说。 “地址我短信发你。晚上七点，别迟到。”吴建国摆摆手，“去吧，我还有篇论文要改。” 陈诺起身告辞。走出办公楼，他看了看那张名片：赵峰，峰行科技，总经理。后面是手机和地址。 他拿出手机，发了条短信：“赵总您好，我是科大学生陈诺，吴建国老师介绍。想向您请教电子产品回收方面的事，不知您什么时候方便？” 几分钟后，回复来了：“明天下午三点，我公司在科技园B座603。直接过来。” “好。谢谢赵总。” 陈诺收起手机。他需要见见这个赵峰。上辈子，他没听说过这个人，但能被吴建国推荐，应该有点本事。 回到宿舍，周浩正在玩电脑。看见陈诺，转头说：“刘胖子回来了，哭丧着脸，说股票又跌了。他爸知道他亏钱，把他骂了一顿，说再炒就断他生活费。” “嗯。”陈诺放下书包。 “他还问我，咱们股票怎么样了。我说不知道，你没让我看。”周浩压低声音，“其实我偷偷看了，万丰两块三了，海天两块八。咱们那三千多，现在只剩两千五左右了。亏了八百多。” “正常。”陈诺说，“下周可能还会跌。” “还跌？”周浩脸一白，“那咱们不是要亏一半了？” “有可能。但也会涨回来。”陈诺打开电脑，“别想了。来，帮我查点东西。” “查啥？” “本市有哪些网吧，规模多大，开了几年，有没有升级电脑的计划。还有，哪些小公司可能近期换电脑。” “这怎么查？” “论坛，本地贴吧，招聘网站。网吧招网管，可能会透露信息。公司招聘IT，可能因为要扩招或升级系统。”陈诺说，“信息都在那儿，只是需要整理。” 两人开始查。周浩搜本地贴吧，陈诺搜招聘网站和行业论坛。到晚上十点，整理出一个初步名单：本市大小网吧四十多家，其中开了三年以上的有二十多家，这些最有可能升级设备。中小公司一百多家，其中IT、广告、设计类公司三十多家，电脑更新快。 “明天我去见个人，你继续收书。价格可以压到两块五一本，薄利多销。”陈诺说。 “行。那你明天去见谁？” “吴老师介绍的一个做电子产品回收的老板。取取经。” “靠谱吗？” “应该靠谱。” 第二天周日，陈诺上午和周浩收了波书，下午两点半，坐公交去科技园。那是本市的高新技术产业园区，但2008年还没发展起来，很多楼空着。 B座603，峰行科技。玻璃门，里面不大，就一百多平米，摆着十几张工位，只有四五个人在。一个二十七八岁的男人坐在靠窗的位置打电话，看见陈诺，招招手。 陈诺走过去。男人挂了电话，起身：“陈诺？” “是。赵总好。” “别叫赵总，叫峰哥就行。吴老师的学生就是我学弟。”赵峰长得普通，但眼神很活络，“坐。喝什么？茶还是水？” “水就行。谢谢。” 赵峰接了杯水，放在陈诺面前，坐下：“吴老师说你对电子产品回收有兴趣？想创业？” “算是。在摸索。”陈诺说。 “现在做什么？” “收二手教材，倒卖虚拟物品，刚想试试旧电脑配件回收。” “教材那行利润薄，辛苦。虚拟物品我不懂。但旧电脑配件回收，这行我熟。”赵峰点了根烟，“你做多久了？” “刚开始。还没收到货。” 赵峰笑了：“那就是零基础。我跟你直说，这行水很深。旧配件，好坏参半，有暗病的，有修过的，有假货。你没经验，收十件可能五件是垃圾。而且下游买家很挑，牌子、成色、批次，都有讲究。你收来卖不掉，就砸手里了。” “所以来向您请教。”陈诺说。 赵峰抽了口烟：“我看你是学生，有想法，肯干，挺好。但这条路不好走。我当初做这个，是因为我本身就是学计算机的，懂技术，能修能测。你有技术基础吗？” “没有。但可以学。” “学？”赵峰摇头，“这不是看书就能学会的。得动手，得交学费。你收一堆坏内存，亏几千块，就学乖了。” 陈诺沉默。他知道赵峰说的是实话。但他没时间慢慢学。 “峰哥，那如果我不收散货，只做信息中介呢？”陈诺说，“比如，我找到有旧设备要处理的单位，您去收，我拿介绍费。您收到好货，需要销售渠道，我帮您找买家，拿佣金。这样风险小，适合我这种没本钱没技术的。” 赵峰看着他，眼神变了变：“你小子……脑子转得挺快。这模式可以，但你能找到多少资源？” “我在学校，可以扫宿舍楼，收学生的旧电脑。学校有机房，有实验室，定期淘汰设备。周边网吧、小公司，我可以一家家跑。您给我个底价，我谈下来的价格超过底价的部分，咱们分成。”陈诺说。 “分成比例呢？” “您七我三。我只负责找货，您负责验货、收货、销售。风险您担，我拿小头。”陈诺说。 赵峰想了想：“可以试试。但有个前提，你得先证明你能找到货。这样，你先去谈，谈成了，带我去看货。货好，价格合适，成交了给你三成。但如果是垃圾货，我白跑一趟，你得补偿我车马费。” “行。”陈诺点头。 “另外，我只收整机，或者成批的配件。散件不要，太麻烦。” “明白。” 赵峰从抽屉里拿出几张纸：“这是我们的收购价目表。台式机、笔记本、显示器、内存、硬盘、CPU，都有。你看一下，心里有数。谈的时候，别低于这个价，否则我没利润。也别太高，否则卖不掉。” 陈诺接过价目表。上面详细列出了各种型号和成色的收购价。比如，三年前的主流台式机，能开机的，200-300元。DDR2 1G内存，好牌子，20-25元。17寸CRT显示器，50元。 “这个价，是您上门收的价？”陈诺问。 “对。如果对方送货上门，可以加5-10%。如果量大，可以再谈。”赵峰说，“你拿着这个价去谈，谈下来的溢价，咱们分。” “好。”陈诺把价目表收好。 “还有，”赵峰说，“这行讲究信誉。你出去谈，代表的是我峰行科技。别搞小动作，别以次充好，别坑蒙拐骗。一次不诚信，这行你就别混了。” “明白。” 赵峰站起来，拍拍陈诺肩膀：“年轻人，有想法是好事。但记住，这行辛苦，来钱慢，还得有耐心。你要是能吃得了苦，就干。吃不了，趁早干点别的。” “我能吃苦。”陈诺说。 “行。那等你好消息。”赵峰送他到门口，“对了，你手机号留一下。有活了联系你。” 陈诺留了号码，告辞离开。 走出科技园，下午四点多。他拿出手机，给周浩发短信：“谈成了。有个老板愿意合作，我们找货，他收，给分成。” 很快，周浩回复：“牛逼！怎么分？” “我们三他七。但风险他担，我们只找货。” “那可以啊！咱们什么时候开始？” “现在。你查的网吧名单，发我。我们从最近的开始。” 十分钟后，周浩发来名单。陈诺看了看，最近的网吧离科技园两站路，叫“星空网吧”。他走过去。 网吧在二楼，招牌挺新。进去，吧台有个小姑娘在收银。 “你好，我找老板。”陈诺说。 “老板不在。有事吗？” “我想问问，咱们网吧的电脑，最近有升级计划吗？或者有没有淘汰的旧机器要处理？” 小姑娘愣了愣：“你问这个干嘛？” “我收旧电脑。价格比废品站高，上门收，当场结账。”陈诺说。 “这个……我不清楚。你得问老板。老板晚上八点后才来。” “好。那我晚上再来。谢谢。” 陈诺走出网吧，在名单上记下：星空网吧，需晚上八点后谈。 下一家，“极速网络会所”，就是他和周浩常去的那家。老板他认识，姓李，三十多岁，有点胖。 陈诺走进去。李老板正在吧台后看电视剧，抬头看见他：“哟，小陈，又来包夜？” “李老板，有点事想跟您商量。” “啥事？说吧。” “咱们网吧的电脑，用了几年了？” “三年多了。怎么，你想买？二手电脑我这可不单卖，要买去电脑城。”李老板说。 “不是买。我是想问，您有没有计划升级电脑？现在的机器，玩新游戏有点吃力了吧？如果升级，淘汰下来的旧机器，我可以收，价格好说。” 李老板放下手机，打量陈诺：“你收旧电脑？你一个学生，收这玩意儿干嘛？” “我跟回收公司合作，他们收。我赚点介绍费。”陈诺实话实说。 “哦，中介啊。”李老板笑了，“行啊小子，有门路。不过我这暂时没计划升级。现在生意不好做，学生都没钱，来上网的少。升级电脑得投钱，我哪来那么多钱。” “那有没有坏的机器？开不了机的，或者配件坏的，我可以收。” “坏的倒是有几台。主板烧了，内存坏了，堆在仓库里。你能出多少钱？” “得看具体型号和损坏程度。您方便让我看看吗？” 李老板想了想：“行，跟我来。” 他带陈诺走到网吧后面，有个小仓库，堆着杂物。角落里放着三台旧机箱，上面落满灰。 “就这些。两年前换下来的，一直没处理。”李老板说。 陈诺看了看。机箱是老式的，里面的配置应该很旧。他不懂具体型号，但可以问赵峰。 “李老板，这样，我拍个照，发给回收公司，让他们报价。行的话，我让他们来收，当场给您结现金。不行的话，也不耽误您时间。” “行。你拍吧。” 陈诺用手机拍了机箱外观，又打开侧板拍了里面的主板、内存、硬盘。发给赵峰，附言：“峰哥，三台旧主机，能开机时是好的，现在坏了。您看看值多少？” 几分钟后，赵峰回复：“看型号，是五六年前的配置。如果只是主板或内存坏，其他件能用，一台能给八十。如果全废，就当废铁，三十一台。你拆开机箱，拍下主板型号和内存标签。” 陈诺按指示，拆开机箱，找到主板型号，又拔下内存条，拍标签。发给赵峰。 又等了几分钟，赵峰回复：“主板是845芯片组，古董了。内存是DDR400 512M，也是古董。这三台，当废品收，一百块打包。他要愿意，我现在派人去拉。” 陈诺对李老板说：“回收公司说，这三台太老了，只能当废品收。一百块三台，您看行吗？” 李老板摆摆手：“一百就一百，总比堆着强。你让他们来拉吧。” 陈诺给赵峰发短信：“谈妥了，一百三台。地址是……” 赵峰回复：“我让工人过去，半小时到。钱工人会带，你让他给老板一百，你拿三十介绍费。工人到了联系你。” “好。” 半小时后，一个骑着三轮车的工人到了。陈诺接应，工人检查了机器，点头，给李老板一百块。李老板收钱，写了张收条。 工人把机器搬上车，走了。陈诺收到赵峰的短信：“钱已付。你那三十，下次结算时一起给你。继续。” 陈诺收起手机。三十块，不多，但这是个开始。证明了这模式可行。 他走出网吧，天色已暗。路灯亮了。 手机又震，是周浩：“诺子，我谈了一家！学校对面那个‘彩虹网吧’，老板说有两台旧显示器要处理，17寸CRT的。我报了价，五十一个，他同意了！但我没敢答应，说等回收公司来看货。” 陈诺笑了。周浩上手挺快。 “干得好。把地址和老板电话发我，我联系峰哥派人去收。” “好！对了，咱们今天教材收了六十多本，卖了二百多。加上这三十，今天赚了二百五！” “嗯。继续。明天开始，重点攻网吧和小公司。” “明白！” 陈诺收起手机，朝公交站走去。风吹在脸上，很冷，但他心里有团火。 第一桶金的铲子，找到了。 不是倒卖虚拟物品，不是收旧教材，而是这种“信息中介+资源整合”的模式。轻资产，低风险，可复制。只要他能找到更多货源，就能持续产生现金流。 而这现金流，会变成股市里的子弹，会在1664点到来时，变成更多的仓位。 先知说，股市是财富矿场。 但进矿场前，你得有把好铲子。 现在，铲子有了。 接下来，就是挖。 第6章 网吧的包夜 周二，十月二十八日。 陈诺早上醒来，第一个动作是拿手机看时间。六点四十。他下床，开电脑，登录财经网站。 上证指数昨日收盘1723点。今天，会跌破1700点，盘中触及1664.93点，然后拉起。这是记忆里明确的低点。 但他不能表现出知道。他需要像往常一样，上课，收书，谈生意。 周浩还在睡。另外两个室友的闹钟响了，一个骂骂咧咧地起床，一个按掉继续睡。陈诺洗漱完，背书包出门。 食堂里，电视在放早间新闻。主持人说：“昨日美股继续暴跌，道指创五年新低。受此影响，亚太股市今日普遍低开。” 几个学生在议论。 “又跌？没完了？” “我舅舅说，他准备割肉了，亏了五十多万。” “我妈把定期的钱都取出来，说要补仓，被我爸骂了一顿。” 陈诺安静地吃早饭。一碗粥，一个馒头，一碟咸菜。吃完，去教室。 上午是《宏观经济学》。老教授在讲“流动性陷阱”，底下学生昏昏欲睡。陈诺坐得笔直，但思绪不在课上。他脑子里在算账。 上周和赵峰合作，谈成了四单。三家网吧的旧显示器和坏主机，一家小广告公司的五台旧电脑。总共赚了四百多的介绍费。加上收书赚的三百，一周收入七百多。 现在手头现金有一千二左右。股票账户里，两千五百多，浮亏八百。 今天如果跌到1664点，万丰的股价可能会到两块左右，海天两块五左右。他的持仓市值会缩水到两千出头，浮亏一千。 但他不加仓。现金要留着，等确认底部。 先知说，等它跌透。今天，就是“透”的时刻。 下课铃响。陈诺收拾书包，周浩凑过来，压低声音：“我早上偷偷看了股票，又跌了。万丰两块二了。” “嗯。” “咱们亏了快一千了。” “知道。” “你不心疼？” “心疼，但没用。”陈诺说，“下午没课，继续跑网吧。名单上还有十几家没谈。” “行。” 两人在食堂吃了午饭，坐公交出发。按名单顺序，第一家是“蓝月网吧”，在城西。 网吧在二楼，装修还不错。吧台是个年轻网管，在打游戏。陈诺说明来意，网管说老板下午三点才来。 “那我们等会儿。”陈诺说。 “等可以，但不能白等。要不你们开台机子玩会儿？”网管说。 陈诺看了周浩一眼。周浩摇头：“不了，我们就在这儿坐会儿。” 两人在网吧休息区的沙发上坐下。陈诺拿出笔记本，整理这几天的信息。周浩拿出手机，又忍不住看股票。 “我靠，又跌了。大盘跌破17。 陈诺瞥了一眼他的手机屏幕。上证指数1698点，还在往下走。 “别看。”陈诺说。 “忍不住。” “那就别看手机。看书。”陈诺从书包里拿出《宏观经济学》教材，扔给他。 周浩苦着脸翻开书。 等了一个小时，老板来了。是个四十多岁的中年男人，穿着皮夹克，手里夹着烟。 “老板，我们是回收旧电脑的。听说您这儿有旧机器要处理？”陈诺上前。 老板打量他：“回收？你们是哪个公司的？” “峰行科技。我们可以上门看货，当场报价，现金结账。”陈诺递上赵峰的名片。 老板接过名片看了看：“峰行科技……没听过。你们收什么价？” “看具体型号和成色。17寸CRT显示器，五十左右。旧主机，能开机的两百到三百，坏的一百以内。内存、硬盘单独收，价格单上有。”陈诺拿出价目表。 老板扫了一眼：“我这儿有十几台旧显示器，19寸的，CRT，有点老了，但还能用。你们能给多少？” “19寸的，七十。如果成色好，可以加五块。” “我仓库里还有几台旧主机，配置老了，开不了机。你们看看？” “方便现在看吗？” 老板带他们去仓库。里面堆着杂货，角落里放着十几台旧显示器，上面落满灰。还有五台旧主机，机箱锈迹斑斑。 陈诺拍了照片，发给赵峰。赵峰很快回复：“显示器十九寸CRT，看成色，六十到七十。主机得拆开看。如果配置太老，当废铁收，五十一台。” 陈诺对老板说：“显示器，我们按六十五一台收。主机，得拆开看看配置。如果太老，可能只能当废品，五十左右。” 老板想了想：“行，你们拆吧。能卖就卖，总比堆着强。” 陈诺让周浩拆主机。周浩从书包里拿出螺丝刀——这是陈诺让他带的工具。拆开一台，里面是奔腾4的CPU，256M内存，80G硬盘。型号很老。 拍照，发给赵峰。回复：“古董，当废品，五十。显示器如果都能点亮，六十五可以。一共大概一千三左右。你谈，谈成了我派人来拉。” 陈诺对老板说：“显示器十二台，六十五一台，七百八。主机五台，五十，二百五。一共一千零三十。您看行吗？” 老板算了算：“一千一吧。凑个整。” 陈诺给赵峰发短信：“老板要一千一。能行吗？” 赵峰：“一千一有点高，但能接受。让他保证显示器能点亮，主机没缺件。成交。” “行，一千一。”陈诺对老板说，“我们公司的人一会儿过来，验货付款。您得保证显示器都能点亮，主机没拆过件。” “放心，都是原装的，就是老了。”老板说。 陈诺给赵峰发地址。半小时后，工人骑着三轮车来了。验货，十二台显示器有十一台能点亮，一台不亮。老板说那台本来就有问题，可以扣钱。最后算下来，一千零五十。 工人付钱，老板写收条。工人把货搬上车，走了。 陈诺收到赵峰短信：“货已收。你那部分，315块，下次结算一起给。继续。” “又有三百多进账。”周浩小声说。 “嗯。下一家。” 两人走出网吧，下午三点多。秋风萧瑟，街上行人匆匆。陈诺拿出手机，看了眼股票。上证指数1680点，还在跌。 “去下一家。”他说。 下一家是“星河网络会所”，在两条街外。走到半路，周浩手机响了。是他妈。 “喂，妈……我在外面……跟同学一起……没，没逃课……下午没课……知道了，钱够用……好，好，挂了。” 挂了电话，周浩脸色不太好看。 “怎么了？”陈诺问。 “我妈问我钱够不够用，说家里最近紧张，我爸厂里效益不好，可能要降工资。”周浩说，“我说够用。其实……咱们这一个月赚的钱，比我爸工资还高。” “嗯。”陈诺应了一声。 “诺子，你说，咱们这生意，能做多久？” “做到做不动为止。”陈诺说，“但不会一直这么做。等本金够了，转别的。” “转什么？” “到时候再说。” 到了星河网络会所。这家网吧很大，三层楼，上百台机器。吧台是个小姑娘，听说找老板，说老板出去了，晚上才回来。 “那我们晚上再来。”陈诺说。 走出网吧，下午四点多。陈诺说：“先回学校。晚上再来。” “晚上？那不得搞到很晚？” “嗯。包夜谈生意。” “我靠，你真拼。” “没钱的时候，不拼等什么？” 两人坐公交回学校。路上，陈诺手机震了。是苏晚的短信。 “陈诺，今晚吴老师的讨论会，你去吗？” 陈诺才想起来，今晚是吴建国说的那个小范围讨论会。他回复：“去。几点？在哪？” “七点，学校后门的‘清茶馆’。二楼包厢。吴老师让我通知你。” “好。谢谢。” “晚上见。” 陈诺收起手机。周浩凑过来：“苏晚？” “嗯。晚上有个讨论会，吴老师组的，让我去听听。” “牛逼啊，都混进老师圈子了。”周浩说，“带我去呗？” “吴老师说了，只听，不说。你去，万一说错话，不好。” “行吧。那我自己去网吧谈生意。” “你一个人行吗？” “怎么不行？谈价、拍照、联系赵峰，我都会了。放心。” “那好。晚上你去星河网吧，谈成了给我打电话。我去讨论会，结束了去找你。” “行。” 回到学校，五点。两人在食堂吃了晚饭。周浩继续去跑网吧，陈诺回宿舍换了身干净衣服，六点半出发去清茶馆。 清茶馆在学校后门小巷里，装修古朴。二楼包厢，门开着。陈诺走进去，里面已经坐了六七个人。吴建国坐在主位，看见他，招招手。 “陈诺，来，坐这儿。”吴建国指了指旁边的空位。 陈诺坐下。扫了一眼在座的人。有吴建国，苏晚，还有四个陌生人。三男一女，年纪都在三十到四十岁之间，穿着得体，气质不像学生。 “介绍一下，”吴建国说，“这是陈诺，我学生，对投资有点想法。这几位都是我的朋友。这位是张总，做建材贸易的。这位是李经理，银行信贷部的。这位是王律师，专做经济案件。这位是刘总，开工厂的。” 陈诺一一问好。那四人打量着他，眼神里有好奇，也有不以为意。毕竟他太年轻，还是个学生。 “老吴，这就是你说的那个‘有见地’的学生？”张总笑着问，语气有些调侃。 “嗯。陈诺，今天就是闲聊，听听就好。有什么想法，也可以说，但注意分寸。”吴建国说。 “明白。”陈诺点头。 服务员上来泡茶。吴建国起了话头：“今天请几位来，主要是聊聊当下的经济形势。各位都在一线，感受应该比我深。张总，你先说说，建材行业现在怎么样？” 张总四十多岁，微胖，叹了口气：“别提了。今年下半年开始，订单断崖式下跌。房地产不行，基建项目停工，我们库存堆成山。上游欠款，下游催货，现金流快断了。我正考虑裁员。” 李经理，银行那位，接话：“我们行现在收紧信贷，尤其对房地产和建材行业。上面有指示，控制风险。张总，你那笔贷款，下个月到期，得提前准备。” “我知道。正在筹钱。”张总苦笑。 王律师，那位女律师，三十多岁，干练：“我最近接了几个破产清算的案子，都是中小企业。老板跑路，工人工资发不出，供应商堵门。经济下行，法律纠纷就多。” 刘总，开工厂的，摇头：“我厂子做出口的，欧美订单没了，库存压了几百万。工人不敢全裁，怕闹事，但工资都快发不出了。国家说刺激内需，可内需哪那么容易起来？” 吴建国听着，点点头，看向陈诺：“陈诺，你怎么看？” 陈诺知道这是考他。他想了想，说：“我觉得，现在是危机，但也是机会。” “机会？”张总笑了，“小兄弟，你说说，机会在哪？” “行业洗牌的机会。”陈诺说，“经济好的时候，大家都赚钱，看不出谁在裸泳。经济差了，那些管理粗放、现金流差、没核心竞争力的企业，会先倒下。活下来的，等经济回暖，市场份额会更大。” “话是这么说，可怎么活下来？”刘总问。 “现金流为王。”陈诺说，“现在最重要的是保住现金。能收缩的收缩，能砍掉的业务砍掉，哪怕亏钱，也要回笼资金。活着，等春天。” “春天什么时候来？”李经理问。 “明年下半年应该能看到曙光。但全面复苏，可能要两三年。”陈诺说。 “你这么肯定？”王律师看着他。 “不确定，但大概率。”陈诺说，“国家会出政策刺激经济，基建、房地产、消费，都会发力。货币政策会宽松，信贷会放松。那些活下来的企业，能拿到低成本的资金，可以抄底资产，扩张份额。” “抄底资产？抄什么底？”张总问。 “土地，厂房，设备，甚至整个公司。”陈诺说，“现在很多企业撑不住，会低价出售资产。如果有现金，可以接手。等经济回暖，这些资产会升值。” “你说得轻巧。现金从哪儿来？银行现在不放贷。”李经理说。 “所以现在要囤现金。哪怕牺牲短期利润，也要保证手里有钱。”陈诺说。 吴建国点点头，没说话。苏晚一直在旁边安静地听，这时开口：“陈诺，如果你是张总，现在会怎么做？” 陈诺看了张总一眼，说：“如果我是张总，我会做三件事。第一，清库存，哪怕亏本卖，回笼现金。第二，收缩业务，只保留核心的、能产生现金流的业务。第三，找机会。建材行业不会消失，房地产迟早会回暖。现在可以接触一些资金链紧张的同行，谈合作，甚至并购。用现在的现金，换未来的份额。” 张总沉默了几秒，摇头：“说得容易。清库存，亏本卖，股东不同意。收缩业务，员工闹事。并购同行，我没那个实力。” “那就只能等。”陈诺说，“等别人先死，等政策来救。但等的过程，会很痛苦。” “你这小子，说话够直。”刘总笑了，“不过有点道理。我厂子现在就在清库存，赔本卖，至少工人工资能发出来。活着，比什么都强。” “是这个理。”吴建国说，“陈诺虽然年轻，但思路清楚。现在的局面，就是拼谁能活下来。活下来，就是胜利。” 接下来，几人又聊了聊各自行业的情况。陈诺大多时候在听，偶尔被问到，才说几句。他不说太多，只说关键点，语气平稳。 聊到八点多，散场。吴建国让陈诺留下。 “怎么样，有什么收获？”吴建国问。 “学到很多。一线的情况，比书本上真实。”陈诺说。 “嗯。张总他们，都是做实业的，感受最直接。你刚才说的，有道理，但也要注意，实际操作中，有很多掣肘。不是想收缩就能收缩，想并购就能并购。”吴建国说。 “我明白。纸上谈兵容易。”陈诺点头。 “不过，你能想到这些，已经不错了。”吴建国拍拍他肩膀，“保持思考。但记住，没足够实力前，少说多做。” “记住了。” “行了，回去吧。苏晚，你顺路吗？送送陈诺？” 苏晚点头：“顺路。一起走吧。” 两人下楼。夜晚的街道很安静，路灯昏暗。 “你今晚说的，挺大胆的。”苏晚说。 “实话而已。” “但可能会得罪人。张总他们，未必喜欢听这些。” “我知道。但吴老师让我说，我就说了。” 苏晚看了他一眼：“你好像不怕得罪人。” “怕，但更怕说假话。”陈诺说。 苏晚笑了笑，没再说话。走了一段，她忽然问：“你股票怎么样了？” “还拿着。” “亏了多少？” “差不多三分之一。” “不卖？” “不卖。” “为什么？” “还没到底。” “你怎么知道没到底？” 陈诺停下脚步，看着她：“苏晚，你信周期吗？” “周期？” “经济有周期，市场有周期，人性也有周期。现在是最悲观的时候，但悲观到极致，就会转向。只是需要时间，需要耐心。”陈诺说。 “你觉得现在是最悲观的时候了？” “快到了。” “什么时候是？” “等所有人都不再讨论股市，等营业部关门，等身边的人再也不提股票，等……”陈诺顿了顿，“等你自己都觉得，可能真的没希望了的时候。” 苏晚沉默地看着他。路灯的光照在她脸上，轮廓柔和。 “你经历过绝望吗？”她问。 陈诺想起上辈子，病床上等死的感觉。他点点头：“经历过。” “所以你能等？” “能。因为我知道，只要活着，就有希望。” 苏晚没说话。两人继续走。到了校门口，她停下。 “我到了。谢谢你送我。” “应该我谢谢你。送我回来。” 苏晚笑了笑，挥手：“再见。股票……祝你好运。” “谢谢。” 苏晚转身走进校门。陈诺看着她背影消失，才拿出手机，看时间。八点四十。 他给周浩打电话。 “耗子，谈得怎么样？” “我靠，你终于打来了！我在星河网吧，跟老板谈了半天，他有点兴趣，但说要等你来，一起谈。” “为什么等我？” “他说要见见‘管事’的。我说你是我合伙人，马上到。你快来吧。” “行。等我二十分钟。” 陈诺挂断电话，快步朝星河网吧走去。 到网吧，周浩在门口等他，脸色兴奋。 “老板在二楼办公室。我跟他聊了，他仓库里有二十多台旧主机，还有一堆配件。他说如果能给个好价钱，全处理了。” “走。” 两人上楼。办公室不大，老板是个五十岁左右的男人，秃顶，穿着POLO衫，正在泡茶。 “老板，这是我合伙人陈诺。”周浩介绍。 老板看了陈诺一眼，有点意外：“这么年轻？坐吧。喝茶。” “谢谢老板。”陈诺坐下。 “小周说，你们收旧电脑，价格比废品站高？” “是。我们跟回收公司合作，他们专业做这个，价格公道。”陈诺说。 “我这批机器，用了四年多了，配置老了，玩新游戏卡。我打算换一批，这批处理掉。”老板说，“但我不想麻烦，你们能全包吗？主机、显示器、键盘鼠标，全打包收走。” “有多少台？” “二十五台主机，二十台显示器。还有些坏的键盘鼠标，一起送了。” 陈诺算了算。二十五台主机，如果能开机，一台至少两百。二十台显示器，17寸的，五十左右。总价大概六千多。介绍费三成，就是近两千。 “我们能看看货吗？”陈诺问。 “行。在楼下仓库。” 老板带他们下楼，到网吧后面的仓库。里面堆着几十台旧主机和显示器，上面盖着防尘布。揭开布，灰很大。 陈诺让周浩拆一台主机看看。周浩拆开，里面配置是奔腾4处理器，512M内存，80G硬盘。型号老，但能开机。 陈诺拍照，发给赵峰。附加信息：“二十五台同样配置的主机，都能开机。二十台17寸CRT显示器。老板想打包出。能给什么价？” 等了十分钟，赵峰回复：“主机单台一百五，显示器五十。总价四千七百五。你谈，能压价最好。谈成了，给你一千四介绍费。” 陈诺对老板说：“老板，这配置比较老，现在市面上不值钱了。主机我们最多能给一百二一台，显示器四十一台。键盘鼠标当赠品。总价……二十五台主机三千，二十台显示器八百，一共三千八。” 老板皱眉：“三千八？太低了。我当初买，一台主机两千多，显示器八百。这才用了四年。” “老板，电子产品更新快，四年已经很老了。现在新主机也就两三千，性能好得多。您这批机器，当二手卖，也不好卖。我们回收，是当配件收，价格上不去。”陈诺说。 “再加点。四千。凑个整。” 陈诺给赵峰发短信：“老板要四千。能行吗？” 赵峰：“四千可以。但得保证都能开机，没缺件。成交的话，你拿一千二。” 陈诺抬头：“行，四千。但我们得一台台测试，能开机才行。” “测试可以，但现在太晚了。明天白天吧。”老板说。 “明天什么时候？” “上午十点。你们带人来，测试，付款，拉货。” “好。那明天上午十点，我们带回收公司的人过来。” “行。” 谈妥，两人走出网吧。晚上十点多了。 “我靠，四千的单子！”周浩兴奋地说，“咱们能拿一千二！” “嗯。但明天得验货，不能出岔子。” “放心，我盯着。” 两人坐公交回学校。路上，陈诺拿出手机，看了眼股票。晚上九点，美股开盘，又跌了。明天A股大概率低开。 明天，十月二十九日。1664点已经过去，但市场还会反复。真正的反弹，要到十一月了。 回到宿舍，十一点。刘强在打电话，声音很大：“爸，你再给我五千，我一定能回本！现在跌这么多了，肯定要反弹了！……我知道亏了，但你不补仓，就真亏了！……行行行，不说了！” 他挂了电话，把手机摔在床上。看见陈诺和周浩进来，冷哼一声：“你们又去收破烂了？” 周浩想怼回去，陈诺拉住他。 “嗯。赚点辛苦钱。”陈诺平静地说。 “辛苦钱？”刘强嗤笑，“一天赚几十块，有什么用？我股票一天波动就几百。你们啊，格局太小。” “是，我们格局小。”陈诺不接茬，洗漱去了。 刘强嘟囔几句，爬上床。 陈诺洗漱完，躺在床上，拿出手机。有一条未读短信，是苏晚的。 “今天讨论会上，张总后来私下问我，你是哪个专业的学生。我说是经济系的。他说，你思路清晰，不像学生。我说你比较早熟。他说，如果有机会，可以介绍你去他公司实习。你要感兴趣吗？” 陈诺想了想，回复：“谢谢苏晚学姐。但我现在事多，可能没时间实习。替我谢谢张总好意。” 很快，回复：“好。不过，多个机会不是坏事。你可以考虑一下。” “我会考虑的。谢谢。” “不客气。晚安。” “晚安。” 陈诺放下手机。实习？他现在没时间。收书，收旧电脑，谈生意，还要上课，还要盯股市。每天时间排得满满。 但张总这个人，可以保持联系。做建材的，以后房地产回暖，他那边可能有资源。 先知说，财富是“知行底蕴”的变现。人脉，也是底蕴的一部分。 他闭上眼睛。明天，验货，收钱。后天，继续。 股市的底，已经出来了。接下来，是漫长的磨底和反弹。他的持仓，会慢慢回血。 但离赚钱，还早。 他需要更多本金，更多机会，更多耐心。 网吧的包夜，只是个开始。 铲子有了，矿场找到了。 接下来，就是挖。 一铲子，一铲子，挖出第一桶金。 第7章 空手套白狼 周三上午十点，陈诺和周浩准时到星河网吧。赵峰也来了，带着两个工人和一辆小货车。老板已经在仓库等着。 “赵总是吧？我是这儿的老板，姓孙。”老板和赵峰握手。 “孙老板，幸会。我们抓紧验货，不耽误您时间。”赵峰说。 二十五台主机，二十台显示器。工人开始一台台通电测试。主机都能点亮，但配置确实老，跑测试软件很慢。显示器有五台有亮点或色偏，其他正常。 “孙老板，有问题的显示器，价格得降点。”赵峰说。 “行，你们看着办。”孙老板很干脆。 全部验完，二十三台主机完好，两台主板有问题但能修。十五台显示器完好，五台有小毛病。赵峰和孙老板最后谈定，总价三千六百五十块。现金付款。 孙老板点钱，写收条。工人开始搬货上车。 “合作愉快。”赵峰和孙老板握手。 “愉快。下次有货还找你们。”孙老板说。 离开网吧，赵峰把陈诺叫到一边，数出十二张一百的钞票：“一千二，你们的介绍费。这次货不错，价格也合适。” “谢谢峰哥。”陈诺接过钱。 “小陈，你这几天谈了几单，效率不错。”赵峰看着他，“有没有兴趣长期干？我可以给你固定工资，加提成。” “怎么个长期法？” “你全职跟我干，负责找货源。底薪一千五，提成照旧，三成。你找到的货，我收，你拿提成。比你现在到处跑强。”赵峰说。 陈诺想了想，摇头：“峰哥，我还在上学，没法全职。而且，我想自己做。” 赵峰挑眉：“自己做？你有本金吗？有仓库吗？有销售渠道吗？” “没有。但我可以慢慢建。”陈诺说。 赵峰笑了，拍拍他肩膀：“年轻人，有野心是好事。但做事要一步一步来。你现在靠我出货，赚点介绍费，稳当。自己干，风险大，还可能把我当竞争对手。” “不会。我要做，就做您不做的，或者跟您合作。”陈诺说。 “什么意思？” “您收旧货，翻新，卖给二手市场。我想做的是，找到稳定的下家，用订单驱动收货。比如，我先找到需要便宜电脑的网吧、培训机构，拿到他们的订单和定金，再用这个去收旧电脑，翻新后卖给他们。这样风险小，周转快。”陈诺说。 赵峰眼睛眯起来：“你这是想当中间商啊。用下家的钱，收上家的货，自己赚差价。” “对。但我需要您的技术和翻新能力。我接到订单，您来翻新，赚加工费。我赚信息费和渠道费。”陈诺说。 “那我为什么不自己做？非要跟你分钱？” “因为您的主要精力在回收和翻新，没时间去开发下游客户。我去开发，订单给您，您稳定赚钱。而且，我可以接您不接的订单，比如小批量、特殊配置的，您嫌麻烦，我可以做。”陈诺说。 赵峰盯着陈诺看了几秒，点点头：“你小子，脑子确实活。行，可以试试。但有个条件，你不能用我的名义去接单，出了问题，我不负责。而且，你接的订单，必须经过我审核，配置、价格、交货期，我说了算。” “没问题。” “那好。你先试着接一单，我看看你行不行。”赵峰说。 “好。我尽快。” 赵峰带着工人走了。陈诺把一千二递给周浩：“收好。这是咱们这周最大的进账。” “我靠，一千二！”周浩兴奋地数钱，“加上之前的，咱们现在有快两千现金了！股票账户里还有两千多，加起来四千多了！” “嗯。但这不够。”陈诺说。 “还不够？你要干啥？” “接订单，做更大的生意。” 两人坐公交回学校。路上，陈诺在手机里建了个文档，开始整理思路。 下游客户：城中村网吧、小型培训机构、刚创业的小公司、学生团体。这些客户对价格敏感，需要便宜但能用的电脑。 上游货源：网吧、学校机房、倒闭的公司、个人升级淘汰的旧电脑。 中间环节：翻新、测试、质保。这需要赵峰的技术支持。 关键：如何让下游客户相信他，支付定金？如何让上游货源愿意把货给他，而不是直接卖给回收站？ 信任。他需要建立信任。 “耗子，”陈诺说，“下午你继续跑网吧，收旧货。我去找下家。” “下家？怎么找？” “培训机构，创业园，城中村。一家家问。” “我跟你一起吧？收书那边今天不去了？” “收书让刘强帮忙。给他一天五十，他肯定干。”陈诺说。 “刘强？他能干？” “试试。他现在缺钱，应该愿意。” 回到学校，陈诺在宿舍找到刘强。刘强正在电脑前看股票行情，脸色铁青。 “刘强，有个活儿，一天五十，干不干？”陈诺问。 刘强转头：“什么活儿？” “收旧教材。就在咱们楼里收，我告诉你怎么收，你负责谈价、搬书。收来的书送到后街仓库，老王会结账。一天我给你五十，不管收多少书，你都拿五十。”陈诺说。 刘强想了想：“五十？太少了吧。我炒股一天波动都不止五十。” “那你继续炒股。”陈诺转身要走。 “等等！”刘强叫住他，“五十就五十。但得日结。” “行。现在开始。收书的价目表在这儿，教材三块，公共课两块，杂志五毛。能压低价格是你的本事，压低的差价你自己留着。”陈诺把价目表给他。 刘强眼睛一亮：“差价我留着？” “对。但成交价不能高于表上的价，否则亏的钱你补。”陈诺说。 “行！我干！”刘强来了精神。 陈诺交代了注意事项，把三轮车钥匙给他。刘强拿着麻袋和价目表，兴冲冲地出去了。 “他能行吗？”周浩怀疑。 “试试。不行再换人。”陈诺说，“咱们走，找下家去。” 下午，陈诺和周浩去了创业园。那是政府扶持的创业基地，一栋旧厂房改造的，里面有很多刚成立的小公司。两人从一楼开始，挨个敲门。 “你好，我们是做电脑设备供应的。请问你们公司有电脑采购需求吗？我们可以提供性价比很高的办公电脑。” 第一家，做网站设计的，前台小姑娘说老板不在，留了张宣传单。 第二家，做电商的，老板是个年轻人，说暂时不需要。 第三家，做教育培训的，负责人是个中年女人，听了陈诺的介绍，有点兴趣。 “你们电脑什么配置？什么价格？” “看您需求。基础办公配置，能流畅运行Office、上网，带显示器，一千五左右。如果需要做图、视频剪辑，配置高些，价格也高些。”陈诺说。 “一千五？包含显示器？” “包含。17寸液晶显示器。” “这么便宜？新的？” “翻新机。但保证质量，三个月保修。”陈诺说。 “翻新机啊……”女人犹豫了。 “性价比高。同样的配置，新机至少要两千五以上。我们做的都是企业淘汰的旧机器，经过专业翻新，性能稳定，适合初创公司控制成本。”陈诺说。 “你们有样机吗？我想看看。” “样机暂时没有。但我们有合作工厂，可以带您去看货。或者，您告诉我具体需求，我给您配置单和报价。”陈诺说。 女人想了想：“我们需要十台办公电脑，基础配置就行。但要有正规发票，能入账。” “发票可以开。价格一千五一台，含税。定金30%，货到付清。”陈诺说。 “一千五含税……可以。但我得看样机。这样，你们有样机了联系我。我姓王，这是我名片。” 陈诺接过名片：王丽，新起点教育，总经理。 “好。王总，我尽快安排样机给您看。” 走出这家公司，周浩小声说：“十台，一万五！咱们能赚多少？” “一台赚三百，十台三千。但这是毛利，要扣掉成本、税点、运费。”陈诺说，“而且，我们得有货。” “找赵峰？” “嗯。但他得先有翻新好的机器。咱们得先收货。” “那得多少本金？十台机器，收货就得一万多吧？” “所以要用定金模式。让王总先付30%定金，四千五。用这四千五去收货，翻新，交货，收尾款。”陈诺说。 “空手套白狼啊！”周浩反应过来。 “对。但前提是，她能相信我们，付定金。” 两人继续扫楼。一下午，谈了八家公司，有三家表示有兴趣，但都要看样机。其中一家做服装电商的，要五台高配电脑做美工，预算高些，愿意出定金。 回到学校，晚上六点。陈诺给赵峰打电话。 “峰哥，我找到两个潜在客户。一个要十台基础办公配置，一个要五台高配做图。都需要看样机。您那儿有翻新好的机器吗？” “有是有，但不多。基础办公的，有几台翻新好的，戴尔品牌机，双核处理器，2G内存，250G硬盘。带17寸液晶显示器，成本大概八百一台。高配的，暂时没有，得现收现翻。”赵峰说。 “基础办公的，您卖给我什么价？” “你要多少台？” “十台。” “十台的话，一台九百给你。我赚一百加工费。显示器单算，二百一台。一共一万一千块。”赵峰说。 “客户报价一千五含税，含显示器。税点大概6%，九十。一台利润五百一。十台五千一。”陈诺心里算。 “但客户要发票，您能开吗？” “能。加税点。你要正规发票，得加8个点。”赵峰说。 “那就是九百七十二一台，加显示器二百，一千一百七十二。我的成本价。卖一千五，含税，利润三百二十八。十台三千二百八。”陈诺说。 “差不多。但你要让客户付定金。我这儿不赊账，你得先付我货款，我才能发货。”赵峰说。 “定金我尽量谈。您能先给我一台样机吗？我带去给客户看，满意了再付定金。” “样机可以借你一台。但得交押金，一千块。样机完好退回，押金退你。”赵峰说。 “行。明天我去拿样机。” 挂了电话，陈诺对周浩说：“明天上午，你去拿样机，我去见王总。下午再去见另一家。” “样机押金一千，咱们有吗？” “有。从今天收的一千二里出。” “那要是样机搞坏了，或者客户不满意，定金没谈成，一千块就压在那儿了。” “做生意有风险。试试。”陈诺说。 晚上，刘强回来了，拖着一麻袋书，满头大汗。 “我靠，累死我了。收了五十多本书，花了不到一百五。老王给了二百三，赚了八十多。加上你的五十，我今天赚了一百三！”刘强很兴奋。 “不错。明天继续。”陈诺说。 “明天还干？” “干到你不想干为止。” “干！我干！”刘强说，“不过陈诺，你们那股票……怎么样了？我听说今天又跌了。” “还拿着。” “还不卖？我今儿割肉了，亏了五千多。我爸知道了，非打死我不可。”刘强哭丧着脸。 “割了也好，省心。”陈诺说。 “你那个万丰地产，今天跌到两块一了。你真不卖？” “不卖。” “我服了你了。行，你牛逼。”刘强摇摇头，去洗漱了。 周浩小声说：“诺子，万丰两块一了，咱们亏了快一千五了。真不卖？” “不卖。快到底了。”陈诺说。 “你怎么知道？” “感觉。” 第二天上午，周浩去赵峰那儿拿样机。陈诺去创业园见王总。 样机是一台戴尔品牌机，成色不错，擦得很干净。配置单打印好了，陈诺拿着样机和配置单，到新起点教育。 王总看了样机，开机试了试，运行流畅。 “机器不错。但你们能保证十台都这个成色吗？” “保证。我们挑成色好的机器翻新，外观、性能都有标准。如果有问题，三个月内包换。”陈诺说。 “发票呢？” “正规增值税发票，可以开办公用品或电子设备。” 王总想了想：“行。十台，一千五含税。定金30%，四千五。什么时候能交货？” “付定金后，一周内交货。” “可以。签合同吗？” “签。我带了简单的购销合同。”陈诺从书包里拿出事先打印好的合同范本。这是他昨晚从网上下载模板修改的。 王总看了合同，基本条款没问题，价格、配置、交货期、保修都写清楚了。她签了字，盖了公司章。 陈诺也签字，按手印。 “定金怎么付？”王总问。 “现金或转账都行。” “我让财务给你转账。公司账户转你个人账户？” “可以。这是我的银行卡号。”陈诺写下卡号。 王总叫财务进来，交代转账。几分钟后，陈诺收到银行短信，四千五百元到账。 “合作愉快。一周后我来送货。”陈诺说。 “好。希望你们靠谱。”王总说。 走出公司，陈诺深吸一口气。第一笔订单，成了。 他给赵峰打电话。 “峰哥，十台基础办公配置的订单，成了。客户付了四千五定金。您什么时候能备货？” “这么快？”赵峰有点惊讶，“我这儿有五台现成的，另外五台得收机器翻新。三天内能备齐。但货款你得先付。” “定金四千五，我全转给您。您先备货。剩下的尾款，交货时客户付清，我立刻转给您。”陈诺说。 “行。你把定金转过来，我开始备货。你把配置单发我，我要确保机器符合要求。” “好。我马上转。” 陈诺去银行，把四千五转到赵峰账户。然后发短信把配置单发过去。赵峰确认收到，说三天后交货。 下午，陈诺和周浩去见另一家客户，做服装电商的。看了样机，客户觉得配置够用，但要五台高配。预算每台两千五，含税。 陈诺算了下，高配机成本大概一千八一台，五台九千。定金30%，七千五。利润三千五。 但高配机赵峰没现成的，得现收。而且客户要求用专业显卡，翻新难度大。 “高配机我们需要专门收，翻新时间会长些。大概两周交货。”陈诺说。 “两周可以。但配置必须达标，我们要做淘宝详情页和广告图，电脑不能卡。” “保证。合同里会写明配置，不达标包退。”陈诺说。 “行。签合同。” 签了合同，客户付了七千五定金。陈诺又转给赵峰，让他收高配机。 两天时间，陈诺谈成了两笔订单，总金额两万七千五，定金一万二。全部转给了赵峰备货。 “峰哥，货什么时候能齐？”陈诺打电话问。 “基础办公的十台，明天能齐。高配的五台，还得几天，缺两张显卡。我在找。”赵峰说。 “好。基础办公的明天能交货吗？” “明天下午。你带客户来我仓库提货，验货付款。” “行。” 周四下午，陈诺带王总到赵峰的仓库。十台机器已经翻新好，整齐摆着。王总一台台验货，开机测试，都没问题。 “可以。尾款怎么付？” “现金或转账。付清后我们帮您装车送货。” 王总让财务转账。一万零五百，转到陈诺卡上。陈诺确认到账，立刻转给赵峰九千，自己留一千五利润。 工人把机器搬上王总带来的面包车。交易完成。 “小陈，合作愉快。以后有需要还找你。”王总说。 “谢谢王总。有问题随时联系。”陈诺说。 送走王总，赵峰看着陈诺：“你小子，行啊。两天谈成两单，定金全收了。” “运气好。高配那五台，什么时候能好？” “显卡找到了，后天能翻新完。你让客户后天来提货。” “好。” 晚上，陈诺和周浩在宿舍算账。 “基础办公十台，利润一千五。高配五台，预计利润三千五。加起来五千。加上之前的介绍费，咱们这周赚了六千多。”周浩兴奋地说。 “但钱都在赵峰那儿，还没结算。高配的尾款还没收。”陈诺说。 “那也是赚了。五千块啊！一个月生活费才五百，这顶一年了！” “别高兴太早。生意刚起步，不稳定。而且，我们这种模式，依赖赵峰的技术和货源。如果他断供，我们就没戏。”陈诺说。 “那怎么办？” “慢慢建立自己的供应链。收机器，学翻新，找稳定下家。但需要时间，需要钱。” “咱们现在有钱了。五千块，能收不少旧机器了吧？” “不够。一台旧机器成本八百，翻新后卖一千五，赚七百。但周转慢，占用资金。我们这种订单模式，周转快，占用资金少，但利润薄些。”陈诺说。 “那也赚了。继续接订单呗。” “嗯。明天开始，扩大寻找下家范围。培训机构，小公司，城中村网吧。有稳定订单，就能稳定赚钱。” “行。我跟你干。” 周五，高配机交货。客户验货满意，付清尾款。陈诺转给赵峰成本，自己留下三千五利润。 两笔订单全部完成，总利润五千。加上之前的一千二介绍费，这周总收入六千二。 陈诺把四千块存进银行，留两千二现金周转。股票账户里的钱，他没动，虽然还亏着一千多。 周六，陈诺和周浩继续扫楼找订单。又谈成了一家小广告公司，要八台做图电脑，定金收了六千。转给赵峰备货。 周日，两人去收书。刘强这周收了三百多本书，赚了四百多，很积极，说下周继续。 晚上，陈诺在宿舍整理账目。现金两千二，银行存款四千，股票市值两千三（涨回来一点），总资产八千五。欠赵峰一笔订单的货款，但客户定金已覆盖。 重生一个半月，从两百块起步，到现在八千五资产。速度不算快，但稳扎稳打。 手机震了。是苏晚的短信。 “陈诺，明天晚上吴老师的课，你来吗？” “来。” “下课后，方便聊几句吗？关于你之前说的，那个用订单驱动收货的模式，我有些法律问题想提醒你。” “好。谢谢学姐。” “不客气。明天见。” 陈诺放下手机。苏晚是学法律的，她的提醒很重要。他现在做的生意，涉及合同、定金、发票、保修，法律风险不少。 先知说，世间困事，99%都可以通过金钱的方式得以解决。但有些困事，金钱解决不了，比如法律风险，比如信任危机。 他需要学习，需要谨慎，需要建立更稳固的商业模式。 空手套白狼，是开始，不是终点。 套来的狼，得养得住，驯得服，才能变成自己的。 第8章 数字跳动的韵律 周一早上，陈诺睁开眼的第一件事是看手机。屏幕上显示着几条未读短信，最上面一条是银行的入账通知：尾号7792账户收到转账12,500.00元，可用余额16,720.00元。 这是昨天那家小广告公司八台做图电脑的尾款。扣除要转给赵峰的九千六成本，这一单利润两千九。加上前两单的五千，过去一周半，他靠“订单驱动”模式赚了七千九。再加上之前收书、介绍费的收入，总资产突破一万五了。 数字在跳动。从重生时的八十三块五毛，到现在的一万五。四十五天，一百八十倍。 但这个数字还不够。距离他记忆中的那些风口，还差得远。 他起床，洗漱。周浩还在睡，刘强已经出去了——自从开始收书赚钱，刘强每天六点就起床，干劲十足。另一个室友戴着耳机在背英语单词。 陈诺打开电脑，登录股票账户。上周五收盘，上证指数收在1876点，比1664的低点反弹了12.7%。万丰地产股价从最低的2.08元涨到2.4元，涨幅15.4%。海天味业从2.95涨到3.3元，涨幅11.9%。 他的持仓市值从最低时的两千出头，回升到两千八百多，浮亏从一千多缩小到四百多。回血了。 但他没卖。他知道这才刚开始。反弹会继续，会震荡，会反复，但趋势已经逆转。真正的行情，要等到明年。 关掉股票软件，他登录QQ。有几个未读消息。一个是赵峰的：“小陈，昨天那批显卡到了，今天开始装机组装。你那边还有新订单吗？” 回复：“在谈。有个网吧要二十台机器，预算低，每台一千二。能接吗？” 赵峰很快回复：“一千二？含显示器？” “嗯。17寸液晶。” “利润太薄。我成本就得九百，翻新费一百，显示器一百五。一台赚五十，二十台才一千。还得开发票，税点八个点，不赚钱。” “网吧要得急，可以付全款。咱们周转快。”陈诺打字。 “全款？那可以试试。你谈，谈成了我去找便宜的配件。但配置只能给到最低，奔腾双核，2G内存，160G硬盘。” “行。我下午去谈。” 另一个消息是苏晚的：“今晚下课后，图书馆三楼自习区见？” 陈诺回复：“好。七点半？” “可以。” 第三个消息是刘强发的，在宿舍群里：“兄弟们，今天收书大丰收！有个大四宿舍要清空，三十多本教材，我一百块全收了！转手能卖两百！” 陈诺回：“干得好。下午五点前送到老王那儿，我跟他结账。” 刘强：“得嘞！” 第四个消息是个陌生号码：“陈诺同学你好，我是张总，上次在清茶馆见过。听苏晚说你在做电脑设备供应，我公司需要采购十五台办公电脑，方便面谈吗？” 陈诺愣了一下，随即想起是那个做建材的张总。他回复：“张总好，方便。您什么时候有空？” “今天下午三点，我公司。地址是……” “好。我准时到。” 陈诺记下地址。然后打开Excel，开始记账。这是重生后养成的习惯，每一笔收入、支出、资产、负债，都记清楚。账目清晰，才能知道钱从哪里来，到哪里去，效率如何。 数字在跳动。资产栏：银行存款16720，现金2200，股票市值2835，应收账款（赵峰未结算的介绍费）520，总资产21675。负债栏：应付账款（赵峰货款）0，已结清。净资产21675。 支出栏：生活费本月已花312，收书成本785，交通通讯费86。收入栏：订单利润7900，介绍费1200，收书利润680。 净利润：7900+1200+680-312-785-86=8597。 一个半月，净利润八千六。平均每天一百九十块。 但这个速度不够。股市反弹能带来更高的回报率，但需要时间。订单生意有天花板，靠他一个人谈，一天最多跑五家客户，成交率不到20%。需要扩大规模，需要团队，需要系统。 先知说，财富是“知行底蕴”的变现。他的“知”超前，“行”在努力，“底蕴”在积累。但还缺杠杆，缺放大器。 杠杆是什么？资金杠杆，人力杠杆，时间杠杆，流量杠杆。 他现在只有最原始的人力杠杆——让周浩、刘强帮忙，但效率有限。资金杠杆，他用了一点——客户定金，但规模小。时间杠杆，他几乎没有，所有事都亲力亲为。流量杠杆，更谈不上，没有品牌，没有渠道。 需要改变。 陈诺在笔记本上写下几个关键词：系统化、标准化、可复制、规模化。 然后他开始列计划： 1. 建立客户数据库。记录所有接触过的潜在客户，需求，预算，跟进状态。 2. 制作标准报价单和配置单。根据不同客户类型（办公、做图、游戏、培训），准备三到五档标准配置和价格。 3. 设计标准合同模板。请苏晚帮忙审核，规避法律风险。 4. 建立供应链清单。除了赵峰，再发展两到三家翻新供应商，比价，压成本。 5. 招聘兼职销售。在校内发招聘，培训学生跑客户，给高提成（20-30%）。 6. 建立简单网站或网店。展示产品，在线咨询，收集线索。 这些事，需要时间，需要钱。但值得做。 他合上笔记本，看了眼时间，上午八点二十。第一节课九点开始，是《货币银行学》。 他收拾书包，叫醒周浩。 “耗子，起床。上课。” “唔……再睡五分钟……” “今天第一节货币银行学，点名。挂科了别怪我。” 周浩挣扎着爬起来。 上午的课，陈诺听得很认真。《货币银行学》讲货币政策、利率、信贷创造，这些都是理解金融市场的基础。他重生前只是个普通上班族，对金融一知半解，现在有机会系统学习，不能浪费。 老师讲到一个概念：货币乘数。一笔基础货币，通过银行系统的信贷创造，可以派生出数倍的广义货币。 陈诺脑子里闪过一个念头：他的订单生意，是不是也是一种“货币乘数”？客户的一笔定金，他用来收货，翻新，卖出，收回更多钱。然后这笔钱又可以作为下一笔生意的“基础货币”，继续循环。 理论上，如果周转足够快，一笔钱可以在一年内周转十次、二十次，产生十倍、二十倍的效应。这就是“资本周转率”的魔力。 关键在周转速度。 他现在一单生意，从接单到交货，平均要一周。太慢了。如果能压缩到三天，甚至两天，同样的资金，能做的生意量就能翻倍。 怎么压缩？库存。提前收一批机器翻新好，有订单直接发货。但库存占用资金，有风险。 需要平衡。需要数据支持，需要预测需求。 下课铃响。陈诺还在想这个问题，周浩拍他肩膀。 “想啥呢？走了，吃饭。” “耗子，”陈诺说，“你说，如果咱们提前收二十台机器翻新好，放在仓库里，有订单直接发，能快多少？” “快是快，但万一卖不掉呢？砸手里了。” “所以得有足够多的订单来源，降低库存风险。” “咱们现在订单不稳定啊，时有时无的。” “所以要想办法让订单稳定。”陈诺说，“下午我去见张总，谈十五台电脑的订单。如果能成，就是稳定客户。你下午继续跑网吧，重点谈那些开了三年以上、机器老旧的。他们有升级需求，只是没钱。我们提供分期付款，或者以旧换新。” “分期？以旧换新？咱们哪来那么多钱垫？” “让赵峰垫。他规模大，资金多。咱们牵线，他垫资，赚了分钱。”陈诺说。 “赵峰能同意？” “试试。他有库存压力，也需要出货渠道。我们帮他出货，他垫点资，应该能谈。” 两人在食堂吃饭。周浩一边吃一边说：“诺子，我觉得你现在想得越来越大了。刚开始就咱俩倒卖虚拟装备，后来收书，现在都开始搞分期付款、以旧换新了。我有点跟不上。” “跟不上就学。”陈诺说，“晚上苏晚约我聊法律问题，你也来听听。做生意，不懂法不行。” “苏晚学姐啊……行，我去。” 下午两点半，陈诺坐公交去张总公司。地址在建材市场旁边的一栋五层办公楼。三楼，张总的公司占了大半层，门口挂着“兴隆建材贸易”的牌子。 前台带他进办公室。张总正在打电话，看见他，示意坐。 电话打了五分钟，挂了。张总走过来坐下，递了根烟。陈诺摆手说不抽。 “小陈，苏晚说你做事靠谱，我信她。”张总自己点烟，“我公司要搬新办公室，需要十五台办公电脑，基础配置就行。你报个价。” 陈诺从书包里拿出标准报价单，翻到“基础办公配置”那页，递过去。 “戴尔品牌翻新机，双核处理器，2G内存，250G硬盘，17寸液晶显示器。含税价一千五一台。三个月保修，免费送货安装。” 张总看了一眼：“价格还行。但我有个要求，要开发票，项目写‘办公设备’。另外，我要十台台式机，五台笔记本。笔记本有吗？” “笔记本有，但价格高些。同样配置的翻新笔记本，两千二左右。” “可以。总共……十台台式一万五，五台笔记本一万二，一共两万七？” “对。定金30%，八千一。交货付清。” “不用定金。”张总摆摆手，“我信你。货到验收合格，一次性付全款。但发票必须当天开给我。” 陈诺心里快速计算。两万七的订单，成本大概两万一，利润六千。不用垫定金，资金压力小。但张总这么爽快，可能有别的要求。 “张总，您还有什么其他条件吗？” “条件嘛，”张总弹了弹烟灰，“我有个朋友，开了个网吧，想升级机器，但手头紧。你能做分期付款吗？” 陈诺心里一动。来了。 “能做。但要看具体规模和还款能力。您朋友网吧多大？” “六十台机器。用了四年了，该换了。但他去年投了个项目亏了，现在资金紧张。你要是能做分期，他每月还一点，应该还得起。” “分期的话，首付多少？分多久？利息怎么算？” “首付30%，分十二个月，月息1%。能行吗？” 陈诺心里算账。六十台机器，按每台一千二算，总价七万二。首付30%，两万一千六。分十二期，每期本金四千，利息七十二，月供四千五百七十二。赵峰那边成本九百一台，总成本五万四。如果张总朋友能按时还款，利润有一万八，利息收入五千多。风险是对方可能违约。 “张总，这个生意可以做。但我需要您担保。”陈诺说。 “我担保？”张总笑了，“小陈，你挺精啊。让我担保，万一他还不上，我得兜底。” “您是介绍人，对他知根知底。有您担保，我才能放心做。而且，您朋友网吧的旧机器，可以抵给我，我处理掉，也能回点血。”陈诺说。 张总想了想：“行。我担保。但你得给我朋友个好价钱，分期利息低点，月息0.8%。” “可以。但旧机器得归我处理。” “成交。你拟合同，我带我朋友跟你签。网吧的订单和我的订单一起做，总共七十五台机器，总价……九万九？” “对。您的十五台，两万七，一次性付款。您朋友的六十台，七万二，分期。合同分开签。” “行。你什么时候能备货？” “您的十五台，三天内交货。您朋友的六十台，得分批，一个月内交完。他得先付首付，我们才开始备货。” “可以。我让他明天来我这儿，你们面谈。” “好。谢谢张总。” 离开张总公司，陈诺给赵峰打电话。 “峰哥，大单。七十五台机器，十五台一次性付款，六十台分期。能做吗？” 赵峰那边很吵：“多少？七十五台？你确定？” “确定。十五台三天内要货，六十台分期，一个月内交完。分期那部分，客户首付30%，咱们垫70%，分十二个月收回，月息0.8%。您能垫资吗？” 赵峰沉默了几秒：“垫资可以，但利息太低了。月息至少1.2%。” “客户只接受0.8%。但订单量大，稳定。而且旧机器归咱们处理，也能卖钱。” “旧机器什么配置？” “四年左右的，应该是奔腾双核，1G内存，80G硬盘。处理掉，一台能卖三四百。” “那还行。但垫资风险大，万一客户跑路，咱们就亏了。” “有担保人。介绍这单生意的张总，做建材的，有点实力，他愿意担保。” “担保合同得签清楚，他得承担连带责任。” “明白。我让学法律的朋友帮忙审合同。” “行。那这单可以做。你让客户明天来我仓库，看样机，谈细节。价格按咱们之前定的，但分期那部分，得加个手续费，每台加五十。” “可以。我明天带他们过去。” 挂了电话，陈诺看时间，下午四点。他坐公交回学校。路上，手机震了，是股票软件推送：上证指数收涨1.2%，报1898点。万丰地产涨3.2%，报2.48元。海天味业涨2.1%，报3.37元。 他的持仓市值突破三千了。浮亏只剩两百多。 数字在跳动。向上跳动。 他截图，发给周浩：“回血了。” 几秒后，周浩回复：“我靠！快回本了！卖不卖？” “不卖。这才刚开始。” “牛逼！等你回来！” 回到学校，五点。陈诺先去老王仓库，刘强已经把今天收的书送过去了。老王给了四百三，陈诺点出五十给刘强。 “今天又赚五十，爽！”刘强数着钱，“陈诺，我听说你还做电脑生意？带我一个呗？” “你收书收得好好的，干嘛换？” “收书累啊，一本才赚两三块。你电脑生意，一台赚几百吧？” “风险也大。你要真想干，明天跟我去见个客户，学着谈。谈成了，给你提成10%。” “10%？太少了吧？20%！” “15%。不干拉倒。” “干！我干！”刘强赶紧说。 “明天下午两点，校门口等我。穿正式点，别像收破烂的。” “明白！” 晚上七点半，图书馆三楼自习区。苏晚已经到了，坐在靠窗的位置，面前摊着几本法律书。 陈诺走过去，坐下。 “学姐。” “来了。”苏晚合上书，“你那个订单模式，我研究了。有几个法律风险点，得提醒你。” “你说。” “第一，合同主体。你用个人名义签合同，但实际供货是赵峰的公司。如果货出问题，客户告你个人，你得以个人财产承担无限责任。建议你注册个个体工商户，或者找赵峰的公司签代理协议，用他的名义签合同，你只拿佣金。” 陈诺点头：“有道理。注册个体工商户复杂吗？” “不复杂，去工商所办就行。但要有经营场所，你宿舍不行。可以租个民房，或者用赵峰的仓库地址挂靠。” “挂靠违法吗？” “有风险，但普遍这么做。最好正规注册。” “好。我考虑注册个体户。” “第二，发票问题。你让赵峰开发票，但他开给你，你再开给客户，涉及虚开发票风险。应该让他直接开给客户，你只做中介，拿佣金发票。” “可客户要发票才能入账，赵峰开票，得加税点，成本就高了。” “那你就得自己注册公司，申请一般纳税人，能抵扣进项税。但你现在规模小，没必要。所以最好做佣金模式，让赵峰和客户直接交易，你收中介费，开服务费发票。这样合法，税负也低。” 陈诺想了想：“佣金模式，客户和赵峰会绕过我直接交易吗？” “签排他协议。你介绍的客户，在约定时间内，他们不能直接交易。否则赔偿。” “懂了。还有呢？” “第三，分期付款的风险。你让赵峰垫资，客户分期还。如果客户违约，赵峰有权向你追偿。担保合同要写清楚担保范围、期限、责任。最好让客户提供抵押物，比如网吧的经营权、设备，或者第三方担保。” “有担保人。介绍这单生意的张总，愿意担保。” “担保合同我帮你审。但张总的担保能力你得核实，他公司经营状况、资产情况，最好查一下。” “怎么查？” “工商信息可以查注册资本、股东、变更记录。法院可以查有无诉讼。银行可以查征信，但个人查不了。我可以让我爸帮忙问问，他认识些人。” “谢谢学姐。费用怎么算？” “不用。就当帮你忙。但以后你真做大了，得请专业法律顾问。” “一定。”陈诺说，“学姐，你毕业后想做什么？律师？” “嗯。想去律所，做非诉业务，公司并购、上市、投资这些。但竞争激烈，好律所难进。”苏晚说。 “以你的能力，没问题。” “希望吧。”苏晚笑了笑，“对了，吴老师说，下个月有个投资论坛，在省城举办，有业内大佬演讲。他有两个名额，问我们去不去。” “什么时候？” “十一月十五号，周六。一天，包车去，当天来回。” “去。需要费用吗？” “不用，学校出。但名额有限，要写申请，说明参加目的。吴老师说，你如果去，就写想了解一级市场投资。” “一级市场？” “就是股权投资，VC/PE。你现在做的是小生意，二级市场炒股。但真正赚大钱的，是一级市场，投早期公司，上市后翻几十倍几百倍。” 陈诺心里一动。一级市场，这确实是他未来的方向。先知记忆里，那些独角兽公司，早期投资回报惊人。但他现在没资金，没人脉，进不去。 可以先学习，积累认知。 “我去。申请怎么写？我明天交给吴老师。” “我帮你写吧，你签字就行。不过陈诺，”苏晚看着他，“你才大一，就想这么多，会不会太累了？” 陈诺沉默了一下，说：“学姐，你知道穷人最缺什么吗？” “什么？” “不是缺钱，是缺试错的机会。有钱人亏一百万，可以重来。穷人亏一万，可能就再也爬不起来了。我不想当那个爬不起来的人，所以得跑快点，在试错成本最低的时候，多试几次。” 苏晚看着他，眼神有些复杂。 “你好像……经历过很多。” “算是吧。”陈诺站起身，“学姐，谢谢你帮忙。担保合同的事，麻烦你了。我明天把资料发你。” “好。路上小心。” 陈诺走出图书馆。夜晚的风很凉，但心里有团火在烧。 数字在跳动。订单额、利润、资产、股价，都在向上跳动。 但这还不够。他要让这个跳动的韵律，更快，更强，直到变成汹涌的浪潮。 他拿出手机，给赵峰发短信：“峰哥，明天客户去看样机。另外，我想注册个个体工商户，用你仓库地址挂靠，方便开发票。挂靠费我出，一年两千。行吗？” 几分钟后，回复：“可以。但你得保证业务量。如果一个月订单不到五万，挂靠费不退。” “行。明天签协议。” 陈诺收起手机，朝宿舍走去。 路灯下，他的影子拉得很长。 数字在跳动。命运在跳动。 而他，要成为那个掌控韵律的人。 第9章 去营业部 周二上午十点，陈诺再次推开鑫牛证券营业部的玻璃门。 门轴发出的吱呀声和上次一样，但大厅里的气氛不一样了。电子大屏幕上一片暖洋洋的红色，像冬天里突然点起的火堆。指数涨了2.1%，个股涨多跌少。万丰地产涨4.3%，海天味业涨2.8%。 大厅里的人比上次多了些，有二十几个。还是那些熟悉的面孔——看报纸的老头，穿工装的大叔，抱菜篮子的阿姨。但今天没人打瞌睡，没人发呆。所有人都仰着头，盯着屏幕。有人在小声议论，有人用手机计算器算着什么。 柜台后面，王磊没睡觉。他穿着那套皱巴巴的西装，头发梳得整齐了些，正站在一个散户身边，指着屏幕说着什么。散户是个五十多岁的男人，不住点头。 陈诺走到柜台前，敲了玻璃。 王磊转过头，看见他，愣了一下，随即走过来。 “是你啊。”王磊坐下，“又来入金？” “不。看看。”陈诺说。 “今天涨了。”王磊指了指屏幕，“你的万丰地产，两块五毛·二了。回本了吧？” “快了。” “可以啊，扛住了。上周最低到两块一，多少人割肉跑了，你愣是没动。”王磊语气里带点佩服，“不过今天这涨势，你要不要卖点？落袋为安？” “不卖。” “还不卖？万一又跌回去呢？” “跌回去就跌回去。我本来也没打算现在卖。”陈诺说。 王磊看着他，摇摇头：“你是我见过最淡定的散户。不过说真的，这波反弹能走多远不好说。经济数据还没见底，外围还在跌。今天涨，可能是超跌反弹，明天可能就跌回去。” “我知道。”陈诺说，“王经理，能帮我调下佣金吗？” “调佣金？你账户有多少钱了？上次看就三千多吧？” “现在三千二。但马上会有笔钱进来，大概一万五。加起来小两万。能调到千分之二点八吗？” 王磊眉毛挑了挑：“一万五？你哪来这么多钱？家里给的？” “自己赚的。” “赚的？”王磊笑了，“行啊小子，一个多月赚一万五？做什么买卖？” “小生意。能调佣金吗？” “两万块……按理说得五万以上。不过我可以帮你申请，但得看你这笔钱什么时候进来，能放多久。如果就几天，转走了，那不行。” “至少放一个月。后面可能还会加。” 王磊想了想：“行，我给你申请。但得等审批，大概一周。这段时间你先用着千分之三的费率，批下来后再按新费率算，多收的退你。” “好。谢谢王经理。” “另外，”王磊压低声音，“你上次说，你认识收废品的老王？” “对。他是我远房表叔。”陈诺顺着说。 “他最近生意怎么样？” “还行。怎么了？” “我这儿……有点旧东西要处理。营业部有几台老电脑，还有打印机、复印机，用了七八年了，想换新的。你表叔收这些吗？” 陈诺心里一动。营业部的旧设备，配置应该不差，毕竟是金融机构用过的。 “收。什么配置？多少台？” “十台台式机，两台笔记本，两台复印机，三台打印机。都还能用，就是慢。公司让处理掉，换新的。你要是能收，给个价，合适就卖你。” “我能先看看货吗？” “可以。在楼上仓库。现在看？” “行。” 王磊起身，打开柜台旁边的小门，让陈诺进去。两人上楼。二楼走廊尽头有个房间，门锁着。王磊掏钥匙打开。 里面堆着各种杂物。靠墙摆着十台黑色机箱，成色挺新。还有两台IBM笔记本，厚重的款式。复印机和打印机上落满灰。 陈诺拆开一台主机侧板。里面的配置让他眼睛一亮——酷睿2双核E8400处理器，4G DDR2内存，500G硬盘。这配置在2008年算中高端了，比他现在收的那些网吧淘汰机强得多。 “这配置不错啊，怎么就淘汰了？”陈诺问。 “公司统一升级。说要上新的交易系统，这些机器跑不动。其实我觉得还能用，但上面说了算。”王磊说。 “笔记本什么配置？” “T7300，2G内存，160G硬盘。也还能用。” 陈诺心里快速计算。这批机器，如果翻新一下，卖给小公司或培训机构，一台能卖两千以上。成本……他得给王磊报价。 “王经理，您想卖多少钱？” “公司给的预算，处理价，一台主机五百，笔记本八百，复印机五百，打印机三百。但这是公司回收价，给外面的价格可以低点，只要别差太多，我能交代过去就行。” 陈诺明白了。王磊想从中赚点差价。公司预算五百一台，他四百收，差价一百进自己口袋。十台主机就一千。 “主机，我给您四百一台。笔记本六百。复印机三百，打印机两百。总价……主机四千，笔记本一千二，复印机六百，打印机六百，一共六千四。您看行吗？” 王磊算了算，比公司预算低一千六。这一千六他可以自己拿，或者分一部分给陈诺，让他别声张。 “行。但得现金，不开票。” “可以。什么时候能拉走？” “明天吧。我得找人来搬，你带车来。钱当面点清。” “好。明天上午十点，我带车来。” 两人下楼。回到大厅，人更多了些，有三十多个。屏幕上的红色数字还在跳动，指数又涨了0.5%。有人在欢呼，有人在懊恼“卖早了”。 王磊回到柜台。陈诺站在大厅里，看着屏幕。万丰地产又涨了1%，到两块五毛五。他的持仓市值三千二百多了，浮亏只剩一百多，快回本了。 但他不激动。他知道这只是开始。真正的行情还没来。这一波反弹，可能会到2000点附近，然后回踩，磨底，再往上。这个过程可能持续几个月。 他要做的，是持有，等。 “小伙子，你也炒股？”旁边一个声音响起。 陈诺转头。是那个看报纸的老头，摘下了老花镜，正看着他。 “嗯。随便玩玩。”陈诺说。 “买的什么？” “万丰地产，海天味业。” “地产股啊……”老头摇摇头，“胆子不小。现在房子卖不动，地产公司日子难过。你看今天涨，是超跌反弹，后面还得跌。” “可能吧。”陈诺不想争辩。 “我炒了十几年股了，见过太多次了。涨一点，就有人喊底，结果下面还有地下室。”老头说，“听我一句劝，赚了就跑，别贪。” “谢谢大爷。我会注意。” 老头又戴上老花镜，继续看报纸。 陈诺走出营业部。外面阳光很好，照在身上暖洋洋的。他拿出手机，给赵峰打电话。 “峰哥，搞到一批好货。十台酷睿2双核主机，4G内存，500G硬盘。两台T7300笔记本。还有复印机打印机。总价六千四，现金交易。你能收吗？” “什么配置？你再说一遍？” 陈诺重复一遍。赵峰那边沉默了几秒，然后说：“这配置不错，翻新一下能卖好价钱。六千四……价格还行。但我现在现金紧张，刚进了批显卡，压了五万块钱。你这批货，我得周转几天才能付你。” “我可以先垫。但你得给我个准价，我能赚多少？” “主机翻新后，我能卖一千八到两千。十台，至少一万八利润。笔记本能卖一千五。复印机打印机处理掉，也能卖个千把块。总利润两万出头。你垫六千四，我分你四成，八千。怎么样？” 陈诺心里算。垫六千四，一周内回本，赚八千。收益率125%。很划算。 “行。但我有个条件，这批货我要先挑两台主机，一台笔记本，自用。按成本价扣。” “你要用？干什么？” “开公司。需要办公电脑。” “开公司？”赵峰笑了，“行啊小子。行，你挑，按成本价。剩下的我处理。钱什么时候能垫？” “明天交易。我现金不够，得去取。你今天能准备八千现金吗？我明天给你货，你当场给我八千利润，剩下的成本六千四，你一周内还我。” “可以。明天上午十点，仓库见。” “好。” 挂了电话，陈诺又给周浩打。 “耗子，在哪儿？” “在创业园，谈一家培训机构。他们要二十台电脑，但价格压得低，一千三。我正磨呢。” “别磨了。答应他，一千三。但要求付全款，今天签合同。这批货我们有便宜的货源，能赚。” “便宜货源？哪儿来的？” “营业部处理的旧电脑，配置高，价格低。一台成本四百，翻新后卖一千三，赚九百。二十台一万八利润。分你三成，五千四。” “我靠！真的假的？” “真的。所以你赶紧把单签了，收定金。明天我带你看货。” “行！我马上签！” 陈诺收起手机。这笔生意，如果一切顺利，他能赚八千加一万八，两万六。除去分给周浩的五千四，自己剩两万多。加上之前的一万五，总资产能到三万五。 三万五，在2008年，不少了。一个普通工人一年的工资。 但他不满足。先知记忆里，明年股市会有一波小牛市，指数涨到3400点。万丰地产能涨到六块，海天味业能涨到八块。他的持仓能翻两倍，到一万多。 但一万多也不够。他要的是十倍，百倍。 需要杠杆。需要更多本金。 他走到银行ATM机，取了七千现金——卡里留八千周转。把现金装进书包，坐公交回学校。 下午一点，宿舍。刘强不在，去收书了。周浩回来了，一脸兴奋。 “谈成了！二十台，一千三一台，全款。合同签了，定金收了一万三。剩下的一万三，货到付清。”周浩把合同和定金收据给陈诺看。 “好。明天上午去看货。对了，营业部那批货，利润分你三成。但有个条件，你得帮我注册个体工商户。” “注册？怎么注册？” “用赵峰仓库地址挂靠，一年两千。需要身份证、照片、经营场所证明。你去跑工商所，把手续办了。办成了，分你那三成再加五百跑腿费。” “行！我去办。要什么材料？” “身份证复印件，一寸照片，经营场所租赁合同。租赁合同赵峰会出。经营范围写‘计算机、软件及辅助设备零售；电子产品销售’。” “明白了。我下午就去。” “别急。先跟我去个地方。” “去哪儿？” “电脑城。买两台新显示器，一个路由器，一台打印机。咱们得有个像样的办公点，不能老在宿舍谈生意。” 两人坐公交去电脑城。陈诺挑了两台19寸液晶显示器，一千二一台。一个TP-LINK路由器，一百五。一台惠普激光打印机，八百。总共三千三百五。 “我靠，这么贵。”周浩心疼。 “必要投入。以后见客户，得有个正经地方。我打算租个小办公室，月租五百左右的那种。放两台电脑，能办公，能接待。” “租哪儿？” “学校附近，居民楼。一室一厅，月租五百。咱们白天办公，晚上你住那儿，省宿舍费。” “我住？行啊！反正宿舍晚上吵，没法学习。”周浩说。 “嗯。明天去找房。” 买完东西，两人打车回学校。把显示器、打印机搬回宿舍，刘强正好回来，看见新显示器，眼睛一亮。 “我靠，你们发财了？买这么贵的显示器？” “办公用。”陈诺说，“刘强，明天开始，你别收书了。跟我做电脑生意。底薪八百，提成10%。干不干？” 刘强愣了下：“底薪八百？加提成？干！当然干！收书累死累活一天才几十，你这稳定。” “但有个条件，得学。学电脑配置，学谈客户，学合同。学不会，底薪没有。” “学！我肯定学！” “行。明天上午十点，跟我去见客户，看你怎么谈。” “好！” 晚上，陈诺在宿舍整理资料。营业执照的事让周浩去跑，办公室的事明天找，货的事明天交易。一切都在按计划推进。 手机震了。苏晚的短信。 “担保合同草案发你邮箱了，看下。另外，投资论坛的申请表我写好了，明天给你签字。” 陈诺回复：“谢谢学姐。明天请你吃饭。” “不用。明天下午法律咨询课，下课后图书馆见？” “好。” 放下手机，陈诺打开电脑，看股票行情。收盘了，上证指数涨2.8%，收在1956点。万丰地产涨5.1%，收2.55元。海天味业涨3.3%，收3.41元。 他的持仓市值三千三百多，浮盈一百多。回本了，还赚了点。 周浩凑过来看：“回本了！还赚了！卖不卖？” “不卖。” “为啥？赚钱了还不卖？” “这才刚开始。明年能涨到六块。” “六块？！”周浩瞪大眼睛，“那咱们三千股，不就是一万八了？翻六倍？” “嗯。” “我靠……那还卖啥，拿着！” 陈诺笑了笑。周浩现在信了。信了好，以后更容易说服他。 但陈诺自己清楚，万丰涨到六块，那是明年的事了。这中间会有波动，会有震荡，会有无数人上上下下。他能做的，就是拿住，等。 先知说，股市是财富矿场。但挖矿需要耐心，需要忍受黑暗，需要相信光总会来。 他现在就在黑暗中，但已经看到了第一缕光。 明天，去营业部提货，开始新一轮生意。 数字在跳动。他的资产，他的生活，他的未来，都在跳动。 而他要做的，是跟上这个节奏，然后，超越它。 第10章 殡仪馆般的大厅 周三上午九点半，陈诺再次站在鑫牛证券营业部门口。 他推门进去，然后愣在门口。 大厅里挤满了人。至少五六十个，比昨天多了一倍。座位早就坐满了，过道里也站满了人。空气浑浊，混合着烟味、汗味、廉价香水和某种躁动的热意。所有人都仰着头，盯着那块巨大的电子显示屏。屏幕上是一片鲜艳的红色，像一张张涨红的脸。 陈诺上次来时的那种“殡仪馆”般的死寂，荡然无存。取而代之的是一种菜市场般的喧嚣。 “涨了！又涨了！” “我就说该抄底！不听我的，昨天跑了，少赚五个点！” “老李，你那只票，涨停了没？” “快了快了，还差两分钱！” “我昨晚研究了半宿K线，这波反弹至少到2000点！” “2000？我看2200！” 陈诺站在门口，有那么一瞬间，他以为自己走错了地方。但柜台后面，王磊那张熟悉的脸证实了，就是这儿。 王磊也忙得不可开交。他面前围着三四个人，都在问问题。“王经理，今天推荐什么票？”“我这只还能拿吗？”“手续费能再低点不？” 王磊抬头，看见陈诺，对他使了个眼色，意思是“等会儿”。 陈诺点点头，没往里挤。他靠墙站着，观察大厅里的人。 大部分是熟面孔。看报纸的老头今天没看报纸，他搬了个小板凳坐在最前排，手里拿着个笔记本，一边看屏幕一边记录。穿工装的大叔正在跟旁边的人激烈争论什么，手舞足蹈。抱菜篮子的阿姨今天没带菜篮子，她挤在柜台前，正让王磊帮她操作什么。 新面孔也不少。有几个穿着西装，像是上班族偷偷溜出来的。有几个学生模样的年轻人，凑在一起看手机。还有几个中年妇女，手里拿着小本子，表情兴奋。 空气里飘着一种集体性的亢奋。陈诺能闻到——那是金钱的味道，是希望重新燃起的味道，是人性在极端压抑后反弹的味道。 先知说，世间最难的两件事，一是把思想装进别人脑袋，二是把钱装进自己口袋。现在，这些人都觉得自己“想通了”，要“把钱装进口袋”了。 但陈诺知道，大多数人，只是从一种错误，跳进另一种错误。从恐惧的极端，跳向贪婪的极端。 “陈诺！”王磊终于脱身，朝他招手。 陈诺走过去。王磊压低声音：“货在楼上，我带你去。钱带了？” “带了。”陈诺拍拍书包。 “走。” 两人上楼，进仓库。十台主机、两台笔记本、复印机打印机都还在原地。陈诺检查了一遍，确认没问题。 “钱。”王磊说。 陈诺从书包里掏出六千四百现金，递给王磊。王磊点了一遍，数出六张一百，塞回给陈诺。 “这是你的。”王磊说。 陈诺明白，这是回扣。他没收：“王经理，这钱您留着。但我有个请求。” “什么？” “以后营业部淘汰的旧设备，都优先给我。价格好商量。另外，如果您认识其他证券公司、银行的朋友，有旧设备要处理，可以介绍给我。介绍费，一台一百。” 王磊看着手里的六百块，又看看陈诺：“你小子，野心不小啊。行，这钱我收下。设备的事，我帮你留意。我有个堂弟在招商证券营业部，他们那边也该换设备了，我问问他。” “谢谢王经理。” “别客气。对了，你今天不看看股票？又涨了。”王磊说。 “不看了。涨跌正常，看多了乱心。”陈诺说。 “你这心态，真不像个十八岁的学生。”王磊摇头，“我十八岁的时候，看到股票涨跌，心跳能上一百八。你现在淡定得像看别人打牌。” “经历的多了，就淡定了。”陈诺随口说。 “你才多大，经历啥了？”王磊笑。 陈诺没解释。他转移话题：“王经理，楼下那些人，今天都赚了吧？” “赚？大部分人只是回本，少亏点。真正赚钱的，是那些跌到底部敢加仓的。但这种人，一百个里没有一个。”王磊说，“大部分人，涨一点就想卖，怕跌回去。等涨多了，又后悔卖早了，追进去。然后跌了，又割肉。循环往复。” “这就是人性。”陈诺说。 “是啊。所以这行，能赚钱的永远是少数。”王磊看了看表，“我得下去了，今天忙。你找车来拉货？” “我打电话叫人。” 陈诺给赵峰打电话。赵峰说马上派工人开小货车来。半小时后，两个工人到了，开始搬货。陈诺下楼等。 大厅里更热闹了。指数又涨了一波，接近1980点。有人在欢呼，有人在拍大腿，有人在打电话筹钱——“快点打钱过来，行情来了！再晚就来不及了！” 陈诺站在角落里，看着这一幕。他想起了上辈子，2015年牛市顶峰时，营业部里也是这样的场景。每个人都觉得自己是股神，每个人都在谈论股票，每个人眼里都闪着光。 然后，股灾来了。 光灭了。 现在，只是2008年底的一波反弹，离真正的牛市还早。但人性的剧本，已经迫不及待地上演了。 “小伙子，你也来了？”那个看报纸的老头挤过来，今天他手里拿着个保温杯。 “大爷，您今天没看报纸？”陈诺问。 “看啥报纸，看行情！”老头笑呵呵的，“我那只中国神车，涨了八个点！昨天进的，今天就赚了！” “恭喜。” “同喜同喜。你呢？你那万丰地产，涨了吧？” “涨了点。” “要我说，地产股还得涨。国家马上要救市了，新闻都说了。你拿着，别卖。”老头一副经验丰富的样子。 “嗯，不卖。” “这就对了。我跟你说，炒股要有定力。你看那些人，”老头指了指大厅里躁动的人群，“涨一点就激动，跌一点就慌，能赚什么钱？我炒了十几年，总结出四个字：耐心等待。” 陈诺点头。这话没错，但多数人做不到。 “不过啊，”老头话锋一转，“也不能死拿着。该卖的时候得卖。我估计这波反弹，到2000点就差不多了。到时候我就清仓，等跌下来再进。” “您怎么判断2000点是顶？” “技术分析。你看这K线，到2000点附近是前期压力位，过不去。而且成交量跟不上，量价背离，是见顶信号。”老头说得头头是道。 陈诺没反驳。他知道，这波反弹的高点，确实在2000点附近。但老头判断的依据是技术分析，而陈诺知道的是结果。先知记忆里，2008年11月，指数反弹到2050点左右，然后回落到1800附近磨底，明年三月再启动。 “您说得对。”陈诺说。 “小伙子，你挺虚心，不错。”老头拍拍他肩膀，“我姓李，以后叫我老李就行。有啥不懂的，可以问我。我看你年纪小，但沉得住气，是个苗子。” “谢谢李大爷。” “别客气。我先去看盘了，我的神车要冲涨停了！”老头挤回人群。 陈诺看着他的背影。老李这样的人，是典型的老股民，懂一点技术，有一点经验，但逃不过人性。他会在这波反弹的顶部清仓，然后等跌，但跌下来后，他敢不敢进，进多少，能不能拿住，又是另一回事了。 “陈诺，货装好了。”工人下来叫他。 陈诺走出营业部。小货车停在路边，货已经装好。他上车，跟车去赵峰的仓库。 路上，他手机震了。是周浩的短信。 “营业执照办下来了！个体户，名字叫‘诺浩电子经营部’。经营范围按你说的写的。挂靠费给了赵峰两千，从咱们账上出的。下午去拿执照。” 陈诺回复：“好。下午去找办公室，月租五百以内，一室一厅。谈好了告诉我。” “明白。对了，刘强今天跟我去谈客户，表现还行，就是太着急，差点把价格报低了。我说了他一顿。” “慢慢教。他缺钱，有动力学。” “嗯。晚上回宿舍再说。” 车到仓库。赵峰已经在等着了，看见货卸下来，眼睛放光。 “这批货成色真不错。证券公司淘汰的，保养得就是好。”赵峰拆开一台主机，仔细检查。 “峰哥，说好的，我挑两台主机，一台笔记本，自用。成本价扣。”陈诺说。 “挑吧。剩下的我马上翻新，你那二十台的订单，后天能交货。” 陈诺挑了两台配置最好的主机，一台笔记本。赵峰算账：“主机成本四百，两台八百。笔记本六百。总共一千四。从你利润里扣？” “嗯。剩下的利润，八千减一千四，六千六。你现在能给我吗？” “能。我取钱。”赵峰去里屋，拿出一个黑色塑料袋，里面是几捆钞票。“六千六，你点一下。” 陈诺点了，没错。他收好钱。 “那二十台订单，客户什么时候要货？” “后天。他们急用，培训开班。” “行，我加加班。配置就按你给的，双核，2G，250G硬盘，17寸液晶？” “对。价格一千三，含税。咱们成本多少？” “主机收来四百，翻新费一百，显示器一百五，税点一百，总成本七百五。卖一千三，毛利五百五。二十台，毛利一万一千。分你四成，四千四。加上这六千六，你这一单总共赚一万一。”赵峰说。 “嗯。后天交货，我让客户来您这儿提货，验机付款。” “可以。对了，你注册了个体户？” “刚办下来。叫诺浩电子经营部。” “行。以后开发票方便了。挂靠我这儿，记得每月报税，虽然你业务小，但账面要做干净。我认识个代账会计，一个月两百，帮你做账报税。要吗？” “要。谢谢峰哥。” “不客气。你小子是干事的料，我乐意帮你。不过，生意做大了，心别飘。这行水深，稳扎稳打才能长久。” “记住了。” 陈诺带着两台主机一台笔记本，打车回学校。路上，他算总账。 今天现金收入：赵峰给的六千六利润。加上之前剩的两千二现金，现在有八千八现金。 待收款项：营业部旧设备卖出的总利润八千，赵峰说一周内给。二十台订单的利润四千四，后天给。加起来一万二千四。 股票市值：三千三百多。 总资产：现金八千八+待收款一万二千四+股票三千三=两万四千五。 短短几天，资产从一万五跳到两万四千五。增长60%。 但陈诺知道，这速度不可持续。营业部旧设备这种机会可遇不可求。订单生意有天花板，他一个人能接的单有限。需要系统化，需要团队。 回到宿舍，下午两点。周浩不在，刘强在玩电脑。看见陈诺搬回来两台主机和笔记本，刘强眼睛都直了。 “我靠，新电脑？” “二手的，但配置不错。一台我用，一台给你和周浩办公用。笔记本我带着见客户用。”陈诺说。 “给我用？”刘强兴奋了。 “嗯。但要用它干活。学配置，学报价，学谈客户。从今天起，你每天背十个电脑配件型号和价格。我考你，答不上来，电脑收回。” “背！我肯定背！” 陈诺开始组装电脑。一台放宿舍，给周浩和刘强用。一台和笔记本，他准备放到租的办公室里。 刚装好系统，周浩回来了，手里拿着个文件袋。 “执照拿到了！看！”周浩抽出营业执照，塑料封皮，里面是打印的执照信息。 陈诺接过看。经营者姓名：陈诺。组成形式：个人经营。经营范围：计算机、软件及辅助设备零售；电子产品销售。注册日期：2008年10月29日。 “好。办公室找得怎么样？” “找到了！学校后门那片民房，有个一楼的一室一厅，月租四百五，押一付一。我带你去看看？” “走。” 两人出门。办公室地点离学校后门五分钟路程，是个老小区的一楼，三十平米左右，一室一厅。客厅可以放两张办公桌，当办公室。卧室可以放张单人床，周浩住。有独立卫生间，没厨房，但可以烧水泡面。 “还行，就是旧了点。”周浩说。 “够用了。签合同吧。” 房东是个老太太，合同简单，签一年，月租四百五，押一付一，九百块。陈诺付了钱，拿了钥匙。 “明天去买两张二手办公桌，两把椅子。再拉根网线，装部电话。”陈诺说。 “电话装不装？现在都有手机了。” “装。固定电话显得正规。客户打电话来，听到是固定电话，感觉靠谱些。” “行。我去办。” “还有，印名片。你、我、刘强，都印。头衔写‘客户经理’。电话写办公室固话和手机。” “明白。” 晚上，三人去吃了顿烧烤，庆祝办公室落成。刘强很兴奋，喝了两瓶啤酒，话多了起来。 “陈诺，周浩，我刘强以前不懂事，觉得你们收破烂丢人。现在我知道了，能赚钱就是本事。我跟你干，一定好好学！” “学是第一步。第二步是干。明天开始，你跟我跑客户。看我怎么谈，学。一周后，你自己独立谈，谈成了，提成15%。”陈诺说。 “行！我一定学会！” 回到宿舍，已经十点。陈诺打开电脑，登录股票软件。收盘了，上证指数涨1.8%，收在1988点。万丰地产涨3.9%，收2.65元。海天味业涨2.5%，收3.5元。 他的持仓市值三千五百多，浮盈三百多。 他截图，发给周浩和刘强。 “股票回本赚钱了。但这只是开始。别飘，继续干活。” 周浩回复：“明白！跟着你干！” 刘强回复：“陈总牛逼！” 陈诺笑了笑，关掉电脑。他走到窗边，看着外面的夜色。 重生两个月，从八十三块五毛，到现在两万四千五资产。有了执照，有了办公室，有了团队雏形。股市开始反弹，生意上了轨道。 但这一切，只是铺垫。 先知说，财富矿场里，多数人只想当抢金子的强盗，没人愿意当种树的农夫。 他现在在种树。种下认知的树，种下团队的树，种下商业模式的树。这些树需要时间长大，需要耐心浇灌。 而他，有足够的耐心。 因为他是那个，从未来回来的人。